解冻案例｜银行卡就是亲兄弟也不能借！帮兄弟收款被两地公安冻结

一、案件简介

阿木和他的哥哥在自己生活多年的城市里经营着自己的事业，兄弟二人把各自的公司经营地风生水起，阿木和他哥哥之间也存在着大量的业务和资金往来。在阿木的哥哥出售货物时，买家提出了一个奇葩的要求：要求阿木提供指定的xx银行的账号才能给阿木的哥哥支付货款。因阿木的哥哥并没有买家指定的银行开户，于是阿木的哥哥便把阿木在该银行的银行账号提供给了买家。虽然买家足额支付了货款，但是阿木的银行卡却被公安机关冻结。

二、办案经过

因阿木的哥哥把阿木的银行账号提供给买家后才跟阿木打了一声招呼，阿木在不知所以然的情况下被冻结了银行卡，而且还是一级涉案卡。公安机关的态度强硬，要求阿木到现场说明情况并配合做笔录，核实是否存在涉案嫌疑。阿木不知所措，也不知道如何跟公安机关说明情况。阿木的哥哥为了尽快妥善的为其弟弟解冻银行卡，决定委托专业的律师为阿木解冻银行卡，避免公安机关将阿木列为犯罪嫌疑人被立案侦查。

阿木和哥哥一同找到了解冻小分队，兄弟俩一五一十的把案件经过讲述给解冻小分队的律师，经解冻小分队的律师分析，虽然阿木有可能被公安机关以帮助信息网络犯罪活动罪立案侦查，但是如果能妥善沟通和提供证据，阿木被立案侦查的概率会大幅降低。

阿木和解冻小分队的律师签订了委托代理合同后，解冻小分队的律师凭借丰富的办案经验，为阿木准备了解冻文书和证据材料。在解冻小分队律师与公安机关积极的沟通下，阿木不仅没有去公安当地做笔录，解冻小分队的律师还把公安机关的警官请到了阿木的所在地做了笔录。当然了，阿木以及阿木的哥哥也积极配合警官做了笔录，说明了情况，警官结合笔录的内容以及解冻小分队整理的证据材料，最终排除了阿木及其哥哥的涉案嫌疑，决定为阿木解冻银行卡。

在阿木积极处理第一个公安机关的解冻时，他的这张银行卡又被第二个公安机关冻结，仍然是一级涉案卡，同样被要求到公安现场说明情况并做笔录。这次解冻小分队的律师带着准备好的申请解冻材料前往了第二个公安机关，经过解冻小分队的沟通，第二个公安机关最终同意阿木不用前往公安机关当地做笔录，并给阿木解冻了银行卡。

三、办案小结

解冻小分队提醒大家，个人的银行账号不可轻易地提供给他人，也不能主动帮助他人转账，否则很容易被公安机关以帮助信息网络犯罪活动罪立案侦查，最终还可能要承受刑事处罚。此外，当发现银行卡被冻结，要及时主动地联系公安机关申请解冻银行卡，避免因拖延解冻导致被多个公安机关同时冻结，从而花费更多的时间、精力处理解冻事宜。当不知道如何向公安机关申请解冻，可咨询或委托专业的律师，减少银行卡被冻结造成的影响。

*本案例为解冻小分队亲办案例，禁止转载

往 期 精 选

解冻小分队简介

解冻小分队由全球规模的盈科律师事务所全球总部合伙人、中国区董事郭志浩律师发起并成立于2021年。 经 过 近年来的高质量发展，解冻小分队成员的足迹已经遍布了国内近200个地级市，承办的数百件银行卡被公安机关冻结的案件中涵盖了虚拟币交易、钱庄换汇、外贸交易、网赌竞彩、电商刷单、贷款刷流水、黄金珠宝等各类冻结类型，涉及全国范围内诈骗、开设赌场、非法经营等各类刑事案件，客户也遍及中国（含港澳台）、加拿大、美国、澳洲、新加坡、菲律宾、越南、非洲、中东等国家或地区。解冻小分队以服务客户为原则，秉承“安全、专业、高效”的价值观，建立了标准化、流程化、精细化的办案制度，不断的追求更高的解冻率、更高的解冻速度以及更高的客户满意度，不论小到几万还是大到几千万的案件，我们始终坚持到现场处理每个案件。截至目前，解冻小分队的历史案件综合解冻率也保持在98%左右（根据过往案例统计），也是国内首个公开历史案件解冻率及未解冻案件原因的正规律师团队。

解冻小分队负责人

郭志浩

郭志浩律师，中国致公党员，北京市盈科律师事务所全球总部合伙人、中国区董事会董事、西北政法大学兼职教授、中南大学法学院兼职教授，现任盈科全球涉外刑事中心中国区主任、盈科全球校所合作委员会执行主任、盈科深圳第六届领导班子管委会委员、实务（学术）研究工作委员会主任、刑民交叉中心副主任、数字经济法律事务部主任、股权高级合伙人等，同时兼任西北政法大学数字经济与国家安全研究院执行院长、中国政法大学研究员、山西农业大学客座教授、深圳市法学会数字法学研究会理事、深圳链协法律专委会主任等。多次被评为盈科全国优秀律师、领军人才、十佳律师、卓越贡献律师等，2022年入选《对话律师》年度封面人物、2024年人物专访被收入于《奋进中国》。曾办理国内众多重大敏感类案件，并成功进行过数十起刑事案件的无罪辩护，发表了数篇专业学术论文（部分为核心期刊），出版国内首本区块链行业畅销的法律实务类专著《区块链法律实务》和反洗钱领域专著《反洗钱专项法律实务》（均出版于中国法律出版社），其经典案例也被编入《辩策》《盈论》《案说合规》《影响力聚焦》等著作。多次受邀新华社、路透社、民主与法治等国家级期刊的采访，中国经营报、中国产经新闻、CCTV华夏之声、法制日报、新京报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、天目新闻、凤凰新闻、华尔街见闻等多家官方媒体均有相关报道。