广东
一、案例简介
2023年7月，某市警方根据群众举报，对辖区内一可疑工作室展开调查。该工作室以推广“某医疗”App为名，吸引大量中老年人参与所谓的“检验设备投资”，承诺高额返利。受害者马某经朋友介绍投入17万元，App虽显示虚假高额收益（近400万元），却无法提现。经查，此App实为不法分子仿冒，通过虚构医疗项目、组织线下讲座及线上会议博取信任，在全国范围诱骗超5万名中老年人，涉案金额近十亿元，资金最终通过地下钱庄转移境外。
二、案例分析
1.仿冒权威，嫁接信任：犯罪分子利用公众对医疗行业的信任，仿冒正规平台，虚构“医疗设备投资”等专业项目，将非法集资伪装成健康产业机遇。
2.线上线下双轨渗透：设立线下实体工作室制造“正规”假象，辅以线上讲座、会议进行规模化洗脑，线上线下结合增强迷惑性，降低受害人戒备心。
3.操控数据，制造暴富幻象：App后台人为操控显示虚假高额收益，利用“账面财富”刺激投资者追加投入或拉拢新会员，掩盖资金链断裂本质。
4.跨境转移，追赃困难：赃款通过地下钱庄快速转移至境外，极大增加了公安机关追查和挽损难度，受害人资金面临无法挽回的风险。
三、风险提示
1.核实资质，穿透宣传迷雾：对宣称涉及医疗、养老等领域的投资项目，务必通过国家企业信用信息公示系统、金融监管部门官网等官方渠道查证企业资质及投资许可，警惕仿冒平台。
2.警惕“保本高息”话术：任何承诺“稳赚不赔”、“超高回报”的项目均属高危信号。高收益必然伴随高风险，保本高息多是骗局。
3.认清传销本质，拒绝“拉人头”：凡要求发展下线、按层级提成的“投资”，本质即为传销。不参与、不扩散任何依赖“人头费”维持的所谓理财计划。
4.提现受阻即危险警报：投资平台若以“系统升级”、“审核中”等借口拖延或阻止提现，极可能已暴露问题。第一时间停止投入，保留证据并报警。
5.慎对线下推介场所：对以工作室、体验店等形式进行投资推介的场所需高度审慎，其“实体”外观不代表项目合法合规，勿因场地存在而轻信项目真实性。
广发银行珠海分行温馨提示：
医疗光环≠投资保障：合法医疗机构不开展集资理财业务。
账面暴利≠真实财富：后台可操控的数字增长是吞噬本金的陷阱。
实体店面≠安全可靠：线下场所常为骗局增信的伪装。
信息核实是盾牌，贪念侥幸是软肋：投资前多方查证，遇疑速退。捂紧钱袋，远离不切实际的财富幻梦。
来源：广发银行珠海分行
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