山东
近日，山东证监局发布公告，指出烟台银行股份有限公司在基金销售业务中存在多项问题，决定对该行采取责令改正的监督管理措施。
公告称，烟台银行主要存在三方面问题。一是未有效执行基金销售业务的内部控制与风险管理制度；二是代销的部分公募基金产品未准确向投资者揭示客户维护费；三是《经营证券期货业务许可证》记载事项发生变更，但未申请换领。
以上问题分别反映出该行存在内控失效、信披违规、资质管理缺位等问题。
烟台银行上述行为违反了《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第二十五条、《关于实施〈公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法〉的规定》（证监会公告〔2020〕58号）第五条第三款、第十二条第三款的规定。
根据《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》（证监会令第175号）第五十三条的规定，山东证监局决定对烟台银行采取责令改正的监督管理措施。烟台银行需在收到决定书之日起30日内提交书面整改报告。
经查，烟台银行在近年间已多次因内控失效、监管不合规类问题被处罚。2023年10月，烟台银行及5家支行分别因未按规定及时报送案件（风险）信、贷后管理不到位等行为，合计被罚款200万元；2024年2月，因员工行为管理不到位，严重违反审慎经营规则，该行被罚款40万元；2024年11月，烟台银行因未按照规定报送报表，被罚款30万元等。
据天眼查信息显示，烟台银行股份有限公司(曾用名：烟台市商业银行股份有限公司)，成立于1997年，实缴资本249727.4605万人民币，并已于1997年完成股权融资。
（凤凰网山东 国盛）
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