“洗钱者”是如何隐匿身份的？

前文回顾：

洗钱者在实施完上游犯罪之后，通常会通过洗钱来合法化犯罪所得，为此，洗钱者经常要使用一系列手段。

一、隐藏身份

洗钱者深知，使用真实身份进行交易很容易被追踪到。因此，洗钱者决定获取一系列虚假身份来掩盖自己的行为。

在黑市上获取假身份并非易事。洗钱者需要通过特定的暗网论坛找到信誉良好的造假者。这些论坛通常只有通过推荐或支付高额会费才能进入。进入论坛后，洗钱者花了大量时间筛选造假者，查看造假者们的客户反馈和成功案例，最终选定了几名声誉较好的造假者。

洗钱者通过加密的通信软件与这些造假者联系，这些造假者隐藏在全球各地，利用先进的仿制技术制造高质量的假证件，包括护照、身份证、地址证明和驾驶执照等。洗钱者详细描述了自己的需求。这些造假者不仅提供高质量的假证件，还附带真实的身份信息和银行账户信息。为了确保这些假身份的真实性，洗钱者还支付了额外的费用，让造假者为每个身份编造详细的背景故事，包括出生地、工作经历和联系方式等。

除了制造假身份，洗钱者还在黑市上购买真实身份，洗钱者联系相应的卖家，买家收集相应的真实人口的身份证、护照、银行卡、电话卡、地址证明等与身份具有绑定关系的证明物件来应对审查比较严格的机构，此外，这些真实人口往往还可以给洗钱者提供验证身份的有偿服务。

洗钱者利用这些假身份，在不同的加密货币交易平台上注册账户。洗钱者每次使用不同的身份，并且在不同的时间和地点进行注册和交易。今天洗钱者可能以“张三”的身份在一家交易平台注册账户，明天又以“李四”的身份在另一家平台进行交易。每次交易时，洗钱者都会小心翼翼，使用VPN让自己隐藏在真实的网络环境后面，进一步增加追踪难度。

尽管洗钱者已经采用多种身份来隐匿自己的真实身份，但是仍然存在要求严格的机构，给洗钱者带来了相当的挑战：

1、身份验证的挑战

在使用这些假身份进行注册时，洗钱者遇到的第一个问题是某些平台的身份验证系统非常严格，要求进行视频验证或提交多种身份证明文件。为了面对这些挑战，洗钱者联系了一些专业的黑客团队，这些黑客团队专门提供远程身份验证的服务。洗钱者们可以通过技术手段模拟真实的网络环境，成功绕过视频验证系统。

2、交易记录的监控

有些加密货币交易平台对大额法币买入交易和频繁交易会进行严格监控，这让洗钱者非常头痛。洗钱者必须想方设法避免引起平台的警觉。为此，洗钱者采取了几个措施：一是分散交易，洗钱者将大额交易分散成多次小额交易，每次交易金额控制在平台监控的临界值以下。二是随机时间间隔交易，洗钱者在不同的时间段进行交易，避免短时间内频繁交易引起怀疑。三是多平台操作，洗钱者在多个交易平台之间切换，分散交易记录，避免在单一平台上留下大量交易痕迹。

3、身份背景调查

一些高级别的交易平台会对注册用户进行背景调查，核实其提供的身份信息。这对洗钱者来说是一个巨大的挑战。洗钱者不仅需要假身份证明文件，还需要配套的背景信息，如银行账户、税务记录等。为了应对这一问题，洗钱者一方面求助于洗钱者的造假者网络，这些造假者能够提供完整的身份信息包，包括真实的银行流水和税务记录，使得这些假身份看起来更加可信。另一方面让真实存在的人口帮助其进行审核，再赋予相应的报酬。

4、账户冻结和调查

尽管洗钱者非常小心，但洗钱者的一些账户还是因为可疑活动而被平台冻结。但是洗钱者分散存放加密货币的方式让洗钱者在每一个账户中，都存放较少的加密货币，如果遇到冻结的情况，洗钱者会通过专业团队进行申诉，如果没有申诉成功，洗钱者会迅速放弃这些被冻结的账户，转而使用其洗钱者备用身份和账户继续进行交易。

通过这些手段，洗钱者成功利用假身份在多个加密货币交易平台上注册并进行交易，以此来让自己的犯罪所得转换为加密货币。

二、混淆资金交易路径

为了进一步隐匿资金来源，洗钱者会利用“混币器”。洗钱者将比特币通过混币服务与其洗钱者用户的比特币混合，使得交易路径难以追踪。这些混币服务通过多次分割和重组比特币，极大地增加了追踪难度。洗钱者在不同的混币平台之间不断转移资产，资金流动路径变得更加复杂，然而在这个过程中资金也变得越来越难以追踪，越来越安全。

三、转换为黄金

在完成比特币的混淆后，洗钱者计划将这些比特币转换为黄金。洗钱者知道，黄金作为一种传统的保值工具，更加便于隐匿、携带和变现。一方面，洗钱者选择在一些监管较为宽松的国家或地区甚至是在金矿的开采区进行交易，在个别腐败的国家，政府工作人员即使知道洗钱者在洗钱，但是经过洗钱者的贿赂，仍然能为洗钱者的洗钱通道大开绿灯。洗钱者通过线上进行联系，找到当地的人来购买黄金，并委托信得过的个人将其运送至离岸银行账户保险柜。尽管洗钱者已经通过贿赂为自己打开了绿灯，但是洗钱者仍然通过各种加密软件进行黄金买卖的单线联系，以此来隐匿自己的身份。但是这种方式的风险在于，某些环节中，相应的联络人可能经不起金钱的诱惑，随时卷款跑路。另一方面，洗钱者将比特币通过交易平台出金的方式，转化到相应“黄金跑分客”的手中，洗钱者把比特币转账给这些跑分客，然后由分散在全国各地的跑分客进行黄金的购买，然后交由洗钱者指定的人员进行收取归集，在这个过程中，跑分客通过抽成进行获利。

四、合法化资金

仅仅持有黄金并不能完全安全，洗钱者需要将这些黄金合法变现。于是，针对在海外的黄金，洗钱者通过设立多个离岸黄金贸易公司，伪装成合法的黄金商人，将黄金进行再次出售，获得的资金存入海外银行账户。这些资金通过复杂的公司结构和跨国交易，最终进入了合法的金融体系。针对在国内的黄金，洗钱者通过分散在不同地区卖出，以此来获利了结。

洗钱者利用这些获利了结的资金投资于高回报的合法项目，如房地产和股票市场，从而进一步掩盖资金的非法来源。让自己可以高枕无忧，尽情享受违法犯罪所得。尽管这条洗钱之路充满了风险，每一步都可能被发现但洗钱者看着账面上的资金不断增值，内心也会有一种从未有过的满足感。这也是一直驱使着洗钱者诈骗、洗钱的动力。

*本文系郭律师新书《反洗钱专项法律实务》第三编中的节选内容

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作者简介

郭志浩

郭志浩律师，中国致公党员，北京市盈科律师事务所全球总部合伙人、中国区董事、西北政法大学兼职教授、中南大学法学院兼职教授，现任盈科全球涉外刑事中心中国区主任、盈科全球校所合作委员会执行主任、盈科深圳第六届管委会委员、学术工作委员会主任、刑民交叉中心副主任、数字经济法律事务部主任、股权高级合伙人等，同时兼任西北政法大学数字经济与国家安全研究院执行院长、中国政法大学研究员兼涉外法治人才培养实践导师、山西农业大学客座教授、深圳市法学会数字法学研究会理事、深圳链协法律专委会主任等。多次荣获盈科全国优秀律师、十佳律师、卓越贡献大奖、领军人才等，2022年入选《对话律师》年度封面人物、2024年人物专访被收入《奋进中国》。 曾办理众多百亿级经济犯罪、国际红通、涉黑涉恶等国内外重大敏感类案件，且为近三十例刑事案件作出成功的无罪辩护 ，部分经典案例被编入《辩策》《盈论》《案说合规》《影响力聚焦》等著作。此外，其发表数篇专业学术论文（部分为 核心期刊 ），出版国内首本区块链行业法律实务类畅销专著《区块链法律实务》和反洗钱专著《反洗钱专项法律实务》（均出版于中国法律出版社）。多次受邀 新华社、路透社 等国家级通讯社的采访，民主与法治、中国经营报、中国产经新闻、CCTV华夏之声、法治日报、新京报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、凤凰新闻、华尔街见闻等数十家官方媒体均有相关报道。