广东
近日，兴业银行珠海香洲支行成功堵截一起涉诈资金转移事件，为一名老年客户拦截了100万元的潜在损失。2025年12月23日，珠海市公安局朝阳派出所特向兴业银行珠海香洲支行发来表扬信，高度赞扬支行工作人员的专业素养和责任担当，充分肯定警银联动机制在此次事件中的高效运作。
事件回顾：2025年12月19日中午，兴业银行珠海香洲支行收到总行反欺诈系统预警，提示客户何女士（70岁）通过手机银行向行外转账100万元，交易存在异常。会计主管刘主管高度重视，立即联系理财吴经理进行核实。
吴经理、刘主管回访客户时发现，客户声称转账是为支付“经营采购款”，但其表述存在多处矛盾。当进一步询问转账用途时，客户反复修改转账原因，逻辑混乱。刘主管敏锐察觉到客户可能遭遇诈骗，立即请客户前往网点核实情况。
客户到达网点后，仍试图通过其他银行账户进行转账操作。刘主管迅速上前阻止，将客户引导至理财室进一步了解情况。经过耐心沟通，发现多个可疑细节：
公司信息存疑：客户表示转账是为购买健康管理项目，但提供的“广东横琴XX医院健康管理公司”在企查查中无相关注册信息，且该公司出具的汇款通知书落款单位加盖的印章存在明显造假，印章式样不规范。
无法提供合同：当要求客户提供转账合同或协议时，客户表现迟疑，声称协议在家里，这一行为存在明显撒谎嫌疑。
收款人身份不符：汇款通知书显示收款方为吴X辉，开户行为交通银行郑州富田大厦支行。客户称收款方是其朋友，叫“赵X学”，收款方与客户此前提供的身份信息不符。
微信聊天记录异常：客户微信聊天记录显示，与之联系的“扎西”实际为男性，且其语气充满催促，甚至建议客户从其他银行转账或分笔操作。同时，“扎西”称呼客户为“妈”，语音特征疑似AI模拟。经核实，客户并无儿子，仅有两名女儿，进一步验证了骗局的性质。
刘主管立即对账户采取管控措施，并联动警方协同处理。在银行工作人员和警方的共同努力下，成功劝阻客户停止转账，避免了100万元资金损失。
警方表扬，彰显责任担当：2025年12月23日，珠海市公安局朝阳派出所向兴业银行珠海香洲支行发来表扬信，信中指出，此次事件的成功堵截，展现了支行以高度的责任感和专业的职业素养，成功阻断诈骗资金链条，有效避免了人民群众财产损失，是金融机构落实反诈主体责任、践行社会责任的有力体现，也是警银联动机制高效运行的典范。
岁末年初是电信网络诈骗的高发期，兴业银行珠海分行将继续加强反诈宣传力度，提升客户风险防范意识，不断完善警银协作机制，共同筑牢金融安全防线，为守护好人民群众的财产安全、营造安全稳定的经济社会环境作出更大贡献。
来源：兴业银行珠海分行
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