上海地产新规，新锚，新挡，新周期

01

上海，又一次引领了风向，

走在了一线城市的前列。

2月25日，房产新政出台，

主要包括，

1，社保满1年，在外环内买一套，在外环外，可以买N套。

2、社保满3年，可以在外环内多买一套。1+1=2套。

3，没有社保不要紧，只要居住证满5年，也可以在外环内买一套。

4，公积金首套房贷额度提至240万，多子女家庭最高324万。

5，成年子女首套房免征房产税。

可以说力度很大，同时兼顾了刚需、改善、豪宅，诚意不可谓不足。

上海丈母娘喊你来买房了！

你以为这个政策只是刺激吗？NoNo，是助推。

02

我们天天谈经济，谈财富，谈周期，

但财富最稳健的锚定物是什么，是地产。

因为不管是你的衣食住行还是芯片火箭，都是需要附着在土地上的。

全球各大银行最硬的抵押物，依然是地产，

那个最爱捞钱的那个金发老头，正在全世界大建特朗普中心。

大家感触最深，温差最直接的，也是房地产。

俗话说，家财万贯，带毛的不算。

一方面，发展中国家大多数人的财富主要都是房子，东大就达60%以上，

另一方面，地产能带动大量低门槛的产业链和消费服务，各种小饭馆、小设计师、小五金店之类的，百万漕工衣食所系。

地产，才是周期之母。

那一个周期多长呢？大约20年左右。

兴起、发展、高峰、衰退，然后再来一轮。

这一轮地产的轮回，

从2001年商品房可以“预售”开始，

到2025年，经历了一个完整的地产周期。

高点在2017年左右，销售面积是16.9亿平米，

冰点是2025年，销售8.8亿平米，大约一半。

量价见底之后呢?当然是触底反弹。

你感觉不到，是因为没有在场。

-2025年3月，历经3个小时，274轮举牌的鏖战，北京海淀树村拍出10.23万/平米的新地王，

-2025年4月，杭州蒋村地块溢价率115%成交，楼面价8.8万/平方米，冲破杭州天花板，

-2025年11月，广州保利玥玺湾开盘，106亿日光，随后的深圳湾澐玺开盘，18万/㎡，当天卖出130亿。

-2025年全年，上海总价3000万以上的新房成交金额，首次冲破1000亿元大关。

复苏，当然是从顶级豪宅和金字塔的顶端开始，

然后传递到豪宅、终改、改善等等。

那问题又来了，地产还能上车吗？

03

大王之前在多次推文中，

谈过偶像的那篇《开局首季问大势》，

2015年，正是东大这一轮新经济的起点。

大势是什么，从地产和债务驱动，转换为高质量发展的科技创新驱动，要换挡，换锚，换动力。

而今呢？十年磨一剑，

以科技创新的力量深入人心，

以东大几乎薅光了工业皇冠的明珠，发展到都让美帝头疼，

以春晚的机器人和各种人工智能大面积亮相，

这个惊险的一跃和转型换挡可谓基本完成。

既然发展的模式已经大势已成，

那么之前的限制、约束等等当然就可以放开，

让他们成为和科技一起发力的“双轮驱动”。

实际上，弹性更大的地产有色、化工、建材等，早已作为先锋，

先于地产的上涨已经涨了很久。

金银就不用讲了，铜价在2025年涨了34%，电子布大约50%，过去没人爱搭理的硫黄、硫酸，年度涨幅都在110%以上。

当然，这波周期产品的涨价和反弹，我们在圈子里谈的很早，铝、铜、钴等吃个遍。

不同的周期带来不同的历史性契机，

上一轮房产的机会是普世性的，

2000年开始，任何一个地方上车，拿个5年10年都能大赚。

但这轮的地产严重分化，不是谁都有机会了。

那本轮普世性的机会是什么呢？

资本市场。通俗说就是股市。

过去你赚钱，主要靠个人奋斗，一头扎进实体搞制造，这叫产业大国，

以后赚钱，要靠科学家和创业者们努力，你去当他背后的男人分享上涨红利，这叫金融强国。

但普通人进入市场最大的问题，

一是不熟产业，隔行如隔山，被各种概念忽悠的头晕，二是不熟技术，被电风扇耍的两头转。

但这两个正是我们圈子的强项，扎扎实实的一线信息，简单好使的均线模型。

管你风吹浪打，反正就铆住那些卖铲子品种的和趋势的方向，“结硬寨、打呆仗”，

任你几路来，我就一路去。

那么现在，

-科技+周期是如何的双轮驱动，

-主线里有什么新的品种，

-贵金属和有色还能不能不涨，

-旧周期里有什么反转在即，

-错杀的物种什么时候修复，

-长线品种可以在哪里躺赢？

一年之计在于春，随着大会即将来临，春季躁动也将迎来加速阶段和全年布局期，在这里，你能紧紧抓住房产投资的第一性原理，地段价值；紧紧抓住股市的第一性原理，产业投资。

全新的周期，对个人的视野水平、知识结构、能力素养是全新的要求，

需要你对战略、管理、营销、心理、技术等方面一专多能，知晓产业，谙熟金融，熟悉江湖，懂得人性。

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04

10年前，如果要我选出4家做工最好的品牌，

那么是星河湾、绿城、龙湖、碧桂园。

现在呢？剩下滨江。

去年，戚老板接受采访时讲了段很有意思的话，

2024年，主动卧倒，匍匐前进，

2025年，匍匐前进，随时做好站起来的准备，

2026年，如图。

千亿大佬一定比我们更能看到新周期的迹象的，

那你说，上海的新政算是信号吗？

万亿GDP和强省会城市，

房子已经可以看起来了。

另外呢？科技，股票，黄金，藏品，

但凡你能保值增值，一个都不能少。

善哉，

南无既要又要还要也要佛。