江西
律本律师团队，解决银行卡冻结难题，为你保驾护航！
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中国人民银行发布的《中国人民银行关于加强开户管理及可疑交易报告后续控制措施的通知（银发〔2017〕117号）》第一条规定：加强开户管理，有效防范非法开立、买卖银行账户及支付账户行为。其中第一款明确提出，切实履行客户身份识别义务，杜绝假名、冒名开户。各银行业金融机构和支付机构应遵循“了解你的客户”的原则，认真落实账户管理及客户身份识别相关制度规定，区别客户风险程度，有选择地采取联网核查身份证件、人员问询、客户回访、实地查访、公用事业账单(如电费、水费等缴费凭证)验证、网络信息查验等查验方式，识别、核对客户及其代理人真实身份，杜绝不法分子使用假名或冒用他人身份开立账户。
案情简介
丁某在2016年在当地步行街游玩时身份证遗失，丁某以为是人多不小心掉了，过了几天就去了户籍地补办身份证，本以为没事，但过了几年后，丁某发现无法开办中国银行卡，经查询后发现自己名下有一张开立于北京的中国银行卡，该银行卡被北京某地公安冻结，而丁某从未去过北京，也从未开过中国银行卡。
为此，丁某前往其他银行排查后，查询到在其名下分别有中国银行卡、广发银行卡和中国农业银行卡开立于北京，但均非丁某本人开卡，该三张卡也全部被北京某地公安冻结，由此导致丁某涉案管控，无法在该三个银行办理任何业务。
丁某也前往该三个银行开户行及冻结地公安沟通，但丁某处理很长时间均未果，问题长期得不到解决，后经过咨询后委托律本律师团队处理。
承办经过
律本律师团队接受丁某委托后，详细了解丁某被冒名开卡情况及处理经过，分析研判案件承办方针，指导丁某补充准备配套证明材料，拟制配套申请法律文书。
律本律师团队同步联系三地被冒名开卡的开户行及冻结单位，递交申请文书、沟通法律意见、协调处理方案。一开始，冻结单位需要由银行确认银行卡系被丁某本人冒名开卡，开户行认为系丁某本人开卡，不认可系被冒名开卡的情况，为此律本律师团队提供丁某本人照片及字迹图片给银行，让银行通过系统核对开户信息确认开卡人身份。
经过沟通往返协调，三地开户行确认三张银行卡均非丁某本人开具，确系被冒名开卡情况，由此律本律师团队协调三地开户行及冻结单位办理解除冻结及解除涉案管控手续，在办理过程中，让丁某前往本地银行做身份认证及办理相关手续。
最终，三地开户行均对丁某被冒名开卡的银行卡办理冒名开卡手续，也解除了对丁某涉案管控措施，丁某在该三个银行也要正常开卡及网银，律本律师团队成功帮助丁某解决困恼多年的难题。
律本建议
大家务必保管好自己的身份证和银行卡，如果不慎遗失也要立即挂失补办，以免被犯罪分子有可乘之机，如果碰到涉案情况也要及时提供证明材料排除风险。
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