哪些场景下卖U会被冻结？OTC币商所谓的安全资金是怎么回事？

以犯罪的立场看待事物的真相

以人性的角度分析案件的本质

—————以一己之力为法咨公司正名—————

今天给大家讲清楚，在不同场景下卖 U，银行卡被冻结的概率分别是多少，你自己判断还能不能在这些场景直接出售。

别再信那些半吊子博主、律师用2018年的老方法，什么找小银行、用支付宝、找大宗商家、看成交笔数、找大客户经理、还信用卡等，全是过时没用的办法。

币圈U商的交易资金来源只有几类：散户炒币资金、外汇大宗资金、网赌资金、传销资金、电信诈骗资金。

这类流水极易触发银行反诈系统，被司法冻结，你在交易所能接触到的资金就这几种，你根本无法保证每次都能接到散户的纯白资金。

常见出U场景一共 8 种：

1. 野鸡网站（平台）
2. EB类各种类虚拟币平台
3. 正规交易所OTC
4. 微信群场外交易
5. 电报场外交易
6. 同城现金
7. 熟悉（信任）币商
8. 各种U卡

敢去野鸡平台买U的，基本都是用赃款洗钱。

在这些平台提款，100%是赃款，冻卡率 99%以上。网赌玩家频繁冻卡，不是赌博行为导致，而是充值、提现的资金本身有问题。

而易币付（已经关停），现在是EB这些出U高危平台，冻卡率80%以上，大额接近 99%。

它主要给网赌平台提供提币服务，属于中心化钱包，价格虚高，外部币商无法入驻，本质就是内部洗钱通道。

你在平台挂单，并不是正常买家付款，而是电诈分子直接让受害者把钱打到你卡里，这就是典型的一手黑，警方会直接找你。

说白了，就像小偷问你收不收手机，你同意后，他当场去偷一台给你。

正规交易所OTC相对安全，冻卡率约30%，找大宗、老商家能略微降低风险，但无法100%避免。

很多人交易几个月、甚至一年后依然被冻结。资金有问题，跟时间无关，跟来源有关。

常见套路：先打5000元正规款获取信任，再用家人、朋友账户打赌资、黑钱。

案发后商家直接推脱责任，你只能自己承担退赔和解冻成本。看似省了几百块手续费，最后解卡+退赔，往往血本无归。

微信群、电报群场外交易风险极高，和野鸡平台同理，不敢走交易所、只在匿名群交易的，基本都是灰黑产人员。

不仅容易被骗币，还会收到赃款冻卡，事后聊天记录删除，根本无法举证，警方调查时很难解释清楚。

同城现金交易散户偶尔出U，现金不会冻卡，现金上游确实多为问题资金，但警方主要打击上游，散户偶尔小额兑现、正常使用，一般不会被追责。重点注意人身安全，务必找熟悉可信的人交易。

熟悉（信任）币商靠人设和信誉做私域交易，以核心粉丝为主，敢承诺冻卡无理由全额赔付，资金多为电商正规资金，缺点是损耗高，约3%-6%。

能提供实名、房产信息的相对靠谱，不敢实名的一律不要信。

各种U卡：散户目前最安全的出金方式，损耗3%-5%，一天限额约2万，适合小额出金与日常消费，很多币商和律师贬低U卡是智商税，因为影响他们的利润，这放到任何时候都是区块链的美好想象，如今实现了，却被保守派觉得汽车代替不了马车一样。

但在冻卡、惩戒、涉案风险面前，这点损耗非常值得，但是也不要神话他，这东西就是一个预付卡，很多律师告诉你什么风险，扯几把蛋，你把他定义为小额日常消费使用即可，有需要的时候充100U进去，有什么风险，没有人会拿这个来洗或者大额出。

所以很多律师根本不懂这个领域就开始搬法条，这东西2022年10月份开始大规模出现，已经过去4年了，不是什么新鲜的东西，怎么来的怎么蹦的，六叔这里非常清楚，当年代理费都还要20万呢。

还有很多律师大言不惭的告诉散户，什么银行账户是收到资金后才开始风控，而支付宝是提前给你筛选资金，我可去尼玛的吧。

真的，很多人吧不懂装懂发挥到了极致。

2020年12月，人民银行发布了《基于大数据的支付风险智能防控技术规范》，其中明确给出基于大数据的支付风险智能防控技术框架，包括风险类型、风控技术、大数据技术三个方面：

支付风险的分类有很多，从风险场景分类来看，可以将其分为账户风险、交易风险、资金风险、套现风险、操作风险、合规风险和洗钱风险等。

但这种分类方式存在一定的交叉和覆盖，不是十分相互独立、完全穷尽‌的分析法则，人行将支付风险分为欺诈风险、合规风险和其他风险类型三大类。

好这些东西其实不在六叔和散户们的讨论范围内，我只是想写一点点出来告诉那些币圈律师们，不要满口胡说。

OTC币商所谓的安全资金是怎么回事？

在这个行业，钱没有真正落袋为安之前，一切都只是数字。靠运气赚的钱，最终会靠实力亏掉，我见过很多在币圈赚过3000万以上的人，最终大多涉案被处理，落魄离场。

你银行卡被冻结的唯一原因：收到了电信诈骗涉案资金，没有其他原因。

常见收到涉诈资金的场景：

网赌、外汇、黄金期货等平台提现，最容易收到一手黑资金，即受害者直接把钱打到你账户，报警即冻卡。不正规平台本身就是洗钱通道，你挂单提现，等于主动提供卡号给骗子。

正规交易所OTC币商资金币商自身也无法完全识别资金干净与否，骗子用赃款买U，币商再把钱转给散户，导致下游被动冻卡，这类间接涉案有申诉空间，但流程麻烦。

淘宝导流小额币商资金部分币商通过淘宝订单、支付宝资金池做小额交易，规避风控，但买家可发起退款，因此只做小单，圈子高度垄断，小白难以进入。

外汇大宗资金平时相对稳定，一旦出问题就是重大风险事件。

电商闭环真实资金（真正安全）敢承诺冻卡全额赔付的场外币商，大多用的是这类资金。

冻卡无理由全额赔付是六叔在2022年提出的概念，目的就是为了解决散户安全出U和币商不信任的问题，而这几年所有交易所币商都打出了这个口号。

但是他们100%无法执行，因为人性！

拉黑你比赔付你简单多了，人家赚1分钱怎么可能给你无理由全额赔付，而真正能做到的无理由全额赔付的，只有一种可能，那就是代付资金。

也就是用别人的钱来赔付，维护自己的品牌，没有人能用自己的钱去赔付你，不可能做得到，这就是人性。

但是只要商业模式完美，是可以做到用别人的钱维护自己品牌的，这很难，这一套商业模式没有几个币商能玩。

当然，有这个安全出金和落袋为安需求的，可以付费咨询六叔。