A16Z合伙人最新判断：模型不会终结一切，AI应用还有机会

最近，几乎所有人都在问同一个问题：

AI 应用还有没有价值，OpenAI 和 Anthropic 会不会终结一切？

这个问题背后，其实藏着一种很典型的 AI 焦虑。

很多人现在越来越相信，所有软件最终都会被模型吞掉。今天是 Codex、Claude Code，明天可能就是更强的新模型。无论你现在做什么应用，都可能被底层模型直接“内置化”，最后失去价值。

昨天，A16Z 合伙人乔·施密特专门写了一篇文章，讨论这个问题。

他认为，大模型确实正在进入应用层，而且会吃掉相当一部分市场。但问题在于，很多人把“AI 应用”理解得太简单了。真实世界里的企业流程，远比“一个聪明模型”复杂得多。

即使今天通用模型已经很强，距离真正进入企业核心业务之间，仍然隔着很长一段距离。而这段距离，恰恰也是 AI 应用公司的机会所在。

离模型主航道远一点

现在的AI应用大致可以分为两类：

一种，是走在大模型公司正在铺的“黄砖路”上。所谓“黄砖路”，可以理解为大模型实验室最自然会进入的方向。

比如，代码生成、通用办公助手、文档总结、图像生成、通用 Agent。这类产品有一个共同点，它们的核心体验，很大程度上随着模型能力提升而提升。

这正是 OpenAI 和 Anthropic 最擅长的事情。

它们掌握模型本身，也掌握分发渠道。更重要的是，它们能够决定产品的底层架构。比如，采用“模型加工具调用”的方式，让AI连接 Google Drive、Slack、Salesforce 等常见软件，再完成搜索、总结、写作、编程这类横向任务。

如果一家初创公司也只是接入同样的模型，连接同样的软件，再做一层简单的智能编排，本质上就是在和大模型公司走同一条路。

问题是，OpenAI不仅有模型、有品牌、有分发，也有更强的定价权。

即便AI应用公司短期做出一个更好用的产品，也很难保证这种优势能长期存在。因为下一代模型更新后，很多功能可能会直接变成基础能力。

这也是为什么很多 AI 应用看起来增长很快，但长期风险很高。因为它们离大模型公司的主航道太近。

另一种，是深入那些复杂、垂直、难以标准化的真实业务世界里。

这才是AI应用真正的机会。比如保险、法律、医疗、财务、销售、客服、供应链。这些行业的问题，不是简单问一句 AI 就能解决的。

因为很多企业今天的运作方式，仍然建立在过去十几年甚至几十年的软件体系上。数据分散在不同系统里，流程横跨多个部门，中间夹杂着大量人工确认、例外处理和经验判断。软件虽然很多，但彼此之间并不真正连通。

员工每天做的事情，并不是坐在那里等 AI 回答问题，而是在多个系统之间来回切换，复制数据、上传文件、核对信息、发邮件确认，再根据上下文做判断。

这才是企业里最真实的工作。

比如一家保险公司，看起来只是“审核保单”，但真正运行起来，背后牵扯到不同地区的监管规则、不同团队的风险偏好、不同客户的历史记录，以及大量没有明确写进文档里的经验判断。

同样一份材料，在不同公司、不同团队，甚至不同负责人那里，处理方式都可能不一样。

这些东西，并不会天然存在于大模型的训练数据里。

模型可以提供智能，但它并不知道某家公司过去为什么拒绝某类风险，也不知道某个核保员为什么在某个特殊案例里推翻了系统建议。它更不知道一个企业内部那些没有写进流程文档、却长期影响业务判断的隐性规则。

这就是垂直 AI 应用的价值所在。

模型能力与真实业务的距离，才是AI应用的机会

从目前看，通用模型和真实业务之间，仍然存在一段很长的距离。这段距离，就是 AI 应用公司的机会。

模型能力与真实业务的距离，主要来自三个层面：

第一层壁垒，来自数据和经验的积累。

很多行业知识并不在公开互联网上，更多是在真实工作中不断沉淀出来的。

一次法律审查为什么被合伙人打回，一份保险申请为什么被升级处理，一个销售线索为什么最终成交，一个客服问题为什么需要转人工，这些经验只有在大量真实流程中反复运行，才会慢慢变成系统能力。

这类数据未必能跨客户直接复用，但问题类型、处理路径和异常模式会不断积累。

做过上百次法律审查的系统，和第一次进入这个行业的新产品，理解问题的深度是不一样的。处理过上千次保险承保流程的系统，也会更清楚哪些环节最容易出错，哪些信息最影响最终判断。

这就是垂直应用公司的学习飞轮。它是在真实生产环境里跑出来的。

第二类壁垒，来自对模型复杂度和成本的管理。

真实业务不会只靠一个最强模型解决所有问题。

如果所有任务都调用最贵的前沿模型，成本很快就会失控。真正成熟的 AI 应用公司，会根据不同任务选择不同模型。有些复杂判断交给最强模型，有些批量处理交给中等模型，有些高度重复的任务则可以用更便宜的小模型或微调模型完成。

这件事的关键是，判断每个环节需要用什么样的模型。这需要对业务足够熟。

大模型实验室可以提供通用能力，但它们不可能替每个行业、每家公司、每个工作流都做精细的成本优化和模型调度。

垂直应用公司的机会在于，用更低、更稳定的成本交付具体结果。

第三类壁垒，来自治理和责任。

越是进入企业核心流程，AI 产品对可控性要求就更高。

医疗有隐私和合规要求，金融有监管要求，法律有职业规范，保险也有州级监管和审计要求。

在这些场景里，企业关心的不只是 AI 能不能完成任务，还包括它能访问哪些数据，能做哪些操作，结果如何记录，出了问题如何追溯。

这不是一个通用聊天框能解决的事情。它需要把权限、审计、审批、人工介入、操作记录都放进系统里，让企业能够放心使用。

所以在很多行业里，AI 应用公司真正交付的，是一套可被企业接受的运行机制。

销售就是一个典型例子。表面上看，AI 做销售很简单：找客户、写邮件、发消息、跟进线索。

但真正做起来，问题会迅速变复杂。

一个潜在客户到底是不是目标客户？一家公司的母公司和子公司该怎么识别？CRM 里的数据是不是过时？同一个联系人过去有没有被触达过？某类客户适合电话沟通，还是适合邮件沟通？

这些细节看起来很小，但它们决定了销售结果。

如果只是让一个通用模型写几封邮件，价值并不高。真正有价值的，是把客户筛选、信息补全、背景调研、渠道选择、话术生成、发送节奏和结果反馈连成一个完整流程。

这时候，AI 才不只是写作工具，而是进入了销售团队的真实工作方式。

时间长了，这套系统就不只是脚本，而会逐渐成为一家公司的运营记忆。

这才是大模型实验室很难直接拿走的部分。

因为它们可以提供更好的模型，却很难长期深入每一家保险公司、每一家律所、每一家医院，去理解它们内部真实而细碎的运作方式。

判断AI应用价值的三个问题

那么，怎么判断一家 AI 应用公司是不是在“黄砖路”之外？

可以看三个问题。

第一个问题是，这个任务到底有多复杂。

如果一个产品只是帮用户在 Google Drive 里搜文件、总结内容，流程很短，结果也比较宽容。即便错了，用户可以再问一次。

但如果是根据一家公司的历史案例做法律审查，情况就完全不同。它可能要调取多个系统的数据，经过多轮判断，最后还要由合伙人审核，甚至影响真实诉讼结果。

两者看起来都像“AI 在执行任务”，但难度完全不是一回事。

第二个问题是，它到底是工具，还是系统。

工具只是给现有流程加一点智能，系统则会成为客户真正工作的地方。

如果客户离开这个产品，原来的流程就跑不动，或者效率大幅下降，那它更像一个系统。如果某个大模型公司推出类似功能后，客户可以轻松替换，那它更像一个工具。

AI 应用真正的价值，往往来自成为系统，而不是成为插件。

第三个问题是，客户到底为什么付钱。

如果客户只是为通用能力付钱，比如写得更快、总结得更好、代码补全更顺，那大模型公司迟早会进入。

但如果客户为具体业务结果付钱，比如销售线索增加、结账时间缩短、理赔处理更快、合同审查更稳，那应用公司就有更大的空间。

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总结

未来，大模型公司和 AI 应用公司都会赢。

OpenAI 和 Anthropic 会继续拿走一大块横向市场，因为它们拥有模型、品牌和分发渠道。代码、写作、搜索、办公助手这类通用场景，很自然会向大模型平台集中。

但这不意味着应用层没有机会。在更复杂的行业里，模型只是基础设施。真正决定价值的，是谁能把模型变成可运行、可管理、可持续优化的业务系统。

底层模型可以替换，但企业的工作系统很难频繁替换。

一家公司一旦把核心流程、历史数据、审批机制和运营经验都放进某个系统里，迁移成本就会变得很高。随着时间推移，这个系统会越来越懂业务，也越来越难被简单替代。

所以，AI 应用不是没有价值。

没有价值的，是那些离大模型公司主航道太近、又没有真实业务深度的应用。

下一代企业软件，很可能不会诞生在最显眼的“黄砖路”上。它会出现在那些复杂、分散、充满人工流程的行业深处。

那里没有那么多聚光灯，但有更真实的客户需求，也有更长期的护城河。

文/阿奇

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