FBI杀入柬埔寨电诈园区背后的金融博弈

最近，中国、美国和阿联酋警方首次针对柬埔寨诈骗园区展开联合执法行动，行动期间共捣毁9个诈骗窝点，抓获276名犯罪嫌疑人。

其中包括 柬埔寨安徽总商会会长刘忍在内的几个大佬也因涉嫌跨境洗钱，诈骗及人口贩运等跨国犯罪活动，被中国警方从柬埔寨带走调查。

消息称， 刘忍是陈志被美帝搞残后的柬埔寨电诈园区话事人，他通过徽商会长、政协委员等省份忽悠众多安徽老乡去到柬埔寨，甚至控制着2100多个中国大学生云云，由于刘忍现在主流媒体报道不多，可能还有些细节没有披露，这里不便多说~

（插一句，昨天接了个广告文案掉了不少粉下次再也不接这类破广告了，今天争取给大伙唠多点干货以弥补弥补……）

下面我们来聊聊事件中的另一个话题——FBI在这次行动中到底扮演了什么角色？

看到网上不少声音说，FBI这次来是电诈真搞到美国人头上了，这事可能有但不是全部，因为事情发生的时间有几个巧合。

先讲讲背景，跨境电诈同时侵害中美两国公民财产，是两党少有的共识领域：无论民主党、共和党都支持与中方开展反诈情报、取证协作。但协作仅停留在案件层面，无法弥合双方在加密货币全球监管规则、离岸资产管控的根本分歧。

巧合的地方是，这次行动刚好就在5月份美国两党针对《数字资产市场清晰法案》（下称《清晰法案》）举行的一场关键听证会之后，和《清晰法案》通过投票前夕。

对于《清晰法案》，两党的立场截然不同，

民主党这边一直对加密货币监管偏严，总念叨着要防范洗钱、金融诈骗这些风险，之前还提过要让加密交易平台纳入SEC（美国证券交易委员会）的监管框架，生怕加密资产成了非法资金流转的通道；共和党那边相对更偏向“松绑”，不少议员觉得过度监管会扼杀加密行业的创新，还喊着要搞更清晰的监管规则，别让美国加密企业都跑到海外～

那么为什么是柬埔寨？

这里不得不说柬埔寨电诈园区正是两党加密立法分歧的现实 “犯罪试验场”，

1 电诈集团完整依托加密货币构建跨境黑产闭环，

这次联合查获的 9 个西港、柴桢省窝点全部是加密杀猪盘、虚假加密理财诈骗，资金链路完全贴合两党立法争论的灰色地带，这个灰色地带已经形成了从前端到中转再到离岸洗浅存放一条龙的成熟灰产体系——

1）前端：在境外搭建无备案 DeFi 仿盘、虚假交易所，诱导全球受害者充值 USDT、比特币；

2）洗钱中转：利用混币器、隐私跨链桥、多层匿名冷钱包拆分赃款，规避中心化交易所 KYC；

3）离岸存放：将加密资产存入柬埔寨本地离岸钱包、地下加密兑换点，通过电诈、QG交易等方式兑换本地货币或转移第三国；

民主党曾反复指出：宽松加密规则会制造离岸洗钱天堂（柬埔寨、缅甸、老挝电诈园区正是典型），持续要求法案写入全球链上资产追踪、跨境加密资产民事没收、离岸加密钱包强制披露条款；多次批评共和党法案给 DeFi、离岸交易所留大量洗钱漏洞，直接助长东南亚电诈资金流转。

现在问题就在《清晰法案》几乎由共和党人在推动，因为立了法，相当于把两党一直争论不休的加密货币合法化，连日来由于民主党的妖魔化加上科技股的虹吸，屯了大量加密资产的共和党大佬急于解套，

据内部人士透露，现在预计将在7月初进行的《清晰法案》参议院投票还需7个民主党名额，

要争取到这7个名额，共和党就必须要做点事情，

然后就说到FBI跑去柬埔寨电诈园区抓人这件事～首先这个行动本身其实是跨境执法协作的一部分，这些电诈园区好多都靠加密货币来走账的呀——骗来的钱转成USDT啊、比特币啊，再层层混币洗白，跑得超快，传统金融监管根本追不上～

民主党这边肯定会拿这个事当“证据”呀，说你看吧！加密资产没管好的话，就是电诈、洗钱的温床，之前他们推的《数字资产反洗钱法案》就要求加密服务商也要像银行一样做KYC（客户身份核验）、上报大额交易，这次FBI的行动刚好能让他们多要些监管预算，还能推动更严的立法～

对于加密货币之争，背后还有华尔街老钱与新兴资本势力之间的博弈，比如摩根大通和美国其他银行财团就公开反对目前版本的《清晰法案》，认为该法案却缺乏足够的反洗钱（AML）、了解你的客户（KYC）保障措施，而银行一直都在遵守这些规章制度。

美国商业银行界的顶流摩根大通首席执行官（CEO）杰米·戴蒙此前点名批评了美国最大的加密货币交易所‌Coinbase的CEO布赖恩·阿姆斯特朗，称其正在华盛顿花费数亿美元，以助推该法案最终获得通过。

戴蒙和阿姆斯特朗之间的紧张关系由来已久，但随着《清晰法案》越来越接近参议院全体表决，这种紧张关系伴随着各大势力的金融博弈正在公开爆发。