重庆
2026年7月6日，中国人民银行浙江省分行和国家金融监督管理总局安徽监管局，几乎是“前后脚”向平安银行的两家分行亮出了红牌。
杭州分行因八项基础合规违规被罚没383.53万元；合肥分行则因贷前调查不尽职被罚款28万元。同日双罚，看似巧合，实则暴露了这家股份制银行杭州分行在合规管理上的溃败。
先来看杭州分行的罚单，这堪称是一份反洗钱基础合规违规“百科全书”。
根据中国人民银行浙江省分行披露的行政处罚信息，平安银行杭州分行的违法行为清单足足列了八项：违反金融统计管理规定；违反账户管理规定；违反商户管理规定；违反清算管理规定；违反人民币流通管理规定；违反反假货币业务管理规定；违反信用信息采集、提供、查询及相关管理规定；与身份不明的客户进行交易。
这份清单意味着什么？它几乎涵盖了央行监管的全部基础合规领域——从数据统计到账户管理，从商户收单到资金清算，从现金流通到反假货币，从征信管理到反洗钱客户识别。
本次处罚还延续了监管“双罚制”的执法导向——不仅罚机构，还精准追责到人。开放银行部、结算与现金管理部的程某园，基础零售管理部的马某，零售信贷风险管理部的汪某，均被点名处罚。
公开信息显示，基础零售管理部的马某应该是平安银行杭州分行基础零售部总经理马杰。
2025年12月底，平安银行杭州分行举办“智驱未来 共筑生态”代发企业年度峰会，马杰围绕“数字财资+口袋管家产品能力赋能企业发展”做了专题分享，并对四大行业综合化服务方案及平安银行权益体系进行介绍。
平安银行杭州分行零售信贷风险管理部汪某的全名不详，9个月前平安银行杭州分行发布的消息显示，零售信贷风险管理部的负责人是仲雄伟。
平安银行当前的行长是李跃，工商信息显示任职起始时间是2023年3月，上一任行长是王恺，王恺自2021年起，历任平安银行北京分行副行长、杭州分行行长、北京分行行长，2025年5月，任平安银行广州分行行长。
从马杰的任职信息以及监管机构对处罚的管理规范，此次处罚的事由应该是发生在2020年之后。
此次监管正在用最严厉的方式告诉市场：合规不是挂在墙上的标语，而是要从总行穿透到每一位部门和基层员工。
同一天，国家金融监督管理总局安徽监管局披露：平安银行合肥分行因“贷前调查不尽职”被罚款28万元，相关责任人董瑶、黄泽仁、路雨被警告。
贷前调查，是银行信贷业务的第一道防线，也是最基本的风险把控环节。说白了，就是在放贷之前搞清楚借款人是谁、借钱干什么、有没有能力还。这道防线一旦失守，后续的贷中审查、贷后管理就是空中楼阁。
回顾2025年，平安银行的信贷违规几乎覆盖了所有业务条线：北京分行因个贷“三查”全失效被罚544万元；成都、海口、三亚分行因信贷和票据违规被合计罚没465万元；汽车金融板块因贷前调查失守被多次处罚。全年总行因10类基础合规失守被央行罚款3492.5万元；总行因零售业务核心违规被金融监管总局罚款1880万元。仅这两笔总行级罚单，金额就超过5300万元。
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