从创富到传富的必修课：交大高金家族财富首席投资官课程全景解读

当前，中国家族企业正集体迈入从创富到守富、传富的关键转型期。随着第一代创业者普遍进入退休年龄，财富管理、代际交接与家业协同，已成为高净值家族必须面对的核心命题。如何在市场不确定性中实现资产保值增值？如何在家族成员关系与企业治理之间建立清晰边界？如何让财富成为家族精神的载体，而非消耗亲情的负担？

上海交通大学上海高级金融学院（SAIF）整合全球财富管理与资管行业资源，汇聚国内外学者与一线实务专家，推出国内商学院家族财富传承项目——家族财富首席投资官课程。课程以“创富-守富-传富”为主线，贯通家族治理、企业治理与财富管理，融合中华家书家训、宗族治理智慧与现代财富管理体系，为学员提供从理念重塑到架构搭建、从资产配置到代际传承的全链条赋能。课程目前进行至第六期，2026级正在招生。

一、主办单位

上海高级金融学院（SAIF）是上海市人民政府为实现上海国际金融中心建设的国家战略、依托上海交通大学、按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院拥有“国际一流、亚洲和国内领先”的师资队伍，覆盖金融、会计管理等不同学科的80余位教授，设有包括高层管理教育EE在内的完整高端金融类管理教育产品线。

学院金融硕士项目于2026年6月在英国《金融时报》中攀升至全球第6、亚洲第1。应用经济学、工商管理、管理科学与工程三大学科获泰晤士高等教育中国学科评级A+，统计与运筹学、商业与管理研究、会计与金融学、经济与计量经济学四大相关学科跻身QS世界前50。学院是全球通过国际精英商学院联合会（AACSB）认证最年轻的商学院之一。

二、项目宗旨

以中国式家族需求为核心，构建创富-守富-传富全周期知识体系，融合理论教学与实践，联动家族企业、家办与专业机构，为学员搭建系统化学习与终身资源共生的高端平台，助力家族财富安全传承、企业基业长青。

三、课程体系

课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度，由八大模块构成：

模块一：先导概论——家族财富管理框架

家族财富管理整体框架搭建，家族企业与家办全球前沿实践，全球局势与宏观经济研判。

模块二：穿越周期——新商业逻辑重构

AI时代商业逻辑重构与投资方法论，新商业投资逻辑与产业机遇研判。

模块三：投资解码——全球资产配置与风险管理

中国经济转型与全球资产配置策略，资产投资前沿与投资风险管理实务。

模块四：家族治理——战略治理与传承规划

全球家族企业战略治理与传承实践，家族、企业、财富治理平衡规划，家族公益慈善与家族领导力建设。

模块五：风险管理——税收政策与法律保障

税收政策趋势与家族财富税务规划，传承财产问题深度分析，民法典框架下财富安全保障机制。

模块六：架构实践——全球化财富架构与信托

全球化家族财富架构设计与信托搭建，香港著名家办与离岸机构实地交流，架构搭建模拟与实操演练。

模块七：基业长青——历史传承之道

中华历史传承之道与历代家书家训精粹，宗族治理传统智慧与现代财富管理融合，历史走访与结业活动。

模块八：海外模块——全球视野下的财富传承

海外家办运营模式深度解析，海外家族治理与传承经验借鉴，跨境财富配置与税务筹划实操。

四、师资力量

课程师资由国内外学府的学界嘉宾与经验丰富的业界大咖共同构成，在学术权威性与行业实操性之间形成难得平衡。（以下不分先后）

学界嘉宾

吴飞：上海高金教授、EMBA/EE/GES项目联席学术主任

程仕军：上海交通大学上海高级金融学院执行院长、会计学讲席教授

方二：上海交通大学上海高级金融学院兼聘教授、美国里海大学工商管理终身教授

高皓：清华大学公益慈善研究院副院长、清华大学五道口金融学院全球家族企业研究中心主任

葛玉御：上海国家会计学院应用经济系主任、副教授，曾于财政部条法司挂职

黄靖：上海高级金融学院客聘教授，上海外国语大学杰出教授，国际著名战略学者，曾任李光耀公共政策学院特聘讲席教授、布鲁金斯学会资深研究员

侯杨方：复旦大学中国历史地理研究所教授、中国地理学会历史地理专业委员会委员、哈佛大学访问学者

邵宇：复旦大学管理学院特聘教授、国家金融与发展实验室特聘高级研究员

于赓哲：陕西师大历史文化学院教授、百家讲坛主讲人

张新安：上海交通大学上海高级金融学院党委书记、上海交通大学长聘教授

朱飞达：新加坡管理大学计算与信息系统学院终身讲席教授、副院长

业界大咖

蔡概还：中国信托业协会首席经济学家、中国慈善联合会慈善信托委员会主任委员、《信托法》《证券基金法》执笔人

顾春晓：立信税务师事务所合伙人、英国皇家注册管理会计师

贾明军：中伦（上海）律师事务所合伙人、Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师

蒋松丞：和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理，中国家族力研究中心执行主任

秦朔：著名媒体人、秦朔朋友圈发起人，曾任《南风窗》杂志总编辑、《第一财经日报》创办人

孙明春：香港中国金融协会副主席、中国金融四十人论坛成员

杨庆宏：华尔街资深投资人、南南合作办原首席经济与投资专家

张钧：大成律师事务所高级合伙人、Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师

五、项目特色

全景知识体系

以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度。课程融合中华家书家训、宗族治理智慧与现代财富管理体系，兼具文化厚度与国际视野。

学界业界联合授课

师资从信托法执笔人到Chambers一等律师，从百家讲坛主讲人到新加坡管理大学讲席教授，兼顾学术权威性与行业实操性。

全球化教学体系

国内加海外多模块教学，授课地点覆盖上海、深圳、北京、香港及海外。采用上课、参访、讲座、论坛、游学等多种方式，深度参访家族企业与家族办公室，与创始人和核心高管面对面交流。

长期资源共生

设有“家财说”系列（外部行业洞察与深度对话）和“家财开讲”系列（学员内部分享平台）。依托高金校友网络与家族财富俱乐部，学员可融入9000+校友及上海交通大学生态体系，构建终身学习与资源共生平台。

六、招生信息

招生对象

本课程精准面向以下两类核心群体：

家族核心掌舵者——家族企业一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者。

专业财富管理者——单一家族办公室（SFO）与多家族办公室（MFO）高级管理人、首席投资官，以及开展家族财富管理业务的银行、证券、基金、信托、保险等金融机构负责人，专注该领域的律师事务所、会计师事务所合伙人及资深从业者，第三方财富管理机构及资产管理机构负责人。

教学安排

开课时间：2026年11月

学制：1年，国内7个模块，海外1个模块

授课频次：以周六至周日为主，适配在职高管学习节奏

授课地点：上海、深圳、北京、香港及海外

授课方式：上课、参访、讲座、论坛、游学等

授课语言：中文

七、结语

财富的延续，从来不只是数字的增减，而是智慧、制度与价值观的代际传递。家族财富首席投资官课程的意义，正在于帮助中国家族企业在创富之后，建立起守富的屏障与传富的根基——让资产配置有逻辑，让家族治理有边界，让代际交接有章法。当创一代的奋斗成果能够穿越周期、稳稳交到下一代手中，这不仅是家族的幸事，更是中国民营经济持续繁荣的底气所在。

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