从管钱到治家再到传世：为什么说这门家财课是高净值家族的必修课

中国家族企业正集体迈入从创富到守富、传富的关键转型期。随着第一代创业者普遍进入退休年龄，一个紧迫的命题浮出水面：奋斗半生积累的财富，如何稳稳交到下一代手中？这不是简单的资产过户，而是一场涉及金融、法律、税务、治理与家族价值观的系统工程。然而现实是——多数高净值家族长期依赖创始人个人经验进行财富管理，普遍面临家族治理体系模糊、资产配置缺乏系统规划、代际交接缺乏制度保障等深层问题。

正是基于对这一时代命题的深刻洞察，上海交通大学上海高级金融学院（SAIF）整合全球财富管理与资管行业资源，推出国内商学院标杆性家族财富传承项目——家族财富首席投资官课程。课程目前进行至第六期。

一、主办院校：扎根中国、影响全球的国际化金融学院

课程的学术根基，来自一所肩负国家战略使命的学院。上海高级金融学院（SAIF）是上海市人民政府为实现上海国际金融中心建设的国家战略、依托上海交通大学、按照国际一流商学院模式创立的国际化金融学院。学院成立于2009年，始终秉承“汇聚国际一流师资、培养高端金融人才、构筑开放研究平台、形成顶级政策智库”的发展使命。

学院的学术实力有数据为证：金融硕士项目于2026年6月在英国《金融时报》排名中攀升至全球第6、亚洲第1；应用经济学、工商管理、管理科学与工程三大学科获泰晤士高等教育中国学科评级A+；统计与运筹学、商业与管理研究、会计与金融学、经济与计量经济学四大相关学科跻身QS世界前50。学院也是全球通过AACSB认证最年轻的商学院之一。依托这一学术平台推出的家族财富首席投资官课程，从诞生之初便具备了其他同类项目难以复制的基因优势。

二、课程体系：八大模块，贯通“创富-守富-传富”全链条

家族财富管理不是碎片化知识的堆砌，而是一套需要系统学习的完整框架。课程以创富、守富、传富为主线，搭建宏观趋势、中观策略、微观实操三级教学体系，贯通家族治理、企业治理与财富管理三大维度，由八大模块层层递进：

（1）先导概论帮助学员建立家族财富管理的整体框架，了解家族企业与家办的全球前沿实践，研判全球局势与宏观经济走向。

（2）穿越周期聚焦AI时代商业逻辑的重构，探讨新商业投资逻辑与方法论，在技术变革中寻找确定性。

（3）投资解码深入中国经济转型与全球资产配置策略，掌握资产投资前沿工具与投资风险管理实务。

（4）家族治理涵盖全球家族企业战略治理与传承实践、家族与企业及财富的治理平衡、家族公益慈善与家族领导力建设，是课程最具特色的模块之一。

（5）风险管理解析税收政策趋势与家族财富税务规划，深度分析传承财产问题，在民法典框架下构建财富安全保障机制。

（6）架构实践聚焦全球化家族财富架构设计与信托搭建，安排香港著名家办与离岸机构实地交流，并通过架构搭建模拟帮助学员将理论转化为方案。

（7）基业长青融合中华历史传承之道与历代家书家训精粹，将宗族治理传统智慧与现代财富管理体系有机对接，配合历史走访完成学习闭环。

（8）海外模块带领学员实地学习海外家办运营模式，借鉴海外家族治理与传承经验，掌握跨境财富配置与税务筹划实操。

这一课程设计兼顾了“向上”的全球视野与“向下”的文化根基——既能让学员对接国际前沿的财富管理工具，又深植于中国家族企业的现实土壤。

三、师资阵容：当信托法执笔人遇见百家讲坛主讲人

课程师资由国内外顶尖学府的学界嘉宾与经验丰富的业界大咖共同构成，在学术权威性与行业实操性之间形成了难得的平衡。

学界方面，师资覆盖金融、管理、历史、战略等多个领域，兼具国际视野与本土洞察。吴飞教授（上海高金教授、EMBA/EE/GES项目联席学术主任）担任课程学术主任。程仕军教授（上海高金执行院长、会计学讲席教授）、方二教授（上海高金兼聘教授、美国里海大学工商管理终身教授）、高皓教授（清华大学公益慈善研究院副院长、五道口金融学院全球家族企业研究中心主任）、黄靖教授（上海高金客聘教授、国际著名战略学者，曾任布鲁金斯学会资深研究员）、侯杨方教授（复旦大学中国历史地理研究所教授、哈佛大学访问学者）、邵宇教授（复旦大学管理学院特聘教授、国家金融与发展实验室特聘高级研究员）、于赓哲教授（陕西师大历史文化学院教授、百家讲坛主讲人）、张新安教授（上海高金党委书记、上海交通大学长聘教授）、朱飞达教授（新加坡管理大学计算与信息系统学院终身讲席教授、副院长），以及葛玉御教授（上海国家会计学院应用经济系主任、副教授，曾于财政部条法司挂职）等学界力量为课程提供扎实的理论支撑。

业界方面，师资涵盖信托、法律、税务、投资、家办等家族财富管理核心领域。蔡概还（中国信托业协会首席经济学家、中国慈善联合会慈善信托委员会主任委员、《信托法》《证券基金法》执笔人）从立法源头解读信托工具的应用逻辑；贾明军（中伦（上海）律师事务所合伙人）与张钧（大成律师事务所高级合伙人）均为Chambers & Partners“私人财富管理”一等律师，代表国内家族财富法律服务的最高水准；蒋松丞（和丰家族办公室创始合伙人、董事总经理，中国家族力研究中心执行主任）带来家办运营的一线实战经验；秦朔（著名媒体人、秦朔朋友圈发起人）从商业文明视角提供宏观洞察；孙明春（香港中国金融协会副主席、中国金融四十人论坛成员）、杨庆宏（华尔街资深投资人）则从全球金融市场角度提供资产配置与投资管理的专业视野。

从信托法执笔人到Chambers一等律师，从百家讲坛主讲人到新加坡管理大学讲席教授——这样的师资组合，意味着学员在课堂上听到的不仅是理论推演，更是来自立法源头、司法实践、家办运营和学术研究最前沿的交汇声音。

四、教学特色：不只是在教室里听课

课程采用上课、参访、讲座、论坛、游学等多种教学方式，将学习场景从课堂延伸到标杆家族企业与顶级家族办公室的一线现场。

深度参访是课程的重要特色。学员将走进标杆家族企业与顶级家族办公室，与创始人和核心高管面对面交流，在真实的场景中理解家族治理的底层逻辑与财富架构的设计考量。课程设有“家财说”系列（外部行业洞察与深度对话）和“家财开讲”系列（学员内部分享平台），形成课堂学习、实地探访、同行交流的完整学习闭环。

学制1年，国内7个模块，海外1个模块，以周六至周日为主，适配在职高管的学习节奏。授课地点覆盖上海（徐汇校区、大虹桥中心）、深圳（大湾区中心）、北京（环球金融中心）、香港及海外，便于不同地域的学员就近学习。

五、圈层价值：与谁同行，决定你能走多远

课程的招生对象精准聚焦于两类核心群体：

一类是家族核心掌舵者——家族企业一代创始人、继承人及二代接班人、家族核心成员及配偶、高净值家族实际掌控者。另一类是专业财富管理者——单一家族办公室（SFO）与多家族办公室（MFO）高级管理人、首席投资官，以及开展家族财富管理业务的银行、证券、基金、信托、保险等金融机构负责人，专注该领域的律师事务所、会计师事务所合伙人及资深从业者。

这意味着，学员在课堂上遇到的不是泛泛的“高端人群”，而是真正面临同样传承命题的家族掌舵者，或是能够提供专业支持的顶级从业者。这种圈层的精准性，决定了学习交流的深度与资源对接的效率。结业后，学员可融入高金校友网络，对接9000+校友及上海交通大学生态体系。课程设有家族财富俱乐部，定期组织校友活动、行业交流与专题研讨，让学员在课程结束后依然能够持续获得知识更新与资源支持。

六、学员见证：他们为什么选择这门课

多位来自不同行业的历期学员分享了他们的学习感受，这些真实反馈从侧面印证了课程的价值：

“高金家财班提供的不只是工具，而是一种“家族首席投资官”的思维范式一像CIO般理性配置资产，又要如家族长老般洞察人性需求。”——厦门银鹭食品集团有限公司执行副总裁陈鸳鸯

“在高金家财课堂中，教授的家族宪法设计课程，让我们建立了“情感账户+制度约末”双重治理框架；通过代际沟通工作坊化解父辈对新兴行业的疑虑；与各行业同学的深入研讨，破解了集团多元化资产协同的难题。这种让硬技能与软智慧共生的修炼，正是当代家族领航者的必修课。”——厦门恒兴集团有限公司董事柯岚岚

“通过不断学习参与，我的思维模式也发生了很大的转变。第一：从业务思维转化成了生意思维。第二：从行业思维转化成了产业思维。第三：从战略执行转化成了顶层设计。这些都使我能够保持很好的工作状态和节奏，有信心应对跨行业跨周期的工作和投资机会。”——新加坡明良海外投资咨询有限公司合伙人朱青岭

“从事家族办公室和投资行业好多年了，但都是摸着石头过河，参加了高金家财班，搭建了完善的知识架构体系。同时结识了一批专家教授、行业翘楚及同学朋友！”——汉景汇信家族办公室董事长吴治国

七、课程信息速览

开课时间：2026年11月

学制：1年，国内7个模块，海外1个模块

授课频次：以周六至周日为主，适配在职高管学习节奏

授课地点：上海、深圳、北京、香港及海外

授课方式：上课、参访、讲座、论坛、游学等

授课语言：中文

招生对象：家族核心掌舵者（一代创始人、继承人、配偶及核心成员）与专业财富管理者（家办管理人、金融机构负责人、律所合伙人等）

结语：财富的终极意义

财富的延续，从来不只是数字的增减，而是智慧、制度与价值观的代际传递。家族财富首席投资官课程的意义，正在于帮助中国家族企业在创富之后，建立起守富的屏障与传富的根基——让资产配置有逻辑，让家族治理有边界，让代际交接有章法。当创一代的奋斗成果能够穿越周期、稳稳交到下一代手中，这不仅是家族的幸事，更是中国民营经济持续繁荣的底气所在。