8月25日防范和打击非法金融活动总体战动态

一、国家层面：高层调研督导，释放强烈信号

金融监管总局副局长丛林赴贵州调研总体战

8月19日，国家金融监督管理总局党委委员、副局长丛林带队赴贵州省指导调研防范和打击非法金融活动三年总体战，并组织召开专题座谈会。丛林对前期工作成效给予肯定，就打好总体战提出要求。丛林强调，要持续发挥防非打非工作机制作用，抓紧抓实总体战各项任务，加大行政处置力度，严打突出风险，强化存案化解，前移防范关口，完善制度规范，全链条治理非法金融活动乱象。

这是总体战启动以来，国家金融监管总局高层首次赴地方专题调研总体战推进情况，释放了“加强督导、推动落实”的明确信号-。

金融监管总局局长丁向群赴吉林调研

8月19日至20日，金融监管总局党委书记、局长丁向群带队赴吉林调研，主持召开部分金融监管局负责人座谈会和部分地方金融管理局负责人座谈会，围绕进一步推动严监管强监管、加强央地监管协同、提升金融监管有效性，广泛听取意见建议。

二、各省推进情况

安徽：召开总体战推进会，解读实施方案

8月6日，全省防范和打击非法金融活动总体战推进会召开。会议传达了部际联席会议2026年全体（扩大）会议精神，解读了安徽省总体战实施方案，系统部署总体战重点工作。全省37家防非打非工作专班成员单位负责同志，16市防非打非工作机制办公室有关负责同志参加会议。

会议指出，近年来全省防非打非系统全周期源头防控非法集资、稳妥推进存量案件处置、严厉打击涉非违法犯罪，新发案件连续7年下降、存量化解成效显著、涉稳风险平稳可控。

会议部署了七项重点任务：

1.全面把好准入关口——严格落实省外迁入涉非风险主体登记注册工作指引，落实涉金融经营主体准入登记管理要求，坚决阻断涉非风险输入

2.织密涉非“防护网”——持续筑牢“六道防线”，提升监测预警能力

3.闭环核处涉非风险线索——依法及时开展行政处置，持续紧盯新型风险，加强行刑衔接

4.守牢重点领域风险底线——聚焦涉农、粮食、农村资金互助组织等风险高发领域，精准分类施策

5.加快存量案件攻坚——对5年以上、亿元以上重点案件实行领导包案、挂牌督办，提升处置质效

6.持续加强防非宣教引导——形成全民防非、主动拒非的社会氛围

7.坚持稳字当头——将维稳贯穿防非打非全过程，牢牢守住不发生系统性金融风险底线

会议要求发挥省市县三级防非打非工作机制作用，深入推进非法金融活动全链条治理；对非法金融活动风险突出的地区、行业、领域，定期调度进展、加强督查力度、严格考核问责。

甘肃：召开总体战三年行动部署动员会议

8月6日，甘肃省防范和打击非法金融活动总体战三年行动部署动员会议在兰州召开。省委常委、副省长、省委金融委防范和打击非法金融活动工作领导小组组长王兵出席会议并讲话。

会议强调，要坚持全领域覆盖、全方位协同、全链条治理、全周期管理，推动防非打非工作从被动处置向主动防控、从集中整治向长效常治深度转变。要加强风险源头治理，严把金融准入、信息传播和风险排查关口；要健全风险监测预警体系，加快运用大数据、人工智能等现代技术手段，强化打早打小和线索核查处置，做到风险早发现、早预警、早处置。要强化央地协同、部门联动，充分发挥各级防非打非工作机制作用。会议以视频形式开至市（州）一级。

福建：防非打非工作持续深化

福建省防非打非工作已连续五年位列全国平安建设考评第一档次。全省91个县及开发区已全面建立防非打非机制，正在围绕第三方财富管理、民间标会、黄金领域涉非风险、“职业背债人”乱象等重点领域推进各项工作-。

山东：省政府常务会议部署总体战

8月10日，省委副书记、省长周乃翔主持召开省政府常务会议，研究防范和打击非法金融活动等工作。会议指出，要深入推进防范和打击非法金融活动总体战，坚持防打并举、标本兼治，持续加强源头治理，完善风险监测预警体系，精准识别处置苗头性、倾向性问题。

三、市县层面密集落地

重庆开州：召开总体战动员部署会

8月19日，开州区防范和打击非法金融活动专项工作机制全体（扩大）会议暨总体战动员部署会议召开。区委常委、常务副区长黄成涛出席会议并讲话。会议通报了打击非法集资专项工作开展情况，区法院、区民政局、文峰街道作交流发言。

会议指出，自2024年专项行动开展以来，全区工作机制不断健全，立案数量逐步减少，存量案件化解有力。黄成涛强调，要聚焦重点领域，强化风险监测排查，严防输入型涉非风险；要保持高压严打态势，加快存量案件处置攻坚；要筑牢群防群治防线。市委金融办风险防控二处相关负责人为全区开展了业务培训。

山西河曲：召开县级动员部署会

8月21日，河曲县召开防范和打击非法金融活动总体战三年行动（2026—2028年）动员部署会。会议强调要紧紧围绕“防增量、减存量、控变量”工作主线，对照2026年起步攻坚、2027年深化整治、2028年巩固提升的阶段性目标任务-。

四、地方机制创新

江苏：建立“三查三抓三报”工作机制

江苏金融监管局建立非法金融活动“三查三抓三报”工作机制，指导银行保险机构开展网点巡查、客户核查、员工排查，督促银行保险机构将相关要求嵌入内控管理制度。

青岛：签署“公安+金融监管”战略合作协议

国家金融监督管理总局青岛监管局近日与青岛市委政法委签署防范打击非法金融活动战略合作协议，整合政法司法力量与监管数据资源，常态化开展风险会商与动态研判，搭建线索摸排、定期会商、行政处置、刑事打击、追赃挽损、信访维稳、宣传引导等全链条防控体系-。同时探索金融网点、金融志愿者与社区、综治网格、社区警务、楼宇物业等“多网融合”基层治理模式。

五、实战打击：重点案件取得突破

通辽摧毁跨14省区特大“跑分”洗钱团伙

近日，内蒙古通辽市公安局经济技术开发区分局以一起40万元非法理财电信诈骗案为突破口，溯源扩线、循线攻坚，成功发起全国集群战役。一举捣毁辐射全国14个省区市、涉案流水9600余万元的特大“跑分”洗钱犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人38名，彻底斩断跨区域电诈资金洗白通道。

这是总体战启动以来，在打击涉诈黑灰产领域取得的重要实战成果-。

六、媒体观察：从“拆雷”到“断链”

《中国经营报》8月15日报道指出，有业内人士表示，前两年专项行动主要是拆掉显性雷，2026年起三年总体战主要打击隐性链。

报道还指出了当前防非打非工作面临的主要堵点：

一是线索发现滞后。非法金融活动加速向App、直播间、私域社群迁移，跨区域、跨平台资金链路嵌套，地方传统网格巡查覆盖不到线上隐秘场景。

二是行刑衔接不畅。银行保险机构发现可疑交易后向监管部门报告，监管部门再向公安移交，缺乏统一证据标准和时限约束，常常卡在“行政线索”转化为“刑事案件”的定性环节。

三是基层能力不足。一线网格人员金融专业能力有限，难以识别线上隐蔽化新型非法金融业态；不法模式持续快速迭代，现有监测技术和定性标准更新滞后。

四是跨区域治理困境。非法金融活动跨区域、网络化特征与传统属地管辖模式冲突，权责划分模糊拉高了案件处置成本。

有专家指出，只有把“数据应用+监测机制+责任明确”三件事做实，才能有效治理非法金融。

七、当前态势与观察

总体战自4月22日启动以来，已走过四个多月。当前呈现以下几个特点：

一是国家层面开始实地调研督导。丛林副局长赴贵州调研、丁向群局长赴吉林调研，是总体战启动后国家金融监管总局高层密集赴地方调研督导，释放了“加强督导、推动落实”的明确信号。

二是部分省份进入方案解读与任务部署阶段。安徽召开推进会并解读本省实施方案，部署七项重点任务，其中“领导包案、挂牌督办”等具体措施表明部分省份已从“动员部署”进入“实质推进”阶段。

三是市县层面密集落地。重庆开州、山西河曲等地陆续召开动员部署会，江苏建立“三查三抓三报”机制，青岛探索“多网融合”模式，总体战正在从“省级动员”向“市县落地”全面延伸。

四是工作重心从“拆雷”转向“断链”。从打击显性风险转向打击隐性链条，从行政处置转向行刑协同，从运动式整治转向制度化治理。

目前，全国已有新疆、北京、重庆、贵州、湖北、福建、山西、湖南、海南、辽宁、内蒙古、安徽、山东、甘肃等多个省份启动了总体战相关工作。其中，新疆是唯一已正式印发省级方案并对外披露的地区。