江西
近日，一名22岁男性客户前往上泸支行，申请支取现金18000元。经办柜员在落实资金来源尽职核查过程中，敏锐察觉到该笔交易存在重大风险隐患。
工作人员调取该客户银行卡流水后发现，其账户平日交易多为几十元的小额日常收支，本次突然入账18000元并随即申请全额取现，资金快进快出，和长期以来的用卡习惯差异巨大。面对工作人员的问询，客户解释这笔款项是两年前和朋友打牌，对方输掉后拖欠的欠款，如今对方归还了资金。该说辞逻辑牵强，无法合理解释资金近期集中入账的疑点，进一步加深了工作人员的警惕。
本着反诈风险审慎处置原则，柜面人员当即暂停业务办理，第一时间上报，联系总行反诈专岗启动应急处置流程。在总行统一调度部署下，网点工作人员一边耐心沟通安抚客户情绪，稳住现场局面，避免对方产生抵触心理；另一边同步对接辖区反诈民警，上报该笔可疑交易线索，开展联合研判处置。
此次事件中，网点柜面人员严格落实大额资金交易问询、流水核查的风控要求，依托警银联动机制，及时阻断可疑涉赌涉诈资金流转，守住了网点反诈的前沿关口。下一步，我行将持续强化一线员工反诈识别能力，常态化做好账户交易风险排查，压紧前端风控责任，织密金融安全防护网，严厉打击涉赌涉诈违法资金流通，守护金融环境稳定
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