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投资者内参丨寿紫薇
中国人民银行今日集中披露多则行政处罚信息，江苏银行、中国邮政储蓄银行、渤海银行、广发银行等四家银行因多项违法违规行为受到处罚，合计罚没金额超4200万元，多名相关责任人员同时被处以罚款。
四家银行违规情况一览
江苏银行涉及13项违法违规行为，为本轮处罚中违规条目最多的机构之一。央行查明，该行违反金融统计、账户管理、收单业务、代收业务、数据安全、网络安全等管理规定，同时存在占压财政存款或资金、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等多项问题。江苏银行被警告、通报批评，没收违法所得0.17822万元，并处罚款937.1万元。
江苏银行方面，央行对6名相关责任人员分别处以1万至20万元不等罚款，其中网络金融部黄某因违反收单业务管理规定被罚20万元。
邮储银行涉及10项违法违规行为。违法行为包括违反金融统计、账户管理、银行卡收单、数据安全、反假货币等管理规定，以及占压财政存款或资金、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告或可疑交易报告、与身份不明的客户进行交易等。央行对邮储银行予以警告、通报批评，没收违法所得0.02902万元，并罚款1743.3万元。
邮储银行方面，央行对9名相关责任人员作出处罚，罚款金额从0.5万元至7万元不等。
渤海银行涉及11项违法违规行为，涵盖违反金融统计、银行结算账户、代收业务、银行卡收单、网络安全、数据安全等管理规定，以及违反反假货币业务、国库科目设置和使用、信用信息采集等规定。该行被警告，没收违法所得8.51万元，并处罚款534.37万元，合计罚没542.88万元。
渤海银行方面，7名相关责任人员分别被处以1万元至5万元不等罚款，其中1人因违反代收业务管理规定被罚5万元。
广发银行涉及10项违法行为。央行查明，该行违反金融统计、账户管理、清算、银行卡收单、数据安全、反假货币等管理规定，同时存在占压财政存款或资金、违反信用信息管理规定、未按规定履行客户身份识别义务、未按规定报送大额交易报告等问题。广发银行被警告，没收违法所得1.62万元，并罚款1712.4万元，合计罚没约1714万元。
广发银行方面，12名相关责任人员同时被处罚，分别被处以1万元至16万元不等罚款，合计罚款56万元，其中资产托管部蒋某因对违反银行卡收单业务管理规定负有责任，被警告并罚款16万元。
从四家银行的违规事由来看，反洗钱义务落实不到位是共同的突出问题。此次集中处罚延续了近年来金融监管“严”字当头的基调。据毕马威统计，2026年上半年，中国人民银行、国家金融监督管理总局、国家外汇管理局三大监管机构及其派出机构针对银行业金融机构及其从业人员共发布罚单1720张，罚没金额共计人民币10.61亿元，银行业严监管态势持续。
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