山东
近日，青岛银行德州分行营业部成功识别一起大额转账涉诈风险案例，成功拦截风险账户资金1万元，赢得了客户和属地公安机关高度赞誉。
经核实，客户黄某于2026年8月20日在青岛银行德州分行开立账户，开户后主要绑定第三方快捷支付开展小额消费，交易金额为几元至几十元不等，资金来源以微信零钱提现为主，无陌生交易对手，8月末账户余额已清零。
9月11日11时37分，账户收到省外某银行陌生账户转入资金1万元。该笔交易与账户历史交易习惯不符，符合“前期小额试探，后期大额资金异常转入”的风险特征，随即被系统自动管控。
9月12日上午，客户前往网点申请解除管控，要求提升交易限额并办理取现业务。客户起初称该笔资金为其外甥转给孙女的学费，面对支行经办人员进一步询问，对“外甥”相关信息表述含糊，随后又改口表述为还款。经办人员一边做好客户安抚，一边立即向当地反诈中心报送可疑线索。
辖区派出所民警迅速到场处置，经核实，客户轻信网上所谓“国家扶贫补贴项目”，在虚假平台申领百万扶贫贷款，本次转账为诈骗分子实施的“验资激活”骗局。
客户反诈防范意识薄弱，在不知情的情况下出借账户，沦为电信网络诈骗的资金流转工具人。依托警银协同联动，涉案1万元资金被成功拦截，避免客户遭受财产损失。
此次风险处置中，德州分行营业部充分依托总行风险监测系统，发挥警银协作的联动机制。网点工作人员凭借扎实的业务能力与高度的责任意识，成功阻断涉案资金流转，相关工作也得到公安机关的充分肯定。
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