9月7日到17日,11天,10次转账。一位65岁的日本男性,把存款和证券全部换成加密货币,然后一笔一笔转给了电话那头自称"警察"的人。等他反应过来,约8.26亿日元(约526万美元)已经不在自己手里了。
这不是电影情节。日本兵库县芦屋警署9月30日通报了这起案件,警方正以电子计算机使用诈骗案展开调查。
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话术的起点:你的账户"涉案"了
诈骗者的开场并不新鲜——他们冒充警察,告诉这位65岁男子,他的银行账户涉及多人报案。
紧接着是那句关键的话:需要检查资产,以"证明清白"。
这套话术的狠处在于,它同时按下了两个开关。一边是公职权威带来的压迫感,另一边是"自证清白"的心理需求。受害者不是在"给钱",而是在"配合调查"——这个身份转换,让后续所有操作都变得顺理成章。
真正的转折点:把存款换成加密货币
如果只是转账,银行和券商还有冻结、止付、追回的可能。但诈骗者让受害者做了一件事:把存款和证券资产,全部转换为加密资产,存进个人钱包。
这一步是整个骗局的分水岭。资金一旦上链,就脱离了银行与券商的拦截机制。没有客服可以打电话,没有柜台可以冻结,没有交易可以撤回。链上转账是单向的,确认即完成。
对持有加密资产的中老年群体来说,这个环节值得单独记住:骗子要的往往不是你的银行密码,而是你亲手把资产搬到一个"没人能帮你"的地方。
10次转账,11天窗口
9月7日至17日,相关资产分10次被转至诈骗者控制的地址。
分批转出不是随意的。单笔金额被拆小,降低了每次操作时的警觉性;同时,多次转账拉长了整个流程,也压缩了受害者察觉异常、报警求助的时间窗口。等到第10笔完成,追回的难度已经和第一笔完全不同。
警方目前以电子计算机使用诈骗案立案调查。这起案件呈现出的手法链条很清晰:冒充公职人员建立权威,用"证明清白"制造心理压力,诱导受害者自行把传统资产换成加密货币,再通过小额多次转出完成资金转移。
三个环节,缺一不可。而其中最容易被忽视、也最致命的一环,是第二个——资产转换那一步,是受害者自己完成的。
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