湖北
来了啊，朋友们，央行财政联手精准发红包了，贴息2000亿可能只是一个开胃菜。三季度经济还是有一点蔫，消费慢，投资弱，地产还在磨。7到8月GDP同比增速大约是4.3%左右，低于目标区间。9月28号国常会刚刚说完要加大逆周期调节，29号一套组合拳就落地了，不是大水漫灌，更像是精准的点射。
第一把红包撒向了买房人。全国性房贷贴息终于来了，但这个要求比较超预期，跟去年11月传闻相比完全不同。首先要求购房总价低于150万，其次总面积低于120平。另外这次补贴不区分新房还是二手房，而是针对首套住房。满足条件的年化贴息1个百分点，最长5年摊还，最多贴100万的本金。算下来最多能给你节省5万块钱的利息。谁最受益？三四线城市还有县城、大城市远郊的这些刚需群体最受益。核心城市高房价板块，您别激动了，跟您关系不大。这次是救人不救房，指望刺激落地房价大涨的，您可以歇歇了。
第二把红包砸向的是基建。PSL利率降了25个基点，到达1.5%的利率，还把六张网纳入了支持范围。通俗地说，就是给国家重点支持领域定向降息25个基点。
第三大红包打向的是科创、小微、民营企业。科创技术改造再贷款加到了2000亿，总额已经来到1.4万亿。以前是银行放100块钱，央行最多给你兜60块钱，现在合意贷款可全额对应低成本资金。信号非常直白，就是让银行敢贷、愿贷、早放贷。
市场怎么看？肯定是偏暖的。地产链、基建、科技、民营小微的风险偏好应该会有所回升。后面我们要盯三件事：贴息执行得到底快不快，PSL贷款能不能真正放款，以及地方结存限额这1.2万亿的钱到底怎么用。一句话总结，药已经下了，带条件看执行。经济现在就像是低烧，你别指望一颗退烧丸下去以后就原地起飞了，但是体温计已经开始有人盯了。
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