10月4日防非打非总体战新动态

一、国家层面

最高人民检察院与国家外汇管理局：联合印发行刑反向衔接工作指引

9月29日，最高人民检察院与国家外汇管理局联合印发《外汇领域行刑反向衔接工作指引》，共18条。指引明确人民检察院向外汇管理部门移送反向衔接案件的移送条件、管辖衔接、证据移送和转化等规则。最高检行政检察厅负责人表示，检察机关将继续聚焦非法买卖外汇、逃汇、骗购外汇等重点领域，对不起诉案件依法及时提出检察意见、移送案件。这是总体战在“行刑衔接”环节的制度性突破。

最高人民法院：民刑交叉司法解释施行，打通非法集资受害人权利救济堵点

9月21日，最高人民法院发布《关于审理涉及刑事犯罪的民事纠纷案件若干问题的规定》（法释〔2026〕19号），自9月22日起施行。规定对民刑交叉案件作出体系化规范，明确非法集资等涉众型犯罪通过追缴违法所得或责令退赔程序集中解决追赃挽损问题，为受害人打通了权利救济的堵点。

公安部：跨境地下钱庄集群打击取得重大战果

9月29日，公安部通报，今年5月公安部指挥部署广东等多地公安机关联合香港警方开展集中统一收网行动，打掉一个盘踞粤港两地的跨境地下钱庄犯罪团伙，抓获犯罪嫌疑人170余名，冻结涉案资金1500余万元人民币，扣押各类涉案财物价值约1.7亿元港币。该团伙通过境内外“对敲”、虚假贸易、现金黄金走私、虚拟货币交易等手段，搭建非法资金转移通道，为涉赌涉诈等犯罪提供跨境转移资金服务。这是总体战在跨境金融犯罪打击领域的重要成果。

八部门：整治诱导过度借贷与非法高息放贷

9月28日，中国人民银行等八部门联合印发《关于金融支持服务业扩能提质的指导意见》，其中明确整治诱导过度借贷、非法高息放贷等违法违规行为，加强监管全覆盖，依法打击各类金融违法犯罪活动。

《金融产品网络营销管理办法》9月30日起正式实施

中国人民银行、金融监管总局、中国证监会等八部门联合印发的《金融产品网络营销管理办法》9月30日起正式实施。办法明确严禁为非法集资、非法证券期货、虚拟货币交易、境外违规金融服务等提供营销便利，贷款产品不得使用“低门槛”“秒到账”“低利率”等诱导性用语。这将从源头压缩非法金融活动借互联网渠道虚假宣传的空间。

金融监管总局副局长丛林：深入实施总体战，省市县三级机制全面覆盖

9月10日，国务院新闻办公室举行“开局起步‘十五五’”系列主题新闻发布会。金融监管总局副局长丛林表示，深入实施防范和打击非法金融活动总体战，守护好人民群众的“钱袋子”，并透露省市县三级防非打非机制已全面覆盖。这是总体战启动以来，金融监管总局首次在国家级新闻发布会上将总体战纳入“十五五”规划框架进行系统阐述。

八部门：非法跨境证券期货基金经营活动整治方案持续推进

经国务院同意，证监会等八部门联合印发的《综合整治非法跨境证券期货基金经营活动实施方案》持续推进，明确经过2年集中整治，全面取缔境外证券期货基金经营机构非法跨境经营活动，实现“坚决取缔非法、稳妥清理存量”的整治目标。证监会已依法对老虎、富途、长桥境内外相关主体在境内非法经营证券业务等行为立案调查并作出行政处罚事先告知。

证监会：拟对17起案件线索“吹哨人”给予奖励

9月18日，证监会拟根据证券法等相关法律法规，对17起证券期货违法案件线索的“吹哨人”予以奖励，案件类型囊括非法经营证券业务、非法证券投资咨询、私募基金违规等。

金融监管总局、央行、证监会联合启动金融教育宣传周

9月7日，金融监管总局、中国人民银行、中国证监会联合启动2026年金融教育宣传周活动，以“清朗金融网络守护安心消费”为主题。

二、省级层面新动态

浙江：“天罗地网”系统迭代升级，引入人工智能大模型

浙江省“天罗地网”监测防控系统正在迭代升级，运用人工智能大模型等新技术新手段提高风险监测能力，同时省打非工作机制提级升格，代表了总体战在技术手段上的前沿探索。

广西：纪检监察督促印发方案，出台问责实施办法

广西派出金融纪检监察工委督促自治区党委金融办拧紧防非打非工作责任链条，推动审定印发总体战三年行动实施方案，并督促提请自治区党委金融委出台问责实施办法，实施风险台账督导销号管理。同时，广西在全国率先建立涉金融字样市场主体商事登记管理“前置审批会商”机制。

广东：召开全省总体战动员部署会，东莞迅速响应

广东省召开全省防范和打击非法金融活动总体战动员部署会。9月24日，东莞市召开专责小组会议暨防控金融风险联席会议，32个成员单位、34个镇街（园区）主要负责人参加。东莞通过建立完善“地方金融风险监测防控平台线上监测+银行机构资金异动监测+金融防非志愿者与基层网格员结对共建”等机制，结合对黄金、虚拟货币、P2P网贷等重点领域的风险专项排查，织密金融安全防护网。

黑龙江：举办全省防非打非业务培训

9月17日至19日，黑龙江省防范和打击非法金融活动工作机制办公室在哈尔滨市举办全省防非打非工作业务培训班，全省各市（地）、县（市、区）防非打非工作机制办公室负责人及业务骨干共200余人参加。

三、市级及以下层面

上海杨浦区：9月4日召开动员部署会，解读实施方案

杨浦区召开防范和打击非法金融活动工作机制全体会议暨总体战动员部署会，深入解读《杨浦区防范和打击非法金融活动总体战三年行动实施方案（2026-2028年）》。会议要求按照“央地协同、市级主责、区县主战、基层主防”工作体系，30个委办局、12个街道参加。

陕西铜川：9月4日召开工作会暨专题培训会

铜川市召开防范和打击非法金融活动工作会暨专题培训会，对全市总体战三年行动工作进行安排部署，邀请省委金融办监管二处负责人作专题辅导。

陕西咸阳：印发存量案件销号标准

咸阳市召开防非处非专题培训会，印发了非法集资存量重点案件销号标准、流程及工作要求，指导各县市区规范开展案件销号工作。

江西东湖区：9月3日召开9月工作例会

东湖区要求持续依托楼宇金融风险联防站点、数字化核查手段，做实做细金融风险前端管控、动态监测、闭环处置工作。

广东韶关武江区：9月18日举办防非培训班

武江区举办2026年防范非法金融活动培训班，围绕非法集资高发骗局识别、网格排查、线索移送、宣传劝阻等实操要点展开，提出充分发挥村（社区）金融网格员、金融协同员作用。

山东建行：9月9日举办防非处非综合能力比武大赛

建行山东省分行举办“防非前沿·实战先锋”防范和处置非法金融活动综合能力比武大赛，从16家二级分行选拔出6支代表队参赛。

四、重点领域风险提示

黄金领域成为风险防控新焦点

9月以来，黄金领域非法金融活动成为多地风险提示的焦点。深圳市在中国人民银行深圳市分行指导下，在罗湖水贝万山珠宝文化产业园举办“合规展金业安心守民生”防范非法黄金金融专场宣教活动，以“黄金十条禁令”为核心抓手，聚焦变相期货交易、假借黄金名义非法集资、违规代客投资等风险乱象。阜阳市发布风险提示，明确黄金领域非法金融活动主要类型：非法黄金托管、虚假黄金租赁、无实物预定价交易、非法网络黄金投资。吉林省、高要区等地也密集发布涉黄金领域非法金融活动风险提示。

虚拟货币领域风险提示持续强化

江苏省发布《关于防范涉虚拟货币非法金融活动的风险提示》。人民银行重申在境内开展虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，一律严格禁止，坚决依法取缔。贵州贵阳市中级人民法院9月30日发布案例指出，虚拟货币相关业务行为属于非法金融活动，所获利益不受法律保护。

养老领域风险防范

河南漯河：9月20日，国家金融监督管理总局漯河监管分局赴中国人寿漯河分公司开展养老领域非法金融风险防范专项督导检查。

P2P网贷存量处置

四川筠连发布风险提示，揭露不法分子假借P2P网贷、民间借贷等名义包装理财项目。据行业统计，自2025年以来进行资金退赔的平台超290家，累计退赔的P2P平台已超367家。

五、金融教育宣传周创新实践

9月7日，金融监管总局、中国人民银行、中国证监会联合启动2026年金融教育宣传周活动，各地创新形式密集落地。

深圳：打造八大沉浸式创新宣传场景

深圳市地方金融管理局联合深圳金融监管局等单位，在宝安区欢乐港湾启动2026年金融教育宣传周暨防范非法金融主题宣传活动，打造八大沉浸式创新宣传场景：依托“湾区之光”摩天轮打造高空科普轿厢；借助欢乐港湾水秀、摩天轮灯光秀打造夜间光影宣传矩阵；开设互动主题市集，集结近50家金融机构；联动美团落地“美团送平安”项目；联合市商务局在美容美发、商圈商超设立常态化防非宣传点位；联动团市委推进防非宣传“七进”。

吉林：将防非知识融入曲艺表演

吉林证监局指导东北证券、申万宏源证券等金融机构在社区广场搭建宣传展位，将防非反诈知识融入相声、变脸、歌舞等曲艺表演，同时设置金融知识问答、集章打卡等互动环节。

江西：推出“赣金红盾”IP形象

9月30日，江西金融防非反诈进高校活动在南昌大学举行，“赣金红盾”IP形象“金小盾”正式发布。

工银理财：开学季走进北京高校

工银理财走进北京数十所高校，通过“理性投资旅游地图”拼图游戏、文创DIY工坊等趣味形式，针对大学新生重点普及校园贷、刷单诈骗等风险防范知识。

农行深圳分行：打造沉浸式互动体验

“防非反诈”艺术墙剖析各类金融骗局，把AI互联诈骗、刷单返利等高发警情转化为“啄木鸟”探案互动游戏；搭载“反诈”宣传短片的移动宣传车深入城市街巷社区。

六、总结

9月中旬至10月初，总体战呈现四个新特点：

一是司法制度持续完善。最高人民法院出台民刑交叉司法解释，打通非法集资受害人权利救济堵点；最高检与国家外汇管理局联合印发行刑反向衔接工作指引，填补外汇领域制度空白。

二是实战打击持续深入。公安部联合香港警方打掉跨境地下钱庄，抓获170余人；证监会推进非法跨境证券期货基金经营活动整治，对老虎、富途、长桥立案调查。

三是顶层定调持续强化。丛林在国新办发布会上将总体战纳入“十五五”规划框架，明确“省市县三级机制全面覆盖”。

四是黄金和虚拟货币成为风险防控新焦点。深圳、阜阳、吉林等多地密集发布黄金领域非法金融活动风险提示；人民银行重申虚拟货币相关业务属于非法金融活动。