财通证券党委书记、董事长章启诚：锚定科创型财通首位战略 推进财富管理转型

开栏语：这是一场财富管理实践的重大成果展示！在中国证券业协会指导与联合推动下，财联社特别推出“守正创新 向实而行——证券业财富管理转型优秀实践”专题报道，邀约在财富管理领域表现优秀的券商，畅谈财富管理的战略布局与实践呈现，共同展现责任担当与专业价值。本篇为系列报道第21篇。

当前，中国资本市场正迈向“金融强国”建设的新方位。金融“五篇大文章”与新质生产力，正在深刻重塑证券行业的使命。财通证券党委书记、董事长章启诚近期接受财联社记者专访时表示，置身这一背景，财通证券锚定科创型财通首位战略，并将其贯穿于机构能力建设与财富管理转型的全过程。

章启诚介绍，2026年上半年，财通证券财富管理转型持续加速，相关业务已经成为业绩增长的主引擎。报告期内，公司客户资产规模突破1.1万亿元，较上年末增长10%；财富管理业务收入14.9亿元，同比增长45%，稳居第一大收入来源。

在章启诚看来，财富管理转型不是单一业务条线的调整，而是科创型财通首位战略落到客户服务、资源配置和集团协同中的系统工程。这一系统工程的核心，是在服务新质生产力中重塑券商能力边界，在服务实体经济中打开财富管理新空间。

对财通证券而言，科创金融、综合经营与买方投顾不是彼此割裂的业务板块，而是共同指向“社会财富管理者”这一使命的三条路径。围绕这三条路径，财通证券正在把自身的区域禀赋、牌照能力、投研资源和客户服务重新组织起来。

科创引领 加快打造更加特色化的发展模式

谈及科创型财通首位战略，章启诚表示，财通证券始终坚定做好“浙商浙企自己家的券商”，将“科创基因”深深植入发展血脉，以投资为牵引的“投资+投行+财富”三驾马车渐成体系，走出了特色化、差异化的高质量发展道路。

在他看来，面向未来，财通证券还要乘势而上，把“特色化”这篇文章做得更深、更实、更有影响力，努力成为浙江科创企业成长路上最值得信赖的“合伙人”。

章启诚介绍，在实践路径上，财通证券把科技金融服务中心建设作为强基垒台的第一任务，对照开发区新一轮改革要求迭代总体方案，配套细化“六个一”行动专项方案，加快形成“重点产业研究—园区产业摸排—精准服务落地”的属地化定制服务模式。

围绕浙商浙企“两新融合”赋能工程，他表示，财通证券将继续当好属地科技金融服务联盟牵头人，落地更多具备示范效应的标志性成果。同时，公司把核心资源定向倾斜作为赋能科创的第一保障，强化“算大账、看长远”的战略定力，建立资源保障“绿色通道”，推动资金、项目、人才优先向科创倾斜，全力支持子公司财通资本、财通创新“投早投小投长期投硬科技”。

更深层次的变化来自“三投联动”机制。章启诚称，财通证券围绕产业链强链延链补链，推动投资、投行、投研团队主动下沉，让经营模式从“打猎式找项目”转向由投资、投研驱动的主动价值发现；并从顶层设计、利益分配、信息共享等关键维度重塑体制机制，落实落细“财通九惠”金融服务方案，让“三投联动”真正成为公司服务科创的“杀手锏”。

记者了解到，在这一过程中，财通证券抓实领导联系赋能机制，形成“需求收集一批、问题解决一批、项目落地一批”的常态化工作闭环。科创服务不再停留于单点项目撮合，而是从产业研究、园区摸排、企业画像、资本规划到财富管理联动，形成更完整的服务链条。

章启诚进一步表示，财通证券将“财富”这驾马车深度嵌入科创服务全链条。围绕科创企业创始人、核心股东及高管团队，公司提供从股权变现规划、家族财富传承到税务筹划的一揽子财富管理方案；依托员工持股计划与股权激励专属服务，助力科创企业留住并激励核心人才；同时把科创企业成长红利转化为居民可参与的共富类财富产品，让“投早投小投硬科技”的股权增值惠及更广泛的普通投资者，推动“投资+投行+财富”三驾马车协同发力。

数智赋能 深化以客户为中心综合经营新模式

财富管理转型的另一条主线，是“以客户为中心”的综合化改革。章启诚认为，证券公司要真正提升财富管理能力，就要打破“牌照分割、客户割裂”的传统经营思维，把不同条线的能力围绕客户需求重新聚合。

据章启诚介绍，财通证券已全面启动“以客户为中心”重大改革，行业首创基石客户经理机制，推动分支机构“小财通”综合化改革走深走实，集团协同效能持续释放。

面向未来，公司将持续深化综合化转型，构建全周期一体化综合经营新模式，让“以客户为中心”成为贯穿企业、个人、机构三大客群的服务底色。

在服务企业客户方面，他表示，财通证券将在浙江复制推广科技金融服务中心建设经验，分层分类推进线下服务实体阵地建设，打造综合金融服务标志性成果；同时深化“百千万”专项行动与工作专班机制，聚焦区域优质客群提供“一企一策”综合方案。

这套综合方案面向不同企业发展阶段展开。章启诚介绍，对专精特新企业，财通证券主动提供股权融资、并购重组、上市辅导；对上市公司，公司做好再融资、市值管理与股东财富规划，并以定期走访、动态跟踪和督导考核机制，把专项行动打造成区域市场突围的制胜法宝。

这意味着，财通证券服务企业客户的方式，正在从单一业务触达走向综合方案供给。企业需要融资时，财通证券提供股权融资和债券融资方案；企业进入资本市场后，公司继续围绕再融资、市值管理、股东财富规划和并购重组提供持续服务。围绕区域优质客群的长期经营，也将成为“小财通”综合化改革的重要抓手。

在个人客户服务方面，章启诚介绍，财通证券建立健全分层服务体系，完善以线上服务为主的长尾客户标准化模式，优化高净值客户服务。面向高净值及企业家客户，财通证券设立专属家族办公室，围绕资产配置、财富风险隔离和传承、法税规划、投融资及行研咨询，提供一站式综合服务。

围绕买方投顾转型，财通证券坚持买方投顾定位，强化研究、定制与配置核心竞争力，以数智赋能为核心驱动，锚定打造专业特色财富管理APP的核心目标，紧扣核心体验升级、专业投顾能力建设、全场景AI生态布局三大抓手，持续深耕客户全生命周期精细化运营，分层分类盘活各类客户价值，推动专业服务与客户各成长阶段需求精准适配，筑牢财富管理差异化竞争壁垒。

章启诚还提到，财通证券做实基金投顾持牌业务，推出覆盖稳健、平衡、进取等风险偏好的投顾组合策略，以“投顾+产品+陪伴”闭环提升客户持有体验与长期回报，把“以客户为中心”真正落到每一笔资产配置之中。

在机构客户服务方面，财通证券构建协同高效的客户服务机制，塑造智能算法特色优势，并围绕银行、保险、私募、上市公司等客群的资产配置、流动性管理与风险对冲核心需求，强化研究赋能与产研结合，深化开放共赢的同业合作生态。

创新驱动 让投资者有更好的获得感

谈及财富管理转型的落点，章启诚认为，这既是证券行业从“以产品为中心”走向“以客户为中心”的深刻变革，也是财通证券践行“社会财富管理者”使命的具体体现。

章启诚表示，财通证券坚定推进买方投顾转型，从客户真实需求与风险承受能力出发配置资产，而非单纯推销产品；公司着力构建“公私募权益+固收压舱石”的多元产品体系，持续打磨低波动、低门槛的共富类产品，让普通家庭“买得起、看得懂、有增值”。

在“财通财富”品牌引领下，财通证券不断丰富“固收+”、指数增强、FOF等策略型产品货架，搭建从现金管理、稳健理财到权益配置的全谱系产品矩阵，并通过基金投顾组合与定制配置方案，让居民家庭的一揽子财富需求在财通得到一站式回应。

财通证券投顾团队以“千人千面”的服务方式提供专业陪伴，通过定期策略报告、市场解读直播、一对一资产检视等方式，帮助投资者读懂“收益与风险同源”的规律，建立长期、理性、多元的投资观念。公司推行“投前风险揭示—投中动态调整—投后持续跟踪”的全流程陪伴机制，在波动市况下主动做好客户沟通与预期管理，让陪伴不止于销售环节，而是贯穿持有全过程。

在投资者教育与权益保护方面，他表示，财通证券持续用通俗易懂的方式拆解市场规则与产品风险，让金融知识走出专业圈层的围墙；同时严格落实适当性管理，把合适的产品卖给合适的投资者，从源头减少“风险错配”带来的获得感流失。

章启诚提到，财通证券主动将财富管理的触角向县域、向社区、向更广大的普通投资者延伸，依托遍布浙江的营业网点与“财通智管家”等线上平台，开展“财富进万家”“投资者教育进社区”等系列活动，把投教讲堂、理财沙龙搬到县域集市和社区广场，通过线上线下融合的服务网络，让优质金融产品和服务不再是一线城市与高净值客户的专属。

与此同时，财通证券依托智能投顾与数字化平台，把专业配置能力以更低成本输送给长尾客户，并借助大数据客户画像实现产品与服务的精准触达，让县域居民也能享受与中心城市同质的财富管理服务。

养老金融也是财通证券财富管理转型中的重要方向。章启诚介绍，财通证券积极围绕个人养老金账户提供开户、配置与投顾服务，针对养老资金长期性、稳健性的特征，设计以固收类资产为底仓、适度增配权益类产品的养老目标策略组合，并联合银行、基金公司等机构搭建养老金融生态，开展养老投教与规划咨询，助力居民应对人口老龄化背景下的财富保值增值需求。

从金融“五篇大文章”落笔，向新质生产力而行。章启诚表示，财通证券将继续坚持科创型财通首位战略，在金融强国的航程中铭刻自己的坐标，以专业夯实国有金融机构能力，让金融“活水”精准滴灌产业沃土；以担当守住合规底线，让千家万户的财富行稳致远。

风险提示：本文观点来自记者调研及公司受访情况，仅供参考，不构成投资建议。

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（财联社记者 王晨）