光大证券党委书记、董事长赵陵：坚守金融为民初心，深耕财富管理转型，光大证券奋力谱写新时代金融高质量发展新篇章

开栏语：这是一场财富管理实践的重大成果展示！在中国证券业协会指导与联合推动下，财联社特别推出“守正创新 向实而行——证券业财富管理转型优秀实践”专题报道，邀约在财富管理领域表现优秀的券商，畅谈财富管理的战略布局与实践呈现，共同展现责任担当与专业价值。本篇为系列报道第31篇。

金融是国民经济的血脉，“十五五”开局起步，金融强国建设蓝图全面铺开，资本市场高质量发展迈入新阶段，为证券行业在新征程上的发展方向提供了根本遵循。

光大证券党委书记、董事长赵陵近日接受财联社记者专访，围绕财富管理转型、普惠金融服务、投资者教育和金融科技赋能等主题，详细介绍了光大证券的实践和探索。

赵陵表示，作为央企背景券商，光大证券始终把坚持党的领导、加强党的建设作为“根”和“魂”，坚守金融报国初心，以正确政绩观引领高质量发展。光大证券先后制定并实施服务实体经济和落实国家重大战略的方案及十项举措，以及推进金融“五篇大文章”行动方案等专项方案，自觉将企业发展融入社会发展大局。

在赵陵看来，作为社会财富的“管理者”，证券公司一头连着千家万户的“钱袋子”，一头连着实体经济的“血脉”，肩负着受人之托、代人理财的信托责任，承担着优化资源配置、服务共同富裕的使命担当。

光大证券把财富管理转型作为践行金融为民的核心抓手，沿着“铸魂、立纲、强基、扎根、问效”的逻辑主线系统推进，努力构建让人民群众可信赖、可感知的专业财富管理服务体系，走出了一条具有光大特色的财富管理发展路径，以金融初心守护资本市场稳健发展的根基。

以“金融为民”铸魂，把牢财富管理转型的价值导向

谈及财富管理转型的价值导向，赵陵认为，财富管理转型，首在铸魂。金融事业根植于人民、服务于人民，必须以不断满足人民日益增长的优质金融服务需求为出发点和落脚点。光大证券始终坚持以人民为中心的价值取向，深刻把握金融工作的政治性、人民性，将助力人民群众的财富增长与自身发展相结合统一。

面对证券行业整体加速财富管理转型的大潮，赵陵表示，光大证券着力构建财富管理全维度服务体系，遵循“客户—资产—收入”的业务逻辑，通过持续扩大客群覆盖、深化专业队伍建设，推动财富管理服务提质增效。零售客户总数与客户总资产双双实现持续有效增长，这不仅是业绩的体现，也是广大客户对服务的充分肯定。

在文化建设上，光大证券培育和践行中国特色金融文化，紧扣“五要五不”核心要求，坚持以文化铸魂，将文化建设贯穿于公司治理、业务经营、队伍建设及服务民生全过程，使其成为全员共同的价值追求与精神内核。

赵陵认为，只有始终把守护投资者合法权益摆在最高位置，才能赢得市场与广大投资者的长久信赖。光大证券时刻紧绷合规风控这根弦，严守经营发展底线，着力厚植“人人讲合规、事事守底线”的合规文化氛围，通过夯实全面风险管理体系、强化全员合规风控意识，切实提升风险管控质效，以合规稳健的经营守护投资者切身利益。

以普惠金融立纲，明确财富管理转型的实践路径

在赵陵看来，财富管理转型是普惠金融理念在资本市场走深走实的深刻实践，核心使命是让广大中小投资者能够享有专业化、低成本、可持续的资本市场服务。光大证券财富管理转型的落脚点不仅在于做大业务规模，更在于把专业金融服务送到更多普通投资者手中，让资本市场发展成果更多惠及千家万户，切实守护群众财产权益。

光大证券依托“金阳光”系列财富管理品牌服务，把“诚实守信、以义取利”的价值观贯穿服务全链条。针对中小投资者专业储备不足、理财渠道有限等现实痛点，光大证券持续降低专业金融服务门槛，搭建起产品丰富、贴身陪伴、风险适配的普惠服务体系，通过买方投顾、标准化产品组合等载体，将机构级的资产配置能力向普通大众开放，推动资本市场红利切实惠及更多人民群众。

围绕“金阳光”品牌建设，光大证券三大服务矩阵各具特色、精准发力。

一是“金阳光投顾”：构建组合、资讯、工具多元投顾产品体系，推出“全E投”等服务，服务客户数百万人，其中八成以上是中小客户，以投资收益表现显著、专业诚信赢得市场认可。

二是 “金阳光管家”：起投门槛低，布局多元资产标准化组合，创新主理人跟投计划，持续压降产品费率，把普惠红利送至千家万户。

三是“金算法”：立足数智赋能，融合AI算法与投顾专业能力，破解个人投资者信息不对称、非理性交易行为难题，帮助客户提升收益，用科技创新助力普惠金融。

以科技创新强基，夯实财富管理转型的能力底座

谈及金融科技对财富管理转型的支撑作用，赵陵表示，数字化、智能化是金融行业高质量发展的必然趋势，更是财富管理转型的底层支撑。

立足国家数字化发展战略，光大证券主动拥抱行业变革浪潮，依托自身资源禀赋与技术优势，加速推进“智能科技+财富投资”深度融合，以差异化、有温度、智能化的金融服务，全面提升客户投资体验与服务获得感。

赵陵介绍，光大证券持续对服务工具进行升级。作为公司服务核心载体，光大证券金阳光APP依托人工智能等前沿技术，搭建起覆盖客户全生命周期的一站式智能证券服务体系。

金阳光APP实现行情交易系统、智能条件单毫秒级响应与无缝联动，搭载智能打新、网格交易、趋势跟踪等十余种智能策略工具，叠加AI智能网格交易创新功能，构建层次丰富、适配各类投资者的智能交易矩阵，助力投资者科学择时、理性选股、精准研判；通过个性化算法推荐引擎等精准场景服务，实现千人千面服务，让投资者的资产配置更加高效直观。

前端服务的智能化升级，离不开中后台体系的强力支撑。赵陵表示，光大证券高度重视中后台体系建设对财富管理转型的支撑作用，构建起体系化、全链路的数字化营销服务体系，打造“标准化服务夯基、场景化运营驱动、分支服务承接”的立体化智能经营模式，依托强大的数据中台与算法模型能力，积极探索生成式AI、金融大模型等前沿技术落地应用，实现客户智能画像、需求精准识别、策略自动生成、服务批量触达，构建线上闭环服务生态，实现精细化暖心服务。

在他看来，从客户端到运营端，科技赋能贯穿财富管理服务的全链条。光大证券以技术创新深耕服务细节、优化服务流程、打磨产品体验，成功打造具有光大特色的数字化智能财富服务范式，以科技创新为财富管理转型筑牢坚实底座。

以走进群众扎根 厚植财富管理转型的民生情怀

财富管理转型不应止步于狭义的“客户”群体。赵陵认为，财富管理更应主动拓宽边界，承载起服务广大人民群众的普惠金融职责。光大证券深刻把握这一时代命题，强化党建引领，以投资者教育工作为抓手，着力构建全周期、全场景、全覆盖的陪伴式投教体系，大力弘扬中国特色金融文化，推动理性投资理念走进千家万户。

赵陵介绍，光大证券主动下沉服务重心，持续深化与各地党群服务中心的共建协作，常态化开展多元化、接地气的线下金融宣教活动。活动聚焦宏观经济形势解读、投资理财知识普及、金融风险防范、反诈知识科普等群众关切领域，精准普及专业金融知识，帮助广大居民与市场主体夯实金融认知、筑牢风险防线、提升综合金融素养。

立足群众的差异化、个性化需求，他表示，光大证券坚持精准施策、分层服务，构建全覆盖、精细化的投教服务体系。针对投资经验薄弱的新入市投资者，精心打造“新投资者必读”系列专属投教产品，助力新手投资者夯实投资基础、树立理性投资理念。聚焦老年人，常态化开展“守护夕阳红”专项宣教活动，精准守护老年群体财产安全。面向广大社区居民，联动属地街道、党群阵地深入基层开展防非反诈公益宣讲，有效打通金融科普的“最后一公里”。

从党建阵地联动到金融文化浸润，光大证券通过每年两千余场的投教活动，将财富管理转型的价值外延至服务最广大人民群众。赵陵表示，这也让财富管理转型既有专业深度，更有民生温度。

以民之所需问效，校准财富管理转型的检验标尺

展望“十五五”，赵陵表示，我国资本市场在服务新发展格局中的作用将更加突出。2026年作为“十五五”开局之年，是进一步全面深化改革、推动中国式现代化行稳致远的关键一年。

作为拥有三十年深厚积淀的央企券商，光大证券将始终牢记“国之大者”，牢固树立和践行正确政绩观，坚持以人民为中心的发展思想，在提升专业能力、强化科技赋能、优化服务体验上持续发力。

在赵陵看来，投资者是否真正受益，是检验财富管理转型工作成效的最终标准。光大证券将把保护投资者权益、增进群众获得感贯穿转型发展全过程，立足客户真实需求迭代完善产品供给，不断丰富投顾服务矩阵，坚定不移推进买方投顾转型，以专业能力助力群众资产稳健增值。

赵陵表示，只有把投资者利益放在最高位置，才能赢得市场的长久信任；只有让千家万户共享改革发展红利，金融才能真正体现其人民底色。展望未来，光大证券将以更高站位、更实举措、更优服务，持续践行中国特色金融文化，努力当好直接融资“服务商”、资本市场“看门人”、社会财富“管理者”，为加快建设金融强国贡献光大力量。

风险提示：本文观点来自记者调研及公司受访情况，仅供参考，不构成投资建议。

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（财联社记者 王晨）