辽宁
现在很多平台搞买东西返积分，会告诉你积分能提现，消费就是投资，在平台上花多少返多少。可是一旦平台没钱了，兑付不了，老板和业务员就可能被指控非法吸收公众存款罪。但从法律的规定来看，也不会仅因为返利高或者最后爆雷了，就反过来推定人家犯罪。得看这个模式到底是怎么运转的，钱从哪儿来。沈阳刑事律师刘艳敏接下来就分几点为大家讲解清楚这个问题。
一、消费返利怎么就被认定成变相吸收公众存款了？
非法吸收公众存款罪，说白了要看四个条件同时具备。一是没资格干金融的活却干了，二是公开宣传，三是用回报当诱饵，四是必须要面向不特定的大多数人。消费返利模式最容易踩线的地方，就是用回报当诱饵，而这一条恰恰藏得比较深。法律上说的给回报，不光是写保证还你本金，利息或者固定回报才算，返利，积分，或者消费权益和折扣，只要实质上是承诺给好处，都可能算。法院看的是实质，不是看合同上怎么写。哪怕合同不写保证本金，只要业务员口头说稳赚不赔，宣传低风险高回报，按期返利让老百姓觉得钱肯定能回来，这就可能构成使用利益做诱饵。再来说没资格，消费返利平台一般只有普通营业执照，没有吸收存款的金融牌照，却以卖东西为名把大家的钱归集起来，这就越界了。公开性和社会性也好理解，在网上打广告，开推介会或者靠熟人拉熟人，面向的不是特定几个人，而是社会大众。
二、罪和非罪的关键分界线，返利的钱到底从哪儿来
有真实商品，不等于模式就合法。刑事上真正要看的是，卖东西是真的做生意，还是只是个收钱的包装。最关键的判断标准是，返给消费者的钱，主要来自哪里。如果返利主要来自企业自己真实经营赚的利润，那属于促销让利，利润返还，不是存款，原则上不该按刑事犯罪处理。反过来，如果返利是靠后面的人不断交钱，又拿来给前面的人返利，形成“借新还旧”的资金池，那这本质上，也被称作庞氏骗局。哪怕外面套着商品买卖的壳，也属于变相吸收公众存款。在实践中这种案子，得重点看财务数据，把钱从哪来到哪去弄清楚，不能光听宣传口号，看营销包装。这个区分，可以是为当事人争取无罪辩护的关键突破口，也是判断正常生意和犯罪的关键事实。
三、已经被追诉的人，辩护空间在哪里？
对已经被追诉的老板，管理人员或者业务员，辩护主要看三个方面。一是分清主犯和从犯。 实际控制人，定下返利规则的人，管钱支配资金的人，一般被认定为主犯。听上级指挥办事，也不碰资金，只拿固定提成或工资的人，有可能认定为从犯。从犯依法可以从轻或者减轻处罚。层级越低，对钱怎么流动越是没有决定权，从犯辩护的基础就越牢。二是把犯罪金额往下减少。审计报告并不是铁板一块，实践中，后台数据来源不清，重复计算，或者是把已经返给消费者的钱也算进吸收总额，把正常消费的钱混进集资数额，这些情况并不少见。对金额提出有理有据的质疑，会直接影响判多重。三是退赔的时间点很关键。在提起公诉之前积极退赃退赔，减少损失的，法律明确规定可以从轻或者减轻处罚，如果等到起诉以后再退，就只能算酌情从轻。退赔怎么退，什么时候退，要跟认罪认罚，从犯认定一起考虑，不是简单把钱退了就完事。
四、总结和温馨提示
总结一下，消费返利，积分返现这类案子，刑事上划不划线，不在于有没有返利，而在于返利的钱是不是来自真实经营赚的利润，以及是不是用保证本金，保证利息式的回报承诺，向社会上不特定的人归集资金。这条线，既是老板合规经营的底线，也是涉案人员辩护的起点。沈阳刑事律师刘艳敏提醒各位，对经营者来说，不要打着消费返利的旗号承诺固定或者一看就能算出来的资金回报，别把返利跟后面充值，拉人头挂钩。要保证返利来自能查得清，验得了的经营收益，该办的经营资质要办。对消费者来说，凡是承诺消费全返，回报率明显不符合正常生意逻辑的项目，都要多留个心眼。参与非法集资不受法律保护，风险自己承担。
本文为法律知识分享，不针对任何个案作出判断指引。具体案件需要结合全部事实和证据，寻求专业法律人士的帮助。
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