产业之声 | AI+消费：融合共生，驱动增长

近期，微软、Meta等验证了AI对中小企业提质增效的价值，取得业绩和股价的双重高涨。我国C端消费市场将成为中国发展AI的最佳先导场景，有望复制移动互联网的成功。AI+消费出现了两类典型的发展路径，其一是“产品叠加服务”，智能硬件产品不再是物理终端本身，而是交付一系列智能化服务的载体；其二是“服务包裹产品”，AI Agent（智能体）有效串联、调度了各类产品服务，构建了打通“线上-线下”、融合“国际-国内”的全域生态入口。应当明确，消费和AI发展共荣共生，将深度融合以拉动我国经济增长。

美国加速AI基建投资，AI对企业提质增效作用显现

近期，微软与Meta（原Facebook，脸书）的业绩表现尤为引人注目，并赢得了资本市场的价值重估，微软实现了最高近4000亿美元提振、市值突破4万亿美元，Meta则实现了近3000亿美元上涨、市值将近2万亿美金。其增长均源自于AI对中小企业在云服务和智能广告等提质增效的作用显现。

根据Factset数据显示，2025年全年微软、Meta、谷歌、亚马逊等四家公司的资本投入将提升至3338.49亿美元（约合人民币2.40万亿元），同比增长约50%，其已将当年现金收益中40%以上的金额投入至AI基建的扩张当中。彭博数据显示，AI投资对美国GDP增长的拉动已经超过了消费，其对增长贡献率比消费高出48%，形成了“投资-增长-再投资”的正循环。

中国重视拉动内需，AI有望复制移动互联网的成功

区别于美国发力企业级AI、释放B端中小企业价值的模式，中国在B端企业级服务领域仍受限于私有化掣肘，在发展中仍有堵点亟待打通。但在C端消费级场景，中国网民规模大、需求多元巨大、应用广泛深入，中国在过去十年，尤其是在移动互联网时代，形成“需求驱动创新、应用反哺技术”正向循环，为发展消费级AI、激发C端价值提供了路径范本。

2025年我国政策重心已经转至消费，通过拉动内需来提振经济活力。2024年，美国消费占GDP的比重为68%，我国消费占GDP比重为57%，潜力巨大；2025年上半年，我国消费对GDP增长的贡献率已高达52%，成为最主要的增长动力。AI产业的发展也须因势利导、顺势而为，须通过AI来改善体验、拉动增长，在消费市场持续释放价值，反哺带动技术升级、算力投入，进而有望复制移动互联网阶段的成功。

中国AI+消费的典型发展路径之一：产品叠加服务

在人工智能技术的催化下，AI硬件产品发展迅猛，消费的价值重心正从传统的商品消费向服务消费演化，用户不再是仅仅关注物理产品的生产和销售，而是转向以体验为核心的、持续性交付的服务消费。淘天平台数据显示，今年上半年全国各类AI智能终端（含手机/平板/电脑/眼镜等）销售额总计 142.2 亿，同比增长 131%。其中，AI 眼镜销售额突破 10 亿大关，同比增长 706%，根据IDC预测，2030年全球AI眼镜市场将达3000亿美元，可见未来增长的想象空间巨大。

在AI加速渗透下，智能硬件品类不断推陈出新、迭代升级，如智能眼镜、智能玩具、智能学习机等，产品不再是冰冷的终端，演变为承载智能服务的载体，其目的是为了更好地满足消费者的需求，破除“效率、成本和体验”的不可能三角，具体表现为AI智能产品能够理解个性化诉求、降低交互门槛带来效率提升，随着大规模应用会带来研发侧、生产侧边际成本降低，而全局优化、多元调度让消费者直接获取交付体验。

正如夸克智能眼镜，其能在骑行时可为用户直接生成路面导航，逛街时看到橱窗前的衣服则可在线上平台自动比价，以用户第一视角通过AI Agent+眼镜屏幕的形式对生活工作的方方面面进行智能交互，个性化交付依托训练好的端侧模型底座来达成，规模应用可降低成本以让更多消费者受益，而对各种产品服务的分发调度网络一旦形成，即可实现网络效应，即随着链接的产品服务越来越多，也会带来体验的不断提升。

不仅于此，大批智能硬件产品也在不同消费场景下因AI智能而不断革新。如Yoosee家居摄像头，通过阿里AI赋能实现实时识别、分析画面中的多种场景（如陌生人闯入、物品遗留、火焰烟雾等）并进行预警、监控、记录等。如头部教育公司好未来打造的AI学习机，综合利用语音、文本、视觉等交互方式，基于AI能力提升教育质量、学习体验并因材施教，大幅优化学生的学习效果、提升了满意度。如植根中国、出口全球的AI电子宠物品牌ROPET，提供智能交互的养宠体验，满足了用户的情感需求，在2025年美国CES展（国际消费类电子产品展览会）上成为最受关注的AI硬件之一，也打开了全球销路。

图1：中国AI智能硬件产品有望跑出飞轮效应

中国AI+消费的典型发展路径之二：服务包裹产品

在AI技术重塑商业生态的背景下，“服务包裹产品”成为继“产品叠加服务”之后的又一重要发展方向。这一模式的核心理念是，不再将各类产品视为孤立的销售单元，而是通过Agent作为理解用户、聚合多种产品服务的核心入口。

这种转变的核心逻辑在于，服务消费正在成为产品消费的入口，而Agent则是服务的入口，无需用户打开一个个独立的App（应用程序）的漫长拼接，仅通过Agent下达一个模糊的指令，Agent即可基于其编排调度的能力，协助用户完成从需求产生到消费决策，再到服务体验的全链路“丝滑”消费，构建了打通“线上-线下”、融合“国内-国际”的全域生态入口。

看国内，飞猪打通了旅行服务全链路，在一键唤起“行程助手”、“智慧交通顾问”、“酒店顾问”、“路线定制师”、“攻略达人”等多个专业Agent服务的过程中，酒店、机票、零售、门票等产品被自然包裹、有效整合。高德Agent基于用户需求、实时数据实现智能规划路线，结合用户历史行为、当前环境和线下供给等变量，动态匹配全国50万POI点位（兴趣点，如景区/商户/公共站等），在路途中自然嵌入各类产品和服务，以满足用户的个性诉求为核心，动态定制消费动线。这样的交互方式和交付质量，大幅降低决策成本，实现精准匹配、高效整合，在满足用户的长尾零散需求的同时也带动了中小商家增长，无缝触发消费行为。

看国际，以北京为例，支付宝国际版向外籍游客推出了北京“皇城文化”等12个文旅定制主题城，形成了“吃喝游乐购”的一站式服务，从而实现订单笔数、交易金额和活跃用户数据分别同比增长125%、148%和137%。未来，基于Agent能力深度打通高德、携程、飞猪、闪购等服务商，帮助外籍游客根据个性化偏好，如深度文化学习、市民生活融入、现代科技游览等主题需求，定制化生成特色旅游攻略和行程安排，为外籍游客一站式订购机票酒店、景点门票、演出赛事、特色美食和伴手礼等，由Agent形成专属导游陪伴服务，一路讲解趣味知识、提示注意事项。Agent模式不仅大大降低使用门槛，优化体验，还能有效带动“链式”服务消费，激发消费活力。

图2：中国AI+消费的两种发展路径

AI与消费民生的共荣共生：AI是消费变革的驱动器，消费是AI应用的试验田

如何处理好前沿探索与民生发展之间的关系，已然成为社会进步的重要命题。这并非一个非此即彼的选择题。仰望星空，勇闯技术无人区，在基础研究和颠覆性创新上持续投入，以掌握未来发展主动权，这即是“星辰大海”的征途；脚踏实地，让技术回归服务于人的本质，深度融入千行百业，改善亿万民众的日常生活，这便是“人间烟火”的温度。技术的价值不仅在于征服星辰大海的壮丽，更在于呵护人间烟火的温情。

AI与消费在双向奔赴、相互成就的动态演进中共荣共生、协同发展。技术的探索应用为服务消费不断革除痛点、驱动增长，而服务消费的落地实践又为技术发展的提供了方向指引和研发保障。对比美国，在我国消费刺激不足、投资拉动有余，B端商业效率有所欠缺、C端消费需求可被激发的客观现实下，“产品叠加服务，服务包裹产品”成为AI发展落地因地制宜、切实可行的发展路径。

值得关注的是，以闪购为代表的新型服务业电商有望在未来催生规模超10万亿元（对应2024年GDP规模下，将产生7.5%的增量空间）的新增消费规模，建议坚持“包容审慎”的监管原则，悉心培育新技术与新业态的有序发展，在C端消费的发展过程中不断强化AI应用与技术进化的正向循环。

版块介绍 —产业之声

紧跟产业发展脉搏，阿里研究院汇集行业领袖与企业的真实声音，在算力基础设施的规划与布局、能耗优化、大模型能力发展、大模型评测体系、产业应用案例深入研究、新技术与应用趋势前瞻探索等方面，剖析成功案例背后的逻辑与挑战，并提供基于产业深度洞察的策略建议。同时，阿里研究院依托于阿里巴巴集团在人工智能领域的全面布局，分享阿里的AI产业生态和应用的实践落地，探讨技术如何重塑产业格局并推动社会经济的转型升级。

Reading

1、

2、

3、

4、

5、

6、

7、

8、

9、

10、

11、

12、

13、

14、

15、

16、

17、

18、

19、

20、

21、

22、

23、

24、

25、

26、

27、

28、

29、

30、

31、

32、

33、

- 如需转载，请在文章下留言 -