跨境家族合规与传承 —— 2025家族财富传承“大家谈”在青岛举办

2025 年 9 月 19 日，由中世家族财富传承与管理研究院、众成清泰律师事务所、泰华商恒（青岛）联营律师事务所及青岛市中小企业服务机构联合会联合主办的《跨境家族的合规与传承——2025 家族财富传承“大家谈”》活动，在青岛国际商事法律服务会客厅举行。活动汇聚跨境金融、法律、企业咨询等领域专家，围绕 CRS合规、离岸工具应用、身份规划、跨境继承、企业出海等核心议题展开深度研讨，为高净值家族及中小企业全球化布局提供专业指引。

活动由中世家族财富传承与管理研究院执行院长、众成清泰律师事务所家族财富传承业务中心主任李晶鑫主持。他指出，随着全球经济一体化进程加快，跨境家族财富的合规持有与顺利传承已成为高净值群体及家族企业的核心诉求，希望通过实战案例拆解与专业工具解析，帮助更多家族实现财富的安全传承与长远延续，为跨境财富管理领域注入新的思路。

众成清泰律师事务所青岛区域党委书记、海洋业务中心主任唐宗队代表主办方致辞。他表示，众成清泰长期聚焦跨境法律服务领域，深耕海洋经济、财富管理、合规等新业务领域，此次联合多方权威机构举办论坛，既是对市场合规需求的积极响应，也是律所深化专业服务、整合全球资源的重要实践。

中世家族财富传承与管理研究院副秘书长、曾任某头部外资银行行长的周姗围绕“CRS 背景下跨境家族的资产合规与规划”，详细解读了 CRS的核心机制。针对高净值客户，她建议优先审查全球账户、自查税务申报并咨询专业团队；对企业财务人员，提出建立合规制度、强化系统支撑与人员培训的具体方案，同时澄清“有外籍身份就没事”“钱在离岸公司查不到”等常见误区，引导高净值群体理性应对全球税收透明化趋势。

U&I GROUP 创始合伙人、总裁巩恩光以“财富传承中的离岸信托与基金会应用解析”话题展开分享。他认为，离岸公司是跨境财产规划中的基础架构，可通过不同离岸公司持有不同类型资产，以实现隐私保护、风险隔离与税务筹划等目的；还详解了境外专业信托公司、私人银行、PTC 私人信托公司三类受托人的适用场景，并结合娃哈哈集团创始人宗庆后的家族传承案例、小米集团创始人雷军的家族信托案例、台塑集团创始人王永庆的遗产规划案例、宜家集团创始人坎普拉德的家族传承案例，说明离岸信托与离岸基金会在家族财富保护和有序传承中的积极作用，最后提出高净值家庭“伞形财富架构”理念，强调“身份、资产、架构、管理”国际化的重要性。

圆桌沙龙

圆桌沙龙环节由众成清泰律师事务所副主任、高级合伙人蓝斐主持。五位专家围绕跨境家族合规与传承痛点和难点问题展开深度交流。

中世家族财富传承与管理研究院副秘书长、全球身份规划师孟广昕以“跨境家族的身份规划与税务居民身份选择”为主题发言。她提出，跨境身份规划已从简单“办身份”升级为家族全球布局的“战略核心”。身份规划是家族进入全球“财富海洋”的“通行证”与“选择权”。从需求层面，既能应对政治经济不确定性的防御性需求、适配CRS全球征税的税务合规需求，也能满足获取全球优质教育、拓展商业市场的进攻性需求；在实施路径上，有可以兼顾内地与国际业务的香港、有“亚太财富中心”之称的新加坡、可做欧美跳板的土耳其/希腊等目的地，建议通过“三步自问法”明确核心诉求、匹配解决方案、并借助专业团队推进实施。孟广昕强调 CRS/FATCA 框架下合规是唯一前提。

正耀集团千里出海咨询公司经理李哲聚焦“家族企业出海东南亚：机遇与破局之道”进行分享。他指出，东南亚市场的核心机遇来自三方面：东盟十国约 6.8 亿总人口的“人口红利”，年龄结构年轻化且消费意愿持续增强，为消费类行业提供广阔空间；印尼、泰国、越南等国的电商市场爆发式增长，跨境电商业态蓬勃发展；受全球产业链重构影响，制造业向东南亚转移趋势明显，该地区在劳动力、土地成本上仍具比较优势。针对出海风险，他提出 “四步策略”：先深入考察市场环境（文化、法规、成本等），再做好合规布局（资金规划、架构设计），随后稳健落地（打通清关、供应链等链路），最后严控成本（将合规支出纳入预算，通过筹划优化成本）。

光晖控股（深圳）有限公司总经理崔允峰聚焦“纳斯达克‘93 新规’解读及对中概股与家族企业的影响”话题。他指出，纳斯达克 2025年提出的上市规则修订（市场俗称“93 新规”）核心包括三大调整：中国运营企业 IPO 最低募资额提升至 2500 万美元，公众持股市值门槛从 500 万美元提高至 1500 万美元，同时加速低市值公司退市流程。这对家族企业影响显著：股权集中的家族控股结构需提前调整以满足公众持股要求，中小家族企业赴美上市通道收窄。他建议从依赖中概股中小企业IPO业务转向多元化布局，从纳斯达克转向多市场如加拿大市场、新加坡市场、美国OTCQB市场等；单一IPO业务转向多业务壳交易、SPAC合并业务、杠杆化收购投资等。

中世家族财富传承与管理研究院副秘书长、二级公证员杨玲娜围绕“跨境继承中的公证与风险管理”展开分享。她结合《涉外民事法律关系适用法》，指出跨境继承的核心在于“选择有利法律适用”，需根据财产类型（如不动产适用所在地法、动产适用被继承人死亡时经常居所地法）制定策略。通过一例涉港继承案例，她拆解跨境继承的风险管理要点，强调提前梳理资产清单、确认继承人资格、做好文件公证认证的重要性。针对跨境股权继承，她结合《外商准入特别管理措施 2024 版》提醒，需重点关注外资准入负面清单，避免因股权继承导致外资持股超出限制，建议通过“股权架构调整”提前规避法律障碍。

泰华商恒（青岛）联营律师事务所副主任栾静以“涉外婚姻风险对家族财富的影响”为主题分享。她指出，涉外婚姻的风险主要来自三方面：婚姻缔结地、共同居住地、财产所在地不同导致的法律适用和冲突，全球资产布局下的财产披露与查询障碍，以及财产分散布局所产生的多法域平行诉讼的问题。她建议，涉外婚姻需提前通过婚前协议明确财产范围、建立资产透明化机制，善用调解、仲裁等多元化纠纷解决方式，将婚姻风险纳入家族财富整体风控体系。

青岛市中小企业服务机构联合会副会长王茹作总结点评。她表示，此次活动的分享内容兼具宏观趋势解读与微观实操指导，精准回应了跨境家族及中小企业的核心需求，充分体现了行业专家的专业深度与责任担当。她强调，跨境家族传承不是单一工具的应用，而是系统思维的落地，需以合规为前提，整合身份规划、信托、法律适用等多元工具，坚持长期主义才能实现财富的永续传承，期待未来主办方持续整合资源，为中小企业跨境布局提供更多支持。

青岛中世家族财富传承与管理研究院

中世家族财富传承与管理研究院由上海财经大学青岛财富管理研究院、青岛市市中公证处、山东众成清泰律师事务所于2021年7月联合发起成立。青岛市司法局系业务主管部门。作为山东省首家以“家族财富传承与管理”为主题的实践型研究机构，致力于打破困扰家族财富传承的痛点和难点问题，为委托人量身定制财富传承与管理综合规划方案。