浙江
新春佳节将至，阖家团圆之际，红包活动层出不穷。然而，在喜庆祥和的抢红包背后，可能暗藏洗钱陷阱。宁波银行温馨提醒您：注意甄别以“红包群佣金兼职”为名的新型洗钱骗局，谨防成为犯罪“工具人”。
当前一种红包洗钱的手法正悄然蔓延，其运作机制较为隐蔽，通常分为三步：
首先，诈骗、赌博等犯罪团伙将非法所得拆分为多个小额“口令红包”或“专属红包”，批量发送至特定微信群；
其次，群内“抢手”抢得红包后，按要求留下5%–10%作为“佣金”，其余资金需在限定时间内通过银行卡转账、第三方支付或虚拟货币等方式转回上游指定账户；
最后，经多轮“抢—转—兑”操作后，非法资金被大量个人账户层层拆分、跨渠道流转，最终实现“洗白”，完成洗钱闭环。
此类骗局之所以屡屡得手，关键在于拿捏公众心理。
- 一是以低门槛、高回报为诱饵，宣称“动动手指日赚过百”，吸引急于“躺赚”的群体；
- 二是营造“熟人赚钱”假象，群内充斥晒收益截图和拉人奖励机制，制造从众效应；
- 三是刻意模糊资金性质，谎称系“电商返利”“平台补贴”，并暗示“只是帮忙转账，没人会查”，诱导参与者主动入局。
现实案例触目惊心。某高校大学生许某为赚零花钱，将2个微信号加入涉案微信群。他明知群内红包是刷单诈骗赃款，仍抢包后汇总转账抽佣，累计转移资金9.9万余元，获利4047元。后许某被抓，法院认定其犯掩饰、隐瞒犯罪所得罪，判处有期徒刑9个月、缓刑1年，罚金3000元，留下刑事案底。
对此，宁波银行提醒广大市民，守住三道线，筑牢平安线：
第一，不图“红包佣金”，拒绝“转款兼职”。凡是要求“抢红包后返余款”或“用个人账户帮他人转账”的所谓兼职，均为洗钱陷阱。牢记：轻松快钱必有风险，再高佣金也不碰。
第二，守好账户信息，警惕“红包猫腻”。不随意加入陌生红包群，不点击群内不明链接，不扫描陌生二维码；收到大额或口令红包时，务必核实对方身份，若被要求“返现”，应立即拒收、退群、删联系人；坚决不出租、出借、出售银行卡、电话卡及支付账户。
第三，认准正规渠道，可疑情况速报警。兼职要通过官方求职平台或正规中介；如发现“红包群拉人赚佣金”等可疑行为，或自身不慎参与后账户被冻结，可拨打110报警，并联系银行冻结账户、止损控险。
值此新春佳节，万家共享团圆，远离洗钱陷阱，守好账户安全。
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