浙江
建行温岭泽国支行精准拦截一笔可疑转账 守住群众10万元血汗钱
“我要转10万元，急用，快点!”4月27日傍晚，李阿姨走进建行温岭泽国支行，急切要求办理大额转账业务。
该网点柜员程可妍随即接过李阿姨的身份证，一边依规准备业务办理，一边询问转账去向。李阿姨当即报出一家清算服务有限公司名称，催促柜员尽快操作，神情十分迫切。
程可妍按照流程办理时，电脑屏幕突然弹出红色涉诈风险预警，提示收款账户疑似涉诈，须进一步核实身份与转账事由。察觉到异常后，程可妍立即暂停操作，第一时间呼叫营运主管到场处置。
李主管迅速来到柜台前核实情况，询问李阿姨是否熟悉收款公司、日常有无业务往来。一旁陪同的女子连忙插话，表示双方相熟，只是简单借款，试图打消银行工作人员的疑虑。
面对含糊的说辞，李主管没有轻易放过疑点，继续细致追问公司经营范围、借款合同、收益约定等关键信息。经再三询问，李阿姨才坦言，对方承诺年化6%的高额利息，远高于银行常规理财产品收益，自己此前已有小额转账经历，此次打算追加投入10万元。
凭借丰富的反诈工作经验，李主管当即察觉其中暗藏风险，随即通过企业信息平台查询涉事公司资质，查实该企业成立时间较短，经营范围并不具备金融借贷相关资质，且已因经营场所无法联系，被市场监管部门列入经营异常名录，存在极大安全隐患。
“阿姨，正规银行、持牌金融机构根本给不了6%这么高的固定利息……”随后，李主管以拉家常的方式，耐心地向李阿姨解释，这类无金融牌照、以高息为诱饵的陌生公司，大多游离于监管之外，极易出现资金失联、卷款跑路等情况，不少投资者因此蒙受巨额财产损失。
随后，李主管结合真实反诈案例，细致剖析了此类投资骗局的惯用套路和潜在风险。
听完该网点工作人员的专业分析和案例讲解，李阿姨顿时幡然醒悟，意识到自己险些落入诈骗圈套，后怕不已，当场放弃转账，10万元血汗钱保住了。
文/李光远
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
