涉嫌伪造单据、高利转贷，无锡这家企业被举报

（本网讯）一起涉及数千万元贷款、横跨十余年的复杂经济纠纷，近日因一封刑事报案材料引发颐华公司异议。马鞍山市颐华置业有限公司（下称“颐华公司”）法人代表丁来花，于2026年了3月4日正式向公安机关报案，指控无锡市凯煌物资有限公司（下称“凯煌公司”）及关联方涉嫌高利转贷罪、合同诈骗罪、诈骗罪等多项犯罪，涉案金额特别巨大。

一纸协议引出1450万元资金拆借
事情可追溯至2013年1月21日。凯煌公司与颐华公司签订编号为KH20130121A的《协议》，约定凯煌公司以自身名义申请2900万元银行贷款并担保，颐华公司提供房产抵押。银行放款后，凯煌公司将其中1450万元提供给颐华公司使用，期限一年，颐华公司只承担实际使用银行贷款的利息，但不向凯煌公司额外支付银行利息。
然而，报案材料显示，在协议签订前，凯煌公司已在无锡交通银行贷款3715万元。该笔资金通过马鞍山钢铁建设集团矿业贸易有限公司转至其关联公司马鞍山市中环工业设备有限责任公司（下称“中环公司”）。中环公司将其中1450万元实际给付顺华公司使用。
2024年诉讼引爆矛盾，反查发现大量伪造单据
2024年5月20日，凯煌公司将颐华公司及丁来花诉至无锡市梁溪区人民法院，要求支付所谓贷款欠款本金及巨额利息、承兑贴息等，诉讼金额超过1400万元。颐华公司方面表示“非常惊愕”，因为实际用款方为顺华公司，长期以来的贷款往来均在顺华公司与中环公司之间进行。
为应诉，颐华公司反查了顺华公司与中环公司2013年至2018年间的往来账单，发现凯煌公司与顺华公司结算的贷款利率均为6.6%，且对账单中出现“巨额承兑汇票贴现及手续费”。在法院要求下，凯煌公司提交了银行贷款合同、利息单及流水。颐华公司将其与顺华公司留存的无锡交行原始结算利息单据对比后，发现凯煌公司、中环公司存在大量伪造和篡改银行单据行为。
目前已发现22份伪造银行利息单以及虚列的承兑汇票贴息等费用，司法审计确认多收近384万元 颐华公司称，目前已找到22份伪造的无锡交行借款额度使用申请单及利息单等材料。在庭审中，颐华公司当庭提交上述证据，引发法庭重视，法院随后依法启动司法审计。
无锡正禾会计师事务所出具的专项审计报告显示，中环公司、凯煌公司在贷款过程中多收取的费用高达3839865.42元。具体包括：
伪造利率多收利息：722,165.72元
虚列承兑汇票费用：2,437,810.45元
利息占用费：496,647.16元
对帐结余：183242.09
上述虚列费用，审计机构在最终的审计报告中依法扣除。
报案人指控：贷款早已清偿，凯煌公司仍持续收费十余年
颐华公司指出，凯煌公司已于2014年1月全部清偿案涉3715万元贷款（具体还款：2013年11月19日还115万元、2014年1月8日还1500万元、2014年1月9日还2100万元）。但在贷款清偿后的近十年间，凯煌公司隐瞒已清偿事实，一方面将后续贷款转至中环公司用于高利转贷，另一方面继续向顺华公司、颐华公司收取利息及各类费用，多重非法获利。
据报案人初步统计，自2013年1月至2022年8月，凯煌公司在无锡交通银行的贷款及开具承兑汇票金额合计近7亿元，所有贷款均通过马鞍山钢铁建设集团矿业贸易有限公司和中环公司账户操作。此外，2011至2012年间，被报案人通过凯煌公司、中环公司等多家企业向交通银行、农商行贷款数千万元，以同样方式转贷给顺华公司并获取非法利益。
法院已认定高利转贷行为，颐华公司报案人在一审、二审中均要求法院移交公安机关查处
2025年12月11日，无锡市梁溪区人民法院就该案作出判决，认定凯煌公司存在高利转贷违法行为。 颐华公司在报案材料中请求公安机关依法立案，彻查被报案人涉及的所有银行贷款转贷、诈骗等违法事实，彻查凯煌公司从无锡交行所贷的数亿元贷款以及两亿多元的承兑汇票的资金流向是否涉嫌向其主体高利转贷等犯罪行为。并联合税务机关清查相关公司财务，追缴犯罪所得及税收。
目前，该案已正式向公安机关报案，无锡警方2026年3月9日回执投诉人丁来花和魏玉华说：该案不属于公安机关管辖范围，请向人民法院反映。丁来花接到无锡警方回执函后，于2026年5月6日再一次向无锡警方发出异议函，强烈呼吁无锡警方高度重视，依法依规办理此案。目前案件能否进入刑事侦查程序，期待有关部门进一步调查研究。

文/章雁飞

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此文于2026年5月25日于北京发布于北京市西城区西长安街

编辑：京媒快评