广东
该案例为解冻小分队真实办理的案件，当事人姓名已做化名处理。
一、案情简介
小易因资金周转紧张想要办理贷款，后来某金融公司便主动拨打小易电话告知其可以为小易办理贷款。后金融公司的工作人员小乐核实了小易个人信息、工作和征信等情况后，告知小易信誉良好可以正常办理贷款。
但小乐为小易提交了申请贷款的材料后，告知小易银行流水未审核通过，需要提升银行流水。后该金融公司便向小易的银行账户转账，并告知用于提升银行流水的资金是实体商家的货款，合法安全，但却导致小易的银行卡被异地公安机关冻结。小易因银行卡被冻结，导致资金周转困难，小易急忙联系冻结地的公安机关解冻其银行卡，但最后沟通无果。
二、办案经过
后来小易找到解冻小分队，想要委托解冻小分队的律师帮忙解冻其银行卡，以恢复其银行卡的正常使用。解冻小分队的律师听完小易陈述的交易过程后，查看了现有的证据材料，认为小易银行卡解冻的概率非常大，并接受了小易的委托。
解冻小分队的律师为小易准备了一整套申请解冻银行卡的法律文书和证据材料，并前往冻结地公安现场与办案警官沟通案情并申请解冻银行卡，最终为小易排除了涉案嫌疑，解除了对其银行卡的司法冻结。
三、结语
解冻小分队的律师提醒大家，以贷款刷流水为名实际进行洗钱的，已经是诈骗洗钱份子的惯用套路。在日常交易的过程中需尽到合理的审查义务，同时注意留存交易过程中形成的相关记录，可预防银行卡被冻结后，有充足的证据材料证明资金的合法来源，从而增加解冻银行卡的概率，减少不必要的损失。
*本案例为解冻小分队亲办案例，禁止转载
往 期 精 选
解冻小分队简介
解冻小分队成立于2021年初，经 过 近年来的高质量发展，解冻小分队成员的足迹已经遍布了国内200多个地级市，承办的数百件银行卡被公安机关冻结的案件中涵盖了虚拟币交易、钱庄换汇、外贸交易、网赌竞彩、电商刷单、贷款刷流水、黄金珠宝等各类冻结类型，涉及全国范围内诈骗、开设赌场、非法经营等各类刑事案件，客户也遍及中国（含港澳台）、加拿大、美国、澳洲、新加坡、菲律宾、越南、非洲、中东等国家或地区。解冻小分队以安全、高效、专业为原则，建立了标准化、流程化的办案制度，不断的追求更高的解冻率、更快的解冻速度以及更好的客户满意度，不论小到几万还是大到几千万的案件，我们始终坚持到现场处理每个案件。解冻小分队代理的所有客户至今没有受到过刑事或治安处罚，历史案件综合解冻率也长期保持在95%以上，也是目前国内首个公开历史案件综合解冻率及解冻全流程的正规律师团队。
（以上为郭志浩律师团队的办案足迹图）
解冻小分队负责人
郭志浩
郭志浩律师，中国致公党员，北京大学硕士研究生，西北政法大学兼职教授、中南大学法学院兼职教授，现任盈科全球涉外刑事中心中国区主任、盈科全球校所合作委员会执行主任、盈科深圳管委会副主任、学术工作委员会主任、刑民交叉中心主任等，同时兼任西北政法大学数字经济与国家安全研究院执行院长、中国政法大学研究员兼涉外法治人才培养实践导师、山西农业大学客座教授、深圳市法学会数字法学研究会理事、深圳链协法律专委会主任等。多次荣获盈科全国优秀律师、十佳律师、卓越贡献大奖、领军人才等，2022年入选《对话律师》年度封面人物、2024年人物专访被收入《奋进中国》。 曾办理众多百亿级经济犯罪、国际红通、涉黑涉恶等国内外重大敏感类案件，且为近三十例刑事案件作出成功的无罪辩护 ，部分经典案例被编入《辩策》《盈论》《案说合规》《影响力聚焦》等著作。此外，其发表数篇专业学术论文（部分为 核心期刊 ），出版国内首本区块链行业法律实务类畅销专著《区块链法律实务》和反洗钱专著《反洗钱专项法律实务》（均出版于中国法律出版社）。多次受邀 新华社、路透社 等国家级通讯社的采访，民主与法治、中国经营报、中国产经新闻、CCTV华夏之声、法治日报、新京报、深圳特区报、广州日报、浙江日报、南方都市报、南方周末报、财经杂志、时代财经、界面新闻、第一财经、凤凰新闻、华尔街见闻等数十家官方媒体均有相关报道。
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