四川
6月10日，一封来自雅安市公安局雨城区分局反诈中心的表扬信，让工行雅安熊猫大道支行的员工们备受鼓舞。信中写道：“贵行始终坚持‘金融为民、安全为先’的理念，主动履行社会责任，持续强化反诈风控，成效显著，值得表扬……”
这份沉甸甸的认可，源于前一天一场惊心动魄的“资金保卫战”。
异常取现，柜员识破蹊跷
6月9日下午，一名客户走进工行雅安熊猫大道支行营业大厅，要求办理64000元大额现金支取业务。这本是一笔常规业务，但当班柜员在操作过程中敏锐地察觉到异样——客户神情紧张、眼神躲闪，双手不时颤抖，与普通人取款时的状态截然不同。
凭借日常反诈风控培训积累的经验，柜员立即警觉起来，不动声色地将情况告知网点当日主管。两人迅速启动“双人核实”机制，对客户展开业务问询。
问询露馅，层层研判锁定风险
“您取这笔钱是做什么用？”“资金要转到哪里？”“具体用途能说明一下吗？”面对一连串常规询问，客户的神色愈发慌张，回答前后矛盾、逻辑混乱：一会儿说是给亲戚买房，一会儿又改口要投资生意，却拿不出任何合同、凭证或合理的佐证材料。
当班柜员与主管综合研判后认为：客户极有可能正被电信诈骗分子诱导，存在遭遇诈骗的高度风险。为守住客户资金安全底线，柜台果断暂停了该笔大额取现业务办理。
网点负责人闻讯赶来，与客户进行沟通。尽管耐心劝导，客户仍执意取款。为防止“打草惊蛇”导致客户转向其他网点或线上渠道，负责人以“大额取款5万元以上需提前预约”为由，请客户提供个人信息次日再来，同时立即将可疑情况上报分行个金部，并同步向雨城区反诈中心推送预警。
警方确认，成功挽损64000元
经雅安市公安局雨城区分局反诈中心紧急核查，该客户确已陷入电信网络诈骗圈套——诈骗分子以“账户异常需转移资金”为由，诱导客户将存款取现后交由“安全专员”。幸得银行柜面人员及时拦截，64000元血汗钱分毫未损。
“此次拦截充分体现了贵行健全的反诈风控体系、高效的内部联动机制和强烈的社会责任感，为辖区金融机构树立了良好榜样。”表扬信中，该中心对工行雅安分行的专业与担当给予了高度评价。
工行雅安分行相关负责人表示，这封表扬信既是鼓励，更是鞭策。下一步，该行将持续强化全员反诈履职能力，熟练掌握各类新型电信诈骗识别要点，严格执行柜面业务风险核查制度，坚持对大额存取款、可疑客户做到“多询问、多提醒、多核实”。同时，积极做好厅堂反诈宣传，充分发挥柜面反诈“第一道关口”作用，全力防范金融诈骗风险，切实守护好广大客户的“钱袋子”。
（来源：工行雅安分行）
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