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巴中市检察院开展防范非法金融宣传活动
为进一步提升社会公众对非法金融活动的识别能力和风险防范意识，营造安全稳定的金融法治环境，6月15日，巴中市检察院与多家单位在巴人广场联合开展防范非法金融集中宣传活动。
活动现场，通过悬挂横幅、摆放展板、设立咨询台、发放宣传手册等形式，向过往群众普及非法金融活动的常见手段、危害后果及法律规定。检察干警结合近年来办理的非法吸收公众存款、集资诈骗等典型案件，重点针对中老年人、在校学生、小微企业主等风险防范意识薄弱群体以案释法，讲解如何辨别正规金融产品与非法金融活动，提醒“不轻信、不透露、不转账”。
本次活动发放各类宣传资料500余份，并接受群众现场咨询。下一步，巴中市检察院将持续从严打击非法金融犯罪，推动防范非法金融宣传进校园、进企业、进乡村常态化，切实维护人民群众财产安全和金融市场秩序。
什么是非法金融活动？
非法金融活动是指违反国家法律法规，未经批准或超出许可范围，从事金融业务或提供金融产品或服务的行动。非法金融活动不仅扰乱金融秩序，更会让参与者血本无归，严重危害个人和社会经济安全。
非法金融活动的常见形式
虚假高收益型非法集资
不法分子为了吸引群众参与集资，通过领取鸡蛋等小礼品，获取群众信任，通过承诺高收益回报，并以无权处置的不动产、动产作抵押等方式，骗取群众投资，前期往往按时兑现承诺的收益，待集资款达到一定规模后，便转移资金、虚增债务或携款潜逃，造成群众经济损失。
虚假理财型传销
不法分子以虚假的理财产品为包装，诱骗参与者进行投资，并根据发展人数和投资金额区分会员等级和回报比例等类似传销的手法，激励参与者拉拢亲朋好友或其他下线参与，同时，通过组织团队聚餐、公益活动等形式吸引更多群众参与，以此维持资金运转，一旦下线人数不足，资金链断裂就会崩盘。
虚假项目型非法集资
不法分子注册合法的公司或企业，编造“养老服务”“房地产开发”等虚假项目，承诺高额固定收益，通过召开产品说明会、宣传推介会、答谢会等，制造虚假声势，迷惑社会公众，骗取群众投资。
非法金融犯罪典型案例
案例一：赵某和郭某为缓解公司经济压力，通过投资返利活动面向社会融资。2019年12月至2021年1月期间，向李某、杨某等329人吸收社会资金8300余万元，并将资金用于填补公司亏空，截至2022年4月，仍有125人共计2200余万元投资款未返还。赵某、郭某均构成非法吸收公众存款罪，被判处有期徒刑五年，并处罚金二十万元。
案例二：2019年至2021年，马某谎称自己是金融从业人员，通过虚构金融服务公司以补税、信用卡还贷垫资等理由向吕某、韦某等15人募集资金，并承诺以股权、分红、高利作为回报，骗取560余万元。马某构成集资诈骗罪，被判处有期徒刑八年六个月，并处罚金十万元。
如何防范非法金融活动
学会“五个警惕”
警惕保本高收益的
警惕让你在APP上输入身份证及亲人通讯电话的
警惕贷款要先扣除本息的
警惕电话中索取银行信息及短信验证码的
警惕让你“炒币”的
牢记“三个切莫”
切莫贪图小恩小惠，警惕虚假金融产品宣传
切莫相信一夜暴富，投资要走正规渠道
切莫疏离与家人的沟通，遇事多与家人商量，远离非法金融活动
文稿|苟元章 审核|陈贵平
巴中检察新媒体工作室出品
（2026年第96期）
联系邮箱|2103609630@qq.com
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