今日银票和商票贴现利率报价表

今日银行承兑汇票贴现利率

2026年7月6日

票据贴现利率午盘总结

今日票据市场整体呈现“大面积横盘、局部小幅微调”的特征。除三农、外资、民营三个品种的6个月期利率出现5个基点的下调外，其余所有票据类型（包括国股、大商、城商）的各期限报价均与前一日完全持平。市场情绪依旧保持平静，资金面与供需关系暂无明显变化，仅在非国股长端资产上显现出轻微的向下试探。

从具体报价来看，长端6个月期利率局部下行：三农6个月期下调5个基点至0.85%，外资6个月期下调5个基点至0.95%，民营6个月期下调5个基点至1.05%；国股、大商、城商6个月期则分别维持在0.62%、0.70%、1.30%不变。短端3个月期利率全面持平：国股1.20%、大商1.30%、城商1.30%、三农1.30%、外资1.40%、民营1.45%，所有品种的“较昨日”均为0，涨跌栏全部显示为“-”。

今日市场的核心特征是“静中有动，非国股率先松动”。主流品种方面，国股、大商、城商全线持平，说明当前主流票据市场的定价体系非常稳定，前期长端利率的大幅下行已让主流机构在低位趋于谨慎，短期内不愿再进一步压低价格收票，市场进入观望等待期。非国股长端方面，三农、外资、民营的6个月期利率同步下调5个基点，显示出部分机构开始试探性地放宽价格以获取资产，这可能是由于局部流动性边际改善，或者是这些品种前期价格相对偏高后的自然回落，但这种下调并未引发国股的跟随，说明主流机构对长端底部的判断依然坚定。整体来看，市场仍处于“弱平衡”状态，短端利率的全面持平反映了短期供需的相对均衡，后续需关注非国股长端能否形成联动下行的趋势，以及月末或季末因素是否会对短端产生扰动。

国股指：建设银行，农业银行、兴业银行，交通银行，招商银行，中国银行等作为承兑人的银行汇票。大商指：北京银行，宁波银行，浙商银行，上海银行，江苏银行等作为承兑人的银行汇票。城商指：天津银行，郑州银行、烟台银行、盛京银行，鞍山银行，阜新银行，甘肃银行等作为承兑人的银行汇票。三农指：上海农村商业银行、北京农村商业银行、江苏江阴农村商业银行、新疆天山农村商业银行、重庆农村商业银行等作为承兑人的银行汇票。民营指：武汉众邦银行，辽宁振兴银行，重庆富民银行，上海华瑞银行，福建华通银行，天津金城银行，温州民商银行等作为承兑人的银行汇票。贴票宝支持所有类型的银行承兑汇票贴现业务，不限银行、不限金额大小。

银行承兑汇票

①华侨银行有限公司贴现利率 1.00%

②盛京银行股份有限公司贴现利率 1.12%

③自贡银行股份有限公司贴现利率 1.15%

④阜新银行股份有限公司贴现利率 1.15%

⑤福建华通银行股份有限公司贴现利率 1.15%

⑥无锡锡商银行股份有限公司贴现利率 1.15%

⑦温州民商银行股份有限公司贴现利率 1.15%

⑧上海华瑞银行股份有限公司贴现利率 1.15%

⑨天津金城银行股份有限公司贴现利率 1.20%

⑩廊坊市城郊农村信用合作联社贴现利率 1.18%

⑪深圳前海微众银行股份有限公司贴现利率 1.18%

⑫永年县农村信用联社股份有限公司贴现利率 1.15%

⑬深圳福田银座村镇银行股份有限公司贴现利率 1.18%

⑭深圳宝安桂银村镇银行股份有限公司贴现利率 1.15%

⑮深圳罗湖蓝海村镇银行股份有限公司贴现利率 1.10%

集团财务承兑汇票

①中建财务有限公司贴现利率 1.70%

②首钢集团财务有限公司贴现利率 1.50%

③兵工财务有限责任公司贴现利率 1.70%

④东风汽车财务有限公司贴现利率 1.50%

⑤海信集团财务有限公司贴现利率 1.80%

⑥三环集团财务有限公司贴现利率 2.20%

⑦北京金隅财务有限公司贴现利率 1.50%

⑧有色矿业集团财务有限公司贴现利率 1.50%

⑨山东重工集团财务有限公司贴现利率 1.80%

⑩中国电子财务有限责任公司贴现利率 1.70%

⑪中远海运集团财务有限责任公司贴现利率 1.50%

⑫兵器装备集团财务有限责任公司贴现利率 1.50%

⑬中国电建集团财务有限责任公司贴现利率 1.55%

⑭上海汽车集团财务有限责任公司贴现利率 1.50%

⑮重庆机电控股集团财务有限公司贴现利率 2.20%

商业承兑汇票

①中钢设备有限公司贴现利率 3.45%

②宝钢钢构有限公司贴现利率 6.80%

③山东蓬翔汽车有限公司贴现利率 3.55%

④上海航天精密机械研究所贴现利率 3.65%

⑤欧冶工业品股份有限公司贴现利率 2.70%

⑥比亚迪汽车工业有限公司贴现利率 2.85%

⑦中国航发动力股份有限公司贴现利率 2.75%

⑧恒力造船（大连）有限公司贴现利率 7.30%

⑨上海建工一建集团有限公司贴现利率 3.85%

⑩新疆路桥建设集团有限公司贴现利率 4.45%

⑪上海电气电站设备有限公司贴现利率 3.65%

⑫四川天奥空天信息技术有限公司贴现利率 7.20%

⑬成都雷电微力科技股份有限公司贴现利率 6.85%

⑭宁德时代新能源科技股份有限公司贴现利率 2.70%

⑮中国电子科技集团公司第十三研究所贴现利率 3.25%

承兑汇票贴现费用如何计算

很多企业老板和财务不知道怎么计算贴现费用，票据贴现费用的计算其实并不复杂，核心公式只有一个。只要掌握了这个逻辑，企业在变现时就能做到心中有数。以下是为您整理的计算贴现费用的公式：

在这个公式中，有三个数值决定了您最后要付多少利息：

① 票面金额：也就是票据上写的金额；

② 贴现利率：参考贴票宝每日发布的利率，比如 1.2%（年化）；

③ 剩余天数：从您贴现的那天起，到票据到期日为止的总天数。