山西
作者：三晋财经汇
7月9日，中国人民银行山西省分行公示最新行政处罚决定书，山西易联支付数据处理有限公司（下称“山西易联支付”）因涉多项违法违规行为，被合计罚没超946万元。
从该公司历年公开的处罚记录来看，此次罚单金额创下其成立以来的最高纪录。
处罚决定书显示，山西易联支付此次涉及三项违法违规行为，具体包括：未依法履行风险管理措施；未落实有关合规管理制度、内部控制制度、业务管理制度、风险管理制度、突发事件应急预案或者用户权益保障机制；未按照规定报送、保存相关信息、资料或者公示相关事项、履行报告要求。
根据相关规定，中国人民银行山西省分行对山西易联支付予以警告、通报批评，没收违法所得374.5万元，并处罚款572万元，合计罚没超946万元。
此外，时任山西易联支付董事、副总经理王某春因对未履行风险管理措施行为负有直接责任，被罚19万元。
本次高额罚单叠加责任人追责，成为近年来山西省第三方支付行业力度较大的监管处罚案例，也暴露出这家老牌持牌支付机构长期存在的合规管理漏洞。
公开信息显示，山西易联支付成立于2004年10月，公司注册资本3500万元，总部位于山西转型综改示范区，主营银行卡收单，并从事技术服务、计算机软件开发等业务。
股权结构上，该公司法定代表人为杨社堂，控股股东为山西金卡易联商务有限公司，持股比例90.14%，而山西金卡易联商务有限公司由杨社堂控股90%，为企业实际控制人。
2012年6月，山西易联支付获得中国人民银行颁发的《支付业务许可证》，获准在山西省范围内开展银行卡收单业务，并在2017年、2022年完成支付牌照续展，为山西省唯一本土收单持牌机构。
本次近千万元级罚单并非山西易联支付首次违规受罚。
早在2022年1月，山西易联支付就因拓展特约商户过程中未严格落实商户实名制核心监管要求，被中国人民银行太原中心支行处6万元罚款。
2023年10月，因违反交易信息处理相关管理规定、违反特约商户实名制相关管理规定，山西易联支付被中国人民银行山西省分行警告，并处罚款115万元。
从数万元到百万元，再到此次近千万元，处罚金额持续攀升，反映出山西易联支付在风控体系、内控机制、信息管理等方面存在系统性合规短板。
近年来，中国人民银行持续强化对非银行支付机构的常态化监管，重点聚焦中小区域支付机构内控薄弱、风控缺失、违规展业等突出问题，不断加大处罚与追责力度。山西易联支付此次收下巨额罚单，也为全国区域型支付机构再次敲响警钟。
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