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教研赋能成长
开展学科教研工作会议
为深入贯彻落实国家金融监督管理总局北京监管局及总公司合规管理工作部署，切实筑牢一线营销队伍风险防控底线，人保健康北京分公司于2026年6月至7月，历时两个月、分八期成功举办“守合规初心、启营销新程”营销员合规素养提升系列专项培训。培训采取“线下主会场+线上直播”形式，实现全体营销员全域覆盖，系统提升了队伍合规执业能力，为公司高质量发展夯实了根基。
系统谋划，课程体系精准覆盖重点领域。本次系列培训聚焦监管要求与业务痛点，课程设计涵盖监管政策、涉刑风控、反洗钱实务、法律法规及新型业务合规等核心板块。首期系统解读《团体保险销售行为管理办法》，明确销售行为规范红线；第二期特邀资深律师举办《员工违法犯罪风险警示与案例解析》专题法律讲座；第三期深入讲解《涉刑案件风险防控管理办法》，以案释法、以规明责；第四期紧贴反洗钱实操，围绕《反洗钱法》及银反洗发〔2025〕2号等最新文件，完整拆解可疑交易“初审—复审—审定”全链条报送规范，并结合保险行业4类典型案例，提炼大额投保、短期退保等高频异常交易识别方法；第五期聚焦《保险法》，围绕最大诚信原则、如实告知义务及“举证责任倒置”等核心问题，结合2026年度典型司法判例深度解析，将法律条文转化为实操准则。
靶向施教，破解一线实务难点痛点。第六期以“权责对等明边界，以案为鉴守底线”为主线，系统拆解代理人忠实、说明、保密等六大法定义务，以“案情还原+法院判决+违规成本核算”三段式复盘模式，揭示销售误导、未尽说明义务等行为的佣金追索、资格吊销等三重代价。第七期聚焦《反洗钱特别预防措施管理办法》，明确三大法定名单核查义务及“停止服务、限制资产、严格保密”三项处置要求，同步通报一季度行政处罚典型案例。第八期围绕保险金信托业务，通过正反案例对比，明确婚姻风险防范中的合规底线与操作红线，为拓展新型业务提供清晰指引。
成效显著，合规文化建设走深走实。参训学员一致表示，本次系列培训内容详实、案例生动，有效廓清了日常展业中的合规模糊地带，深刻认识到合规是对个人职业生涯最有效的“风险隔离”。通过系统培训，全体营销员的法律意识、风险甄别能力及合规执业自觉性显著增强，为公司稳健经营提供了坚实保障。
下一步，人保健康北京分公司将以本次系列培训为契机，持续健全合规宣教长效机制，常态化开展精准化、分层级合规教育，将合规要求深度嵌入投保、保全、理赔全业务环节，以坚实内控管理护航分公司营销业务高质量可持续发展。
（人保健康北京分公司供稿）
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