上游套取资金 下游赚取佣金：新型刷单骗局正在“围猎”电商平台

8月18日，据《检察日报》报道，浙江省永嘉县检察院办结的一起新型刷单案件：犯罪分子利用电商平台垫付退款规则，在不到两个月时间内制造虚假交易1600余笔，造成电商平台损失150万余元，这揭开了“上游套取资金、下游赚取佣金”新型刷单骗局。

出品｜网经社

作者｜可乐

审稿｜云马

配图｜网经社图库

本文摘要

一、精密的“时间差”游戏

随着网购日益成为消费主流，各大电商平台为优化消费体验、提升用户黏性，纷纷推出“先行垫付”“极速退款”等服务。这些本意为消费者提供便利的制度设计，如今却成为不法分子眼中的“提款机”。

据《检察日报》报道，浙江省永嘉县检察院办结的一起新型刷单案件引发广泛关注，这一新型刷单骗局的运作模式清晰而精密，呈现出典型的三方协作结构：

上游——虚假商家（套资方） ：不法分子利用虚假身份或购买空壳公司注册信息，在电商平台开设店铺，上架价格较高的商品。这些商家并非正常经营主体，其注册信息虚假，一旦得手即卷款失联。

中游——组织者（操盘手） ：如本案中的李某，曾在聊天群内获知这种“新型赚钱模式”——选择价格较高的商品下单，在系统显示发货后确认收货，再按照指令申请退款，即可赚取佣金。组织者负责招募刷手、协调上下游、分配佣金，从中抽取交易流水1.5%至2%的提成。

下游——刷手（执行方） ：组织亲友或招募大量刷手，使用多个账号批量下单、确认收货、申请退款。刷手按指令操作，赚取佣金。

2025年9月，李某首次尝试这一模式，仅一周时间便获得佣金5000余元。尝到甜头后，2025年11月14日至18日，李某趁平台“双十一”促销活动期间，批量下单、确认收货、申请退款。短短两个月内，他先后制造虚假交易1600余笔，造成平台损失150万余元，个人从中赚取佣金2万余元。

这一骗局得以成功，核心在于不法分子精准利用了电商平台资金结算与垫付退款之间的“时间差”。

网经社了解到，具体操作流程如下：

第一步：刷手按照正常网购流程，下单购买价格较高的商品并完成付款。

第二步：虚假商家在系统中“发货”（实际上并无真实货物），刷手随即点击“确认收货”。

第三步：电商平台根据规则，在买家确认收货后即时将货款结算至卖家账户。

第四步：货款进入卖家账户后，被迅速转移。与此同时，刷手发起“仅退款”申请。

第五步：电商平台根据“先行垫付”规则，替卖家向买家垫付全额退款。

结果：平台既支付了货款给虚假商家，又垫付了退款给刷手——同一笔交易，平台支出了两次资金。而当平台向商家追偿时，商家早已失联，注册信息均为虚假，垫付资金根本无法追回。

二、刷单“黑灰产”的升级迭代

这起案件并非孤例。近年来，刷单炒信乱象屡禁不止、花样翻新，已逐步形成黑灰产业链，并呈现出较为稳固的利益链条。

网经社法律消保台获悉，早期案件以运营刷单平台、组织虚假交易为主（如姜某案、伍某案），目的是提升商家排名和好评率。但近年来，手法明显升级。案件涉及淘宝、天猫、京东、拼多多、抖音、大众点评、小红书、美团外卖等几乎所有主流平台。犯罪地域散布全国，从一线城市到县域均有发生，说明刷单炒信已非个别平台或地区的偶发问题，而是全网性顽疾。

1. 从“刷数据”到“刷资金”的质变

传统刷单主要目的是提升店铺销量、好评率和搜索排名，本质上是“数据造假”。而新型刷单骗局已从“造假”升级为“骗钱”——直接瞄准平台的资金池，性质发生了根本变化。

在传统模式中，不法分子通过App平台搭建完整犯罪链条，上游对接电商商家“接单”，下游组织数万名刷手“做单”，形成“接单—派单—刷单—返现”的闭环运作。而新型骗局则更进一步，利用平台规则漏洞直接套取真金白银。

2. 骗补、套券、截货：多样的变种形态

除“极速退款”套现外，刷单黑灰产还演化出多种变种：

骗补型：不法分子组织人员虚构交易，利用平台补贴政策牟利。例如，有团伙累计骗取平台红包补贴达40余万元。

套券型：刷手先领取平台满减红包，在店铺下单后，商家假借“自配送”方式虚假完成订单，骗取平台发放的红包补贴。

截货型：以“刷单—退款—截货”方式套取商品，将“免费”获得的货品转售获利。

这些变种虽然手法各异，但本质相同——利用平台规则漏洞，以虚假交易骗取平台资金或补贴。

3. 跨境蔓延的新趋势

更值得警惕的是，刷单炒信黑灰产业链正从境内向境外加速蔓延。在传统机器刷单、好评返现等手法被持续整治后，利用平台算法规则操控流量、更换商品保留原有评价误导消费者、批量击打关键词拉升排名等新型黑灰手法不断涌现。犯罪手段的“迭代升级”给治理带来了更大挑战。

三、如何“堵漏洞”？

永嘉县检察院在办结案件后，针对暴露出的管理风险向相关电商平台提出治理建议，推动平台优化业务流程、升级风险防控系统。具体而言，平台可从以下方面入手：

技术层面：建立异常交易识别模型，对短时间内集中下单、集中确认收货、集中申请退款的交易行为进行实时监控和预警；对注册信息存疑、经营行为异常的商家实施更严格的资金结算管控。

规则层面：重新审视“先行垫付”与“极速退款”的适用条件，对大额交易、新入驻商家、高风险类目设置差异化的退款审核机制；缩短货款结算与退款之间的时间窗口，压缩犯罪分子的操作空间。

有评论指出，作为治理刷单炒信的重要责任主体，电商平台并非没有治理的技术能力，而是缺乏打击乱象的决心。这一批评值得平台深思。

最高检数据显示，2024年1月至2025年6月，检察机关起诉电商黑灰产犯罪一万余人。这一数字既反映了打击力度，也折射出问题的严重性。

切断刷单炒信利益链是治理的关键。一方面，要对组织者、参与者形成强有力的法律震慑，让“赚快钱”的代价远超收益；另一方面，要加强对普通网民的宣传教育，使其认识到参与刷单不仅违法，还可能沦为犯罪工具。

国内首份《电商平台“仅退款”调查报告》主编、网经社电子商务研究中心主任曹磊表示，防止此类案件发生，关键在于平台、法律与监管的协同发力：

首先，平台应升级风控系统，利用大数据识别“集中下单—秒速收货—批量退款”等异常交易模式，同时动态调整“先行垫付”“极速退款”等规则的适用门槛，从规则设计上堵住漏洞，避免善意机制沦为犯罪工具。

其次，法律层面需精准适用罪名，对利用规则漏洞骗取平台资金的行为加大刑事追诉力度，并提高罚金额度，让犯罪成本远高于违法所得。

最后，社会层面则应切断黑灰产利益链，加强反诈宣传，警示公众勿因“赚快钱”诱惑而沦为犯罪帮凶。唯有平台筑牢技术防线、法律形成有力震慑、公众提升防范意识，方能有效遏制此类骗局的蔓延，守护电商生态的信任根基。

电商平台推出“极速退款”“先行垫付”，初衷是优化消费体验、降低交易摩擦。但当善意被恶意利用、便利成为漏洞，平台必须在“用户体验”与“风险防控”之间找到新的平衡点。

浙江永嘉的这起案件是一个警示：在数字经济快速发展的今天，任何制度设计都可能被不法分子逆向解构。治理刷单黑灰产，既需要平台筑牢技术防线，也需要司法机关加大打击力度，更需要全社会形成“不参与、不纵容”的共识。唯有如此，才能让刷单骗局无处遁形，让电商生态回归健康有序。

【小贴士】

2024年7月23日，网络消费纠纷调解平台“电诉宝”联合网经社电子商务研究中心发起“电商平台‘仅退款’调查行动”，涉及对象包括但不限于拼多多、京东、淘宝天猫、抖音电商、快手电商、1688、小红书、视频号、采货侠、店宝宝等国内电商平台，并密切关注速卖通、Temu、亚马逊、SHEIN等跨境电商平台。

同年8月1日，网络消费纠纷调解平台“电诉宝”上线国内首个电商商家“仅退款”第三方投诉通道，投诉通道持续开放中。

网经社深耕电商与互联网近20年，依托旗下网络消费纠纷调解平台“电诉宝”及开放型电商智库平台网经社电子商务研究中心，通过立法参谋、监管课题、监管培训、监管会议、监管调研、专项报告六大方式，在推动消费维权、参与行业立法、促进平台合规等方面成果显著，持续获得有关部委的认可。