山西
近日，光大银行临汾营业部依托厅堂精准风控机制，联动属地反诈中心，成功劝阻一起老年客户可疑转账风险，切实守护群众财产安全。
一名68岁客户到网点申请将二类卡升级为一类卡。业务办理过程中，客户对升级用途含糊隐瞒、配合度低，态度较为抵触。经工作人员耐心劝导、沟通，客户才如实说明其为本地企业法人，升级账户用于经营资金结算。网点依规为客户办理业务，同步细致宣讲金融安全知识，明确告知客户线上转账限额、柜台转账安全免费等便民政策，客户充分知悉并认可。针对客户前期行为异常、用途不明等风险特征，网点严格落实风控要求，将其纳入重点关注名单，动态跟踪账户使用情况，提前筑牢风险防线。
次日，该客户再次前往网点办理转账业务。经办人员敏锐发现客户全程接受第三方人员远程指导操作，行为异常，且客户已被反诈系统预警标记，涉诈风险极高。网点工作人员第一时间暂停业务，迅速对接属地反诈中心启动警银联动处置。
工作人员结合真实诈骗案例，深入浅出拆解诈骗套路，耐心讲解远程操控转账的巨大风险。经过持续劝导教育，客户彻底认清骗局陷阱，主动放弃转账，成功规避资金损失。
此次成功劝阻，是金融网点发挥反诈“前哨探头”作用的生动体现。下一步，光大银行临汾营业部将持续深化警银协同联动，紧盯老年群体、账户升级、可疑转账等高风险场景，持续强化一线识险、预判、处置能力，常态化开展反诈宣教，以专业金融担当筑牢辖区反诈安全屏障，全力守护群众“钱袋子”。
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