以合规筑基 以风控护航——金元证券：让风险文化融入高质量发展血脉

　　近年来，随着资本市场改革不断深化，证券行业进入高质量发展的关键时期。如何在复杂的国内外经济形势下守住风险底线、实现稳健经营，成为每一家证券公司必须回答的时代命题。作为一家深耕资本市场多年的综合类券商，金元证券坚持“合规是底线、风险管理是能力”的理念，将合规经营、风险防控置于首要位置，持续健全合规管理和全面风险管理体系，走出了一条以制度筑基、以科技赋能、以文化铸魂的风险防控之路，让“人人讲合规、事事控风险”的风险文化内化于心、外化于行。

　　制度先行 体系筑基 让风险文化有章可循

　　制度建设是风险文化落地的根基。金元证券坚持“制度先行、体系筑基”，持续优化合规风控制度体系，现已构建起体系完善、层级清晰、覆盖全面的制度架构，让风险文化和风险意识渗透到经营管理各环节。

　　在合规管理方面，金元证券构建了“双层级”合规管理制度体系。第一层级以《合规管理基本制度》为核心，明确合规管理总体原则、治理架构、岗位职责与管控机制，夯实顶层设计；第二层级形成管理类、业务类、专项类三大板块相协同的专项制度体系——管理类制度聚焦内部管控，业务类制度全面覆盖自营、信用、投行、资管、经纪等各业务条线，专项类制度紧盯洗钱、信息隔离墙等重点领域风险，实现全方位、标准化的合规管理。

　　在风险管理方面，金元证券以《全面风险管理制度》为总纲，搭建起覆盖市场风险、信用风险、流动性风险、操作风险、声誉风险、合规风险、法律风险、洗钱和恐怖融资风险、廉洁从业风险等主要风险类型的专项管理制度体系，细化各类风险管控政策、标准、流程和处置机制，让每一名员工都清晰“底线在哪里、红线是什么”。

　　“制度不是挂在墙上的摆设，而是要用起来的硬约束。”聚焦一线合规管控薄弱环节，金元证券编制发布《合规经理工作指引》，统一各业务条线合规工作标准与流程规范，覆盖日常合规管理及各核心业务领域管控场景，配套开展全员宣贯培训，打通合规管控“最后一公里”。同时，金元证券建立常态化制度检视更新机制，每月跟踪梳理最新监管政策、自律规则变动情况，及时开展政策解读与全员宣导，动态完成制度新建、修订、废止工作，确保制度体系始终贴合监管要求、适配业务发展，让风险文化的柔性引领同制度规范的刚性约束同频共振。

　　科技赋能 数智转型 让风险监测更加高效

　　如果说制度是风险防控的“四梁八柱”，那么科技赋能则是让风控“长上眼睛、装上翅膀”的关键引擎。金元证券主动拥抱数字化、智能化发展趋势，加速风控数智化转型，构建“全景式+穿透式”全面风险管理体系，让风险文化插上科技的翅膀。

　　在操作风险管理领域，金元证券搭建母子公司垂直一体化的操作风险管理体系，统一集团内操作风险管理标准与流程目录，推动风险与控制自我评估（RCSA）、关键风险指标（KRI）、损失数据收集（LDC）三大管理工具在公司及各层级子公司实现体系化落地与全覆盖应用，显著提升集团层面操作风险识别与管控效能。在此基础上，金元证券完成操作风险管理信创系统迭代升级，创新开发可自动采集预警的关键风险指标，实现外部损失事件自动化采集，并打通OA系统，实现单点登录、待办推送及整改流程闭环对接，大幅提升操作风险监测的时效性与管理便捷性。

　　针对债券市场风险防控的现实需要，金元证券上线基于先进机器学习技术的动态风险预警系统，深度挖掘剖析企业经营基本面、市场价格、舆情、司法诉讼等各类风险因子，构建风险预警模型并对主体风险分类分级；对全量工商注册企业，系统还可实时展示机构主体及关联方风险得分及波动情况，为评估各类风险事件影响程度提供有力支撑。该系统已在金元证券自营、资管、信用业务和投行等条线广泛应用，显著增强风险态势感知与早识别、早预警、早处置的水平。

　　金元证券还紧扣监管要求推进“同一业务、同一客户”风险管理系统建设，将其作为加强母子公司垂直一体化、穿透式和全景式风险管理的核心抓手，推动风险管理向数字化、智能化跃升。深化“AI+风控”融合创新，金元证券开发上线数据库表结构智能解析与数据生成工具、智能数据分析查询平台、大模型提示词生成工具等应用，将原本耗时数小时的人工数据处理压缩至分钟级；同时构建智能合规知识库底座，整合公司数千余份制度规章，搭建基于大语言模型的自然语言交互平台，实现制度条款智能检索、合规问题即时应答等功能，让风险管理真正走进业务一线、贴近员工日常。

　　文化铸魂 常抓不懈 筑牢高质量发展安全底线

　　制度的刚性约束与技术的智能驱动，唯有内化为全体员工的价值认同和行动自觉，才能真正筑牢风险防线。金元证券坚持以文化铸魂，把风险文化建设作为凝聚共识、涵养生态的重要抓手，推动风险文化入脑入心、落地见效。

　　金元证券坚持风险前置防控，针对信用业务、自营、投行、研报发布、经纪业务等重点业务方向，常态化开展合规风控专项检查及自查，全面排查业务流程、制度执行中的风险隐患，发现问题及时提出整改建议并督促落实到位，切实做到“事前预防、事中监控、事后整改”的全链条闭环管理。通过一次次实战化检视、一场场生动的宣贯培训，让“合规是底线、风险管理是能力”的价值主张植根于每一位员工心中，熔铸为公司风险文化的共同基因和行动自觉。

　　正是这种从制度搭建向实践能力转变、从事后处置向文化自觉提升的不懈努力，让金元证券的风险文化建设更具韧性。公司风险管理能力持续增强，经营管理保持稳中有进、风险可控的良好态势，为各项业务高质量发展提供了坚实支撑。一个个风险防控举措落地见效，印验着风险文化建设的成果，更印证了风险文化正稳步转化为公司行稳致远的强大内生动力。

　　“合规经营是证券公司的生命线，风险防控是稳健发展的试金石，风险文化是基业长青的压舱石。”站在新的历史起点上，金元证券将深入贯彻落实党中央防范化解金融风险重要决策，胸怀金融报国之志、心系金融为民之情，牢固树立并切实践行“合规是底线、风险管理是能力”的经营理念，以更严的标准、更实的举措、更优的科技、更活的机制筑牢风险防线、厚植风险文化，努力成为让客户信赖、让监管放心、让市场认可的稳健券商，为资本市场平稳健康发展、加快建设规范、透明、开放、有活力、有韧性的资本市场贡献更多“金元力量”。（CIS）