上海
◎记者 梁银妍
清晨的社区广场上，一场养老投教活动开场了。细心的居民会发现，工作人员身着的马甲上，除了各自机构的名称，还印着一枚相同的标识——“基金行业在行动”。过去，基金公司的投教活动各办各的，各说各话；如今，一枚标识、一件马甲，正把分散在天南海北的投教力量“缝”在一起。
中国证券投资基金业协会发布的数据显示，截至2025年末，共有94家基金公司、销售机构、媒体单位以“进企业，进机关，进高校，进社区”等多种活动形式，在102座城市及乡镇开展线下活动3051次，覆盖约122.4万人。这组数字的背后，是基金行业投教从“各自为战”走向“行业合唱”的转身。
——制度引领健全投教体系。2023年，在中国证监会指导下，中基协发布《公开募集证券投资基金投资者教育工作指引（试行）》（下称“指引”），补齐了行业制度短板。2024年，中基协发布英文版指引，在国际组织活动中宣传我国投资者教育工作成果，2026年国际投资基金业协会（IIFA）将中国投教经验转发给40余个国家的资管行业，供其参考借鉴。
以指引的发布为起点，基金公司的养老投教工作发生系统性变化，“零散办活动”变为“体系化作战”。嘉实基金概括出三个转变：从“分散推进”转向“体系化运作”，设立养老金投教专属项目规划、预算及岗位，形成投研、市场、品牌多线协同机制；从“单向输出”转向“分层触达”，围绕不同年龄客群构建不同的投教场景；从“投教宣传”转向“实效导向”，推动养老认知向养老投资行为转化。南方基金对标指引要求，全面梳理公司投教工作现状与不足，制订出台《南方基金投资者教育工作管理规定》，为投教工作提供制度保障。
——投教委员会发挥“头雁”作用。第三届投资者教育委员会立足自身职能定位，成立了基金投资基础知识、基础研究、养老金主题、可持续投资与责任投资主题和防范非法集资五个常设工作小组，初步构建起互促共进、资源共享的行业投教合作工作机制。
头雁效应之下，激励机制也在成形。中基协持续组织投教委员会开展“典型投教作品”展示活动，已评选出两批共22个“典型投教作品”。越来越多基金公司无偿提供精心制作的系列投教作品，以投教委员会的名义对外传播，行业共建共享意识不断凝聚。
——行业品牌建设同步发力。中基协统筹推进“基金行业在行动”“基金行业话养老”等主题投教品牌，提前谋划岁末年初防非宣传、“3·15”投资者保护教育宣传日、“5·15”全国投资者保护宣传日、6月防非宣传月、9月金融教育宣传周和10月世界投资者周等六次行业集中投教活动。启用“基金行业在行动”公益性投教活动标识，制作有机构名称的统一标识投教马甲，投教活动参与机构数量同比上升约20%。访谈节目《养“基”者说》邀请投资者现身说法，分享长期投资经验，通过媒体进一步扩大宣传。
统一标识不只是“仪式感”。在“5·15”宣传日，长城基金投教团队走进深圳福田社区的老龄大学开设金融课堂；鑫元基金把“3·15”“5·15”、防非宣传月等节点与线下场景结合起来，形成覆盖全年、持续输出的投教节奏；诺安基金的投教作品统一使用“基金行业在行动”标识，配合行业同步开展养老宣教。当不同机构穿着同样的马甲、亮出同样的标识，投资者看到的是基金行业作为整体的责任形象，品牌辨识度由此提升。
——优质投教资源流动起来。中基协官网子网站“投资者之家”于2021年9月入选证监会第四批国家级互联网投资者教育基地，依托这一平台，中基协建立了常态化投教作品报送机制，定期精选行业优秀作品展示发布。同时，工银瑞信基金、易方达基金2家基金行业国家级投教基地，以及10余家基金行业省级投教基地，各自发挥独特作用。
在此过程中，基金行业投教内容、方式愈发多元：以需求为导向，聚焦不同群体定制化投放投教内容；强化行业作业薄弱环节，提升投教活动示范效应；健全多方联动协同机制，鼓励行业机构探索投教内容转化、互联网平台投教产品传播、融媒体宣传等多元形式。
协会搭台、机构唱戏、媒体扩音、投资者登场，基金行业的投教工作完成了从“公司自选动作”到“行业规定动作”的机制升级。在业内人士看来，单个机构的投教投入终有边界，而当分散的善意被统一的节奏组织起来、被共同的品牌放大开来，投教便不再是某家公司的“成本项”，而成为整个行业共建共享的“基础设施”。
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