他交了几十万保证金项目却黄了，本想告对方合同诈骗，检察院最后撤了案

做工程分包的老周去年就栽了这么个坑。经朋友介绍认识了自称项目总包负责人的老王，俩人签完分包合同，老周按约定打了八十万保证金。合同说好三个月进场，他连工人设备都提前张罗妥当了。结果三个月推六个月，六个月拖到九个月，老周跑现场一看，那块地连根桩都没打，再一细查，老王连总包合同都没拿到。

老周当即去报警，结果警方初查说更像经济纠纷，没立案。老周急得不行：钱都被他骗走了，怎么还不是诈骗？

其实这类工程领域的保证金纠纷，最容易两边都钻牛角尖：交钱的咬定对方是诈骗，收钱的觉得自己就是运气不好生意黄了。但性质到底算什么，从来不是看最后钱有没有还上，得看根子上是不是骗局。

钱没退回来，不等于就是诈骗

同样是项目黄了、保证金退不回，本质可能天差地别。 一种是真的合同诈骗。从一开始就没打算履约，项目是编的、资质是假的，说白了就是冲着保证金来的。钱一到手要么挥霍转移，要么直接失联。 另一种就是普通商事纠纷。项目真实存在，签约时双方都想把事做成，只是后来因为资金链断了、政策调整、业主方违约、手续卡壳这些客观原因，最终没做成。钱一时退不出来，但对方从始至终没有骗钱的念头。

• 《刑法》第二百二十四条规定的合同诈骗罪，核心要件就是 “以非法占有为目的，在签订、履行合同过程中骗取对方财物”。重点永远不是结果，而是签合同的时候怎么想的、收了钱之后怎么做的。

判断性质，先捋清三件事

实务里碰到这类咨询，我们一般会让当事人先回答三个问题，答案出来了，性质基本也就清楚了。 第一个，项目到底是真的还是假的。 有没有真实的工程项目？对方到底有没有发包、分包的资格？施工许可、土地手续、总包合同这些核心文件到底有没有？如果项目本身就是凭空编的，或者对方明明不具备发包、分包的资质权限，虚构总包身份对外收钱，本质上就属于虚构履约能力骗取财物，符合合同诈骗罪的法定情形，嫌疑就非常大。 这里张智勇律师也得说清楚边界：有些情况是项目确实存在，但对方夸大了自己的履约能力，比如明明只有分包权限却吹成总包，明明项目体量很小却说成大工程，收了超出份额的保证金。只要这笔钱确实用在了项目相关的开销上，最终是因为客观原因没做成，一般还是按民事纠纷处理，不会直接认定为诈骗。

第二个，对方到底有没有履约的意愿和行动。 签完合同之后，对方是在跑手续、对接业主、推进前期工作，还是从头到尾没任何实际动作，只会找借口拖延？是真的遇到了客观障碍，还是纯粹在编理由拖时间？履约意愿不能听嘴上怎么说，得看实际干了什么。

第三个，钱到底用到哪儿去了。

保证金、预付款是不是真的用在了合同约定的地方？比如付前期费用、买材料、跑手续。如果钱一到账就被转去赌博、还债、个人高消费，甚至拆东墙补西墙去填别的窟窿，又说不出合理用途，那 “经营失败” 的说法就站不住脚。

这几种情况，一定要多加小心

结合这么多年的办案经验，有几个典型的危险信号，碰到了就别再傻傻等了。

一是项目手续明显不全，却全靠 “关系” 画饼。嘴上说 “有人好办事”“很快就能批下来”，实际上土地、规划、施工许可一样都没有，这种项目大概率根本就开不了工。

二是签约主体不对劲。不是总包却冒充总包，或者公司刚成立、没任何过往工程业绩，就敢接大项目收大额保证金。

三是收钱后理由越换越多。进场时间一推再推，每次都有新借口：业主改方案、资金没到位、领导在审批，拖得越久风险越高。

四是资金去向说不清。对方始终不正面说保证金用在哪了，或者钱一到账就被快速转走、取现，跟项目完全没关系。

交了钱的一方，该怎么把钱追回来？

如果你是交保证金的一方，发现项目迟迟动不了，对方一直在推脱，别死等，主动做三步。

第一步，先把所有证据固定好。合同、转账凭证、聊天记录、对方承诺进场或者退款的录音、文字，全都留好。这些东西不管是打民事官司还是刑事报案，都是核心依据。

第二步，去核实项目的真实情况。到住建部门、自然资源部门、业主单位去查，项目到底有没有立项、审批到哪一步、发包主体到底是谁。很多时候对方嘴里的 “正在办”，其实根本就没启动。

第三步，判断走民事还是刑事，也可以两条腿走路。

如果项目真实存在，对方也确实在推进，只是暂时遇到困难，那优先走民事诉讼，同时申请财产保全，先把对方的账户、资产封住。如果项目根本就是虚构的，对方收了钱就挥霍、失联，那就直接去公安机关报案。

很多人问能不能刑民同时走？实务中是可以同步启动的，但心里要清楚程序边界：你可以一边报案一边去法院起诉做保全，但如果公安机关正式刑事立案了，民事诉讼通常会依法中止审理，等刑事程序终结后再恢复。不过已经采取的财产保全措施通常可继续维持效力，具体以法院裁定为准，这一点很多人没留意到。

被控告诈骗的一方，怎么证明自己不是骗？

如果你是收保证金的一方，项目因为客观原因黄了，对方报警说你诈骗，这时候别乱，核心就是把 “经营失败” 和 “存心诈骗” 区分开。

重点准备三方面的证据：

第一，证明你签约的时候有履约条件和意愿。比如项目的批文、你跟业主的合同、前期对接的沟通记录、为项目已经支出的各项成本凭证。这些东西能证明你不是空手套白狼。

第二，证明资金没有被你非法占有。把保证金、预付款的去向一笔一笔理清楚，哪些付了前期费用、哪些买了材料、哪些发了人工。财务乱一点不可怕，可怕的是钱去哪了说不清楚。

第三，证明你没有逃避责任。有没有主动跟对方说明情况？有没有提出过退款方案？有没有过部分退款？有没有积极协商解决方案？这些行为都是否定 “非法占有目的” 的关键。

• 工程项目做黄了很正常，法律罚的是从一开始就没想履约、靠骗钱赚钱的人，不是正常做生意亏了的经营者。

工程领域的保证金纠纷，最容易被情绪带偏。交钱的觉得自己被骗了，收钱的觉得对方不懂行业规矩。但法律从来不看情绪，只看证据。 项目是真是假、有没有实际履约行动、钱花在了什么地方，这三条就是区分合同诈骗和商事纠纷的核心线。 不管你是想报案追钱，还是被控告了要自证，先把合同、资金流水、沟通记录这三类材料理清楚。事实理清楚了，性质自然就清楚了。

【作者简介】

张智勇，全国优秀律师，智豪律师事务所管委会主任、首席合伙人，中华全国律师协会刑事专业委员会副主任，重庆市律师协会副会长（分管刑事辩护）。执业29年，2009年带领重庆智豪律师事务所剥离民商事业务，完成全员刑事专业化转型。代理贵州省原副省长王晓光案（国家监委成立后001号案），云南省委原常委、省政协原副主席黄毅案，贵州省原副省长李再勇案，贵州省原政协副主席周建琨案4件省部级职务案，厅级数十件，各类受贿、行贿案上百件；并辩护代理了重庆不雅视频赵红霞案、四川交警开房丢枪案、云南鲁逸荣L置27个月案等在全国有重大影响的案件。亲办重大疑难职务、诈骗及经济类刑案500余件，多人获无罪释放；带领团队办理刑案近万件。受聘西南政法大学量刑研究中心研究员及多所高校法律硕士兼职导师，律所实行全部刑案集体讨论。著有《职务犯罪组合拳辩护的实践与运用》《75项留置核心法律问题全解读》。