北京
大多数声称有审计追踪的系统，其实只有一个活动日志。这两者的区别，只有在有人提出一个日志答不上来的问题时才会暴露。而在受监管的系统里，这个问题往往带着法律截止日期一起来。
问题不是"发生了什么"。活动日志能回答这个：警报 88214 由用户 412 在 14:32 关闭，原因代码 NO_SAR。但监管要问的是另一件事——那天 14:32 这家机构到底知道什么，是哪条规则版本产生了这条警报，客户的风险评级在随后三次更新之前是什么，以及分析师当时被展示了什么推理依据。
这些是"重建"要求，没法事后补，因为数据从一开始就没被采集。
"时间点"到底要求什么
四个属性，每一个都有牙齿。
只追加的决策记录。决策记录永不更新，更正是一条引用旧记录的新记录。这听起来理所当然，却经常被 UPDATE cases SET status = ... 这种写法违反，而它摧毁的正是前一状态唯一的副本。
带版本的参考数据。客户风险评级、交易对手分类、国家风险评分、PEP 名单——这些都会变，而且都会影响决策。如果你的客户表只保留当前状态，那么字段第一次变更时，所有历史决策就都变得无法解释。
带版本的控制项。每一条规则、阈值和策略都是可寻址、带版本、带审批记录的对象。决策引用的是产生它的那个控制版本，而不是控制本身。
持久化的模型调用。如果模型参与了建议，那么提示词、检索到的上下文、模型版本标识、参数和原始输出，都要和决策一起留存。
双时态：监管关心的是"你当时知道什么"
可行的模式是双时态。每条记录同时携带有效时间范围（这个事实在现实世界中何时为真）和事务时间范围（系统何时相信它）。监管关心的是后者，因为问题是你知道什么，而不是实际什么是真的。
客户风险评级表可以这样设计：客户 ID、评级、valid_from 与 valid_to 表示何时为真，recorded_from 与 recorded_to 表示我们何时相信它。重建就变成一次查询：recorded_from <= T AND recorded_to > T。
最常被跳过的那一项
带版本的控制项，是团队跳过最多的一环。阈值最终落在一张配置表里，运营用户通过一个没有审批流程、没有历史的界面直接编辑。当检查员问去年三月的阈值是多少、谁批准的，诚实的答案是：没人知道。
把推理当作短暂易逝的东西，是当代版的"不记录规则版本"。一个可用的表结构大致长这样：决策 ID、主体类型与主体 ID（警报／客户／报告）、决策时间、决策人（用户或系统主体）、结果、控制版本 ID（外键，不可变）、策略版本 ID（外键，不可变）、输入快照引用（指向物化后的输入状态）、推理引用（人类当时被展示的内容）、模型调用 ID（可空外键）、取代关系。
这些字段里没有一个是事后能补出来的。要么在决策发生的那一刻就写进去，要么两年后面对提问时，你手里只有一个答非所问的活动日志。
特别声明：以上内容(如有图片或视频亦包括在内)为自媒体平台“网易号”用户上传并发布，本平台仅提供信息存储服务。
Notice: The content above (including the pictures and videos if any) is uploaded and posted by a user of NetEase Hao, which is a social media platform and only provides information storage services.
