阿根廷,布宜诺斯艾利斯
阿根廷华人在线布宜诺斯艾利斯9月19日讯 阿根廷税务征收与海关管理局（ARCA，即原AFIP）近日更新了9月份的资金监控参考额度，银行和电子钱包（billeteras virtuales）一旦发现客户账户流水超标，就得主动上报给这个税务大佬 。
具体额度是这样的：个人客户一个月内转账、到账加起来超过5000万比索（约合人民币3万多元，按官方汇率折算），企业客户则是3000万比索起就要被“记一笔”。取现更敏感，无论个人还是公司，超过1000万比索就在监控范围内。至于买定期存款或炒股这类投资，个人门槛拉到1亿比索，企业依旧是3000万比索 。
需要说明的是,阿根廷比索(ARS)近几年通胀厉害,几千万比索听起来吓人,换算成人民币其实没那么夸张——这也是阿根廷本地物价体系的特殊之处,读者切勿直接按数字规模联想 。
ARCA方面表态挺谨慎.超过这些额度不代表马上被查、被罚，银行和平台只是照章上报数据，税务局拿到手后再跟你的报税记录、发票流水做对比,看看钱进钱出跟申报的收入合不合逻辑 。
万一被盯上要解释资金来源怎么办？发票、专业服务收据、房产买卖合同、车辆过户凭证、借款合同,甚至会计师出具的资金来源证明,都能派上用场。ARCA建议老百姓平时就把这些单据攒好,免得真被问起来手忙脚乱 。
说到底,这波新规主要是防止“账面收入”和“实际到账”对不上号,普通工薪族转账、发工资基本不会踩线,做生意或大额投资的朋友倒是要多留一份心 。
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