计算机女博士的“数据追钱术”，打掉电诈团伙63个，为群众避免损失1900余万元

极目新闻记者 王俐燃

通讯员 龚轩

实习生 李雨彤 姚妙然

9月29日，“新征程上的荆楚奋斗者”记者见面会在湖北武汉举行，湖北省武汉市公安局东西湖区分局刑事侦查大队一中队政治指导员胡冰分享了她用数据技术打击电诈的经历。

胡冰本科就读于武汉大学，研究生就读于国防科技大学，学的都是计算机，后来在军事经济学院任教期间读了博士。2018年转业到公安机关，2021年主动请缨加入反诈中心。

“电信网络诈骗，是犯罪分子躲在屏幕后面，用各种话术和套路，把老百姓的钱一笔一笔骗走。我们反诈民警要做的，就是跟这帮看不见的对手拼技术、拼速度。”胡冰自研了一套“数据驱动型侦查技战法”，让海量数据开口说话，从资金流、信息流里一层层把犯罪分子揪出来。

记者见面会现场

今年7月，她接到多条外地警方推送的涉诈核查线索，每一条线索都对应一个利用微信接收赃款的跑分卡农。“这些卡农之间毫无关联、互不认识，却都在我们辖区一个‘打零工’的聚集地频繁出现。”胡冰带领团队跳出单一人员核查思路，运用“数据驱动型侦查技战法”，分资金流、网络流、信息流三路同步攻坚。

他们初步锁定嫌疑人程某，从资金流向看到多笔小额涉诈资金流入他的账户后，全部转移到另一个叫胡某的账户中。胡某将多笔入账汇总后提现，导致资金流中断。团队调整思路，从嫌疑人上网IP入手，挖出同IP地址下潜藏的其他团伙成员，同时通过视频、轨迹等数据分析，锁定跟胡某关系密切的金主谢某。

“零散的数据逐步拼接完整，一条‘境外上线-本地金主-招聘中介-跑分卡农’的洗钱链条清晰显现。”针对团伙人员流动性强的特点，警方对他们租住的旅店和出租屋开展了两轮集中收网。

最终，该跑分洗钱团伙被彻底摧毁，共抓获30名嫌疑人，全部采取刑事强制措施，扣押手机30余部，查明涉诈资金46万余元，破获案件20起。

这起案件让胡冰感触很深：不法分子不断翻新跑分洗钱作案方式，采用各种手段掩饰资金流向，手法越来越狡猾。“但魔高一尺，道高一丈，犯罪手段在升级，我们的大数据研判战法也在同步升级。”胡冰相信，以数据为刃，就能撕开伪装，将潜藏的犯罪团伙连根铲除。

胡冰正在研判电诈案件

去年，东西湖区公安分局以她的名字成立了“胡冰博士工作室”，集结25名民警辅警一起攻坚。截至目前，工作室支撑研判涉网案件1380起，阻断电诈警情16万余起，帮助群众避免损失1900余万元。从警以来，她带领团队累计破获电诈案件462起，打掉电诈团伙63个。

“反诈战场看不见刀光剑影，我们要做的，就是不断打磨技术这把利剑，让躲在暗处的犯罪无处藏身。”胡冰还现场分享了反诈短视频的创作心得：“我们把嫌疑人交代的作案手法、诈骗话术本都放到了视频里。”视频《小心美人计》把骗子“裸聊敲诈”的三步法拆开来讲，再给出防诈三招；《投“姿”理财》里，她一语点破一个被深度洗脑的受害人：跟你聊天的，究竟是男人，还是女人？

对于即将到来的国庆假期，胡冰特别提醒大家警惕假期高发的“机票退改签”“低价购票”“冒充旅游平台客服退款”等诈骗手法，守好自己的钱袋子，平平安安过国庆。“天下无诈就是我们最朴素的愿望。”她说。

（来源：极目新闻）