医改破局的三条脉络：支付改革看集采，机制创新看三明，数智提效看东软

导语：

《论语》里有一句话，子夏问政于孔子，孔子答了八个字：“工欲善其事，必先利其器。”

这句话放在今天的医疗行业，格外贴切。

过去十年，中国医疗体系经历了三轮核心变革。第一轮，药品和耗材集采把虚高的价格打下来，让医保基金喘了口气。第二轮，三明医改用制度创新把“以药养医”的链条砍断，让公立医院真正回到公益属性上来。而第三轮，则是一场更底层、更漫长的变革——数智化，让数据在医保、医疗、医药之间真正流动起来。

前两轮已经有了阶段性答案。第三轮的答案，还在书写中。而在这条路上，一些长期深耕行业的技术型企业，正在以“利器”的方式参与其中。

‍⚕️ 主笔/ 佳佳

✂️ 文章架构 师 / 拓拔野

出品/ 良医财经

01

支付改革看集采：省钱促创新

集采给医疗行业带来的变化，每一个人都能感受到。

心脏支架从均价1.3万元降到700元左右，人工关节从3万元级降到数千元，药品集采累计覆盖超过400个品种。这些数字背后，是医保基金支出结构的深刻重塑。

但集采最容易被忽视的变化，发生在企业端。

甘李药业在集采续约中协议量大幅增长，国内市场份额升至行业第二，它的逻辑是“先用成本控制稳住基本盘，靠集采订单的增量稳定现金流，再把赚到的钱投入创新药研发”。华海药业则利用原料药－制剂一体化优势参与集采，同时将院外渠道销售额推至近10亿元。

换句话说，集采正在倒逼一种新的生存法则：谁能在成本控制上做到极致，谁就有资格拿到稳定的现金流，再用这笔钱去赌下一个十年的创新。省钱，就是给创新留空间。

一个更具信号意义的变化来自支付端。2026年，第十一批集采确立了“稳临床、保质量、反内卷、防围标”的新原则。与此同时，医保基金与医药企业的直接结算正在快速推进。截至2026年初，全国已有29个省份开展集采中选企业直接结算。据国家医保局数据，改革后货款结算时间从“至少6个月”缩减至“交货验收合格后次月底前”，部分地区甚至实现30天内到账，显著改善集采中选药企回款效率与现金流状况。

集采省下的钱，正在流向两个方向：一是药企的创新研发，二是医保基金的支付效率提升。但要让这两个方向真正跑通，还需要回答一个更根本的问题：省下来的空间，医疗机构有没有动力去用好？

02

机制创新看三明：一个样本的扩散效应

三明医改的故事，行业里几乎人人都能讲上几句。

“三医联动”——医疗、医保、医药协同改革，是三明最核心的经验。看三明，是看它如何把集采腾出的空间，转化为医疗机构的运行逻辑。其破局思路，可以用六个字概括：“腾空间、调结构、保衔接”。

第一步是“腾”。通过药品耗材联合限价采购、取消药品加成，切断医院与药企之间的利益链。三明的药品收入占比已降至20.95%。

第二步是“调”。连续13年动态调整医疗服务价格，把体现医务人员技术劳务价值的诊查、手术、护理等项目价格提上来。2025年1-8月，三明12家总医院的医疗服务性收入占比已达51.41%，首次突破五成。这意味着，医院每挣100块钱，有超过一半来自医生“靠手艺吃饭”，而不是靠卖药。

第三步是“保”。推行全员岗位目标年薪制，让医生收入与岗位职责、健康绩效挂钩，与开药和检查脱钩。2011年至2023年，三明全市二级以上公立医院医生平均年薪从5.65万元增加到19.56万元。

与此同时，医保基金按年度、按县域、按人头包干给县域医共体，“超支不补、结余留用”。2025年，三明全市基本医保统筹基金收入41.28亿元，支出35.13亿元，结余6.15亿元，连续多年保持盈余。

三明经验的推广也已从“盆景”变成“风景”。福建以“清单式”推广三明经验，湖南建立多部门联席会议制度，北京以“党委统管、三医联动”破局重构医疗资源布局，重庆通过员额制增编6.5万名提升医务人员积极性。

目前，全国已遴选70个公立医院改革与高质量发展示范项目城市，以中央财政支持激励各地“学三明、抓医改”。

03

数智提效看东软：看不见的“底座”

支付端挤出了空间，机制端调顺了激励，接下来的问题是：效率怎么提？

效率的提升，靠的是数据在医保、医院、药企之间的流动和沉淀，以及智能工具对这些数据的即时调用。2025年，中国医疗信息化行业市场规模约为1817亿元，医疗核心业务系统软件市场规模首次超过100亿元。传统的信息化建设正在进入“滞涨期”，以本土化替代、智能体应用、医共体平台为核心的存量升级，正在取代新建项目成为市场主线。

东软在这个赛道的位置，用一组数据可以说明：连续五年蝉联中国医保信息系统市场份额第一，参与全国25个省份的医保平台建设，服务超过8亿参保人。在医疗大数据临床数据解决方案领域，其市场份额同样排名第一。

但更值得关注的是它在AI上的动作。2025年，东软在“AI+医疗”领域的合同额达到6.91亿元，同比增长约42%。2026年9月，东软发布添翼AI 3.0，核心主张是“让AI走向业务智能”，不再满足于做一个“能回答问题”的工具，而是要“长”进医院的业务流程里，成为原生能力。

具体落地层面，有几个场景值得一看。在中国医科大学附属盛京医院，东软将全量数据中心汇聚了超过210万份住院病历和3700万份门诊病历，医事服务智能体让医生单次查询减少了3次系统点击。在中山大学附属肿瘤医院，患者服务智能体上线8个月累计使用突破10万人次，日均线上接诊超500人次。在武汉大学中南医院，单科室日均自动生成约300份病历。

这些数字看起来琐碎，但它们指向一个更大的命题：当DRG/DIP付费3.0版分组方案已经将核心分组从409组扩展至492组，并首次设置基层病种时，医院要精准核算每一个病组的成本和结余，没有底层数据的支撑，几乎不可能完成。

东软集团总裁盖龙佳有一个判断：“医疗AI不是独立赛道，它是医疗数字化、智能化进程的水到渠成。”这句话放在整个医改的框架里理解，会有更深的意味：集采腾出的空间、三明理顺的机制，最终都需要数智化手段来放大效率。没有信息化支撑的医改是空中楼阁，没有医改牵引的信息化是无根之木。

04

良医财经的思考

工具嵌入改革，变成为改革落地重要支撑

集采、三明、数智化，看似三条独立的线索，实则是一场改革的三个切面。三者之间，是递进，也是互锁。

没有集采腾出的空间，三明的调价就是无源之水；没有三明理顺的激励机制，集采省下的钱可能只是躺在账上；而如果没有数智化手段去验证、去迭代，前两者的效果就无从判断，更谈不上规模化复制。

医改走到深水区，拼的已经不是单点突破，而是系统能力。支付改革是切口，机制创新是骨架，数智提效是神经。三者咬合得越紧，改革就越不容易走回头路。

“工欲善其事，必先利其器”，当工具真正嵌入改革的各个环节，它就成了改革落地不可或缺的重要支撑。

部分参考资料：

1.《逾六成药企现金流改善！医保即时结算改革落地见效》

2.《医保基金结算提速 集采与价格治理“双线推进”》

3.《因地制宜探索“三医”协同改革路径》

4.《国家医保局：集采药品“三进”工作已在所有省份全面推开》

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