上海跨境金融开放再提速：离岸试点落地、企业外汇套保签约率近四成、人民币国际化进程加速

财联社10月13日讯（记者 曹韵仪）近年来，国家持续在上海落地跨境投融资便利化、自贸试验区制度创新等高水平开放政策，市场主体对便利化跨境结算、多元化跨境投融资、专业化汇率风险管理的需求持续攀升。

10月13日，在上海市银行同业公会举办的新闻通气会上，财联社记者获悉，离岸金融行动方案印发4个月来，离岸贸易金融服务、自贸离岸债等六项试点业务均有落地。

离岸金融与跨境资金池试点加快落地 贸易外汇便利化扩面增效

从今年9月14日跨国公司本外币跨境资金集中运营新规实施以来，上海已有首批8家跨国公司完成业务备案，覆盖55家境内成员企业、10家境外成员企业，归集外债额度超500亿元、境外放款额度超80亿元。目前，上海汇聚全国本外币一体化资金池、FT全功能资金池、临港离岸归集池等各类跨境人民币资金池约1600余个。

FT自贸账户功能也在迭代升级。截至6月末，共有11家银行、42家优质企业参与试点，服务覆盖央国企、外资、民企等多元市场主体，试点项下跨境资金收付折合人民币超1330亿元，进一步畅通境内外资金流转通道。

随着上海外贸规模稳步扩张，企业对贸易外汇收支便利化、账户功能优化、汇率风险对冲的诉求愈发强烈，期盼更少单证材料、更高办理效率、更完备避险工具，减少制度性成本、缓释市场波动风险。上海银行业紧扣企业痛点，扎实落地各项外汇改革试点，持续迭代贸易金融服务体系。

上半年，上海地区新增174家优质企业，同比增长近2倍;办理高水平便利化业务19万余笔，同比增长17%，业务金额1300余亿美元，同比增长64%，占全市经常项目外汇收支五分之一，一大批优质外贸企业充分享受单证简化带来的改革红利。

截至6月末，上海已有11家中外资法人银行落地外汇展业改革，31家银行在沪分支机构开展试点，惠及一类客户5340家，较上年增长31%;凭客户指令办理业务规模达1067亿美元，同比增长98.87%，真正让诚信经营企业实现“少跑腿、简材料、快办理”。

汇率风险管理服务升级 上海企业外汇套保签约率近四成

面对全球汇率宽幅波动，外贸企业避险需求持续上升。上半年上海货物贸易人民币结算占比达38.4%，有效帮助市场主体对冲汇率风险。上海银行业持续做深汇率风险管理综合服务，企业外汇套保签约率达到37.8%，高于全国平均水平7.9个百分点。

农业银行上海分行表示，强化汇率风险管理专业能力，每月线下走访企业近百家，以“一户一策”管家式服务，将汇率避险嵌入结算、融资、套保全流程。年内推动逾600家企业享受汇率避险政策红利，助力节约财务成本近2000万元。至三季度末，服务企业客户外汇套保比率超31%，同比提升超10个百分点。

中信银行上海分行为辖内近3000家跨境客户提供数字化衍生产品，让中小微企业线上获得实时报价，并针对中小微企业汇率管理推出专项优惠。以某电子元器件小型企业为例，中信银行上分为其量身定制多币种期权组合衍生品服务方案，助力企业精准对冲多币种汇率风险，显著提升企业外汇交易效率和风险管控能力。该企业在上海分行办理外汇套保交易合计5.5亿美元，分行补贴让利人民币超250万元。截至目前，中信银行上海分行累计办理外汇资金交易规模近350亿美元，同比增幅近40%，护航企业稳健经营。

浦发银行上海分行打造“浦银避险”品牌，依托AI对企业历史收付汇数据进行分析，提供避险智能建议。“北斗司库”平台内置全套跨境避险功能，实现资金管理与风险管理同步开展。

纵深推进人民币国际化 客户端需求产生变化

当前人民币已成为全球第五大货币、贸易融资第二大货币。上海地区2025年跨境人民币收付金额占全国比重达46%。但从市场实操看，不少企业在海外贸易、投融资中，仍然习惯使用外币结算，面临汇率波动侵蚀利润的困扰；部分跨境并购、境外项目缺少人民币融资工具，人民币应用仍有巨大拓展空间。

中信银行上海分行围绕人民币国际化，分行持续优化境外贷款币种结构，今年境外人民币贷款投放占比超50%。以外资汽车供应链企业为例，分行搭建“跨境融资+海外结算+境内采购”的闭环模式，通过转化合同币种，为新加坡公司投放人民币贷款，有效降低汇兑波动带来的经营成本，进一步拓宽人民币在跨境贸易中的使用场景。截至目前，上海分行货物贸易跨境人民币收支量同比翻番，跨境人民币货物贸易结算量占比提升12个百分点，增量位居上海同业前列。

随着人民币国际化的深化，银行业人士之处，企业对于人民币的需求正在发生变化。人民币的使用已经不再局限于单笔贸易结算，而是逐步融入企业全球支付、贸易融资、流动性管理乃至整体财资管理体系。

花旗中国行长、花旗集团中国区首席执行官张文杰表示，这一趋势在客户需求端已经非常明显。截至2026年上半年，中国企业及消费者跨境交易结算金额中，人民币占比已经超过一半；其中，上海地区的跨境业务人民币占比已超过58.6%。“从花旗的实践来看，我们看到，人民币国际化带来的客户需求正在从“能否使用人民币”，进一步转向三个更深层次的问题：能否在更多市场获得人民币服务，能否更高效地进行跨境收付，以及能否将人民币纳入集团全球资金管理体系。”

（财联社记者 曹韵仪）