北京
近日，建设银行长春二道支行营业部、吉林大路支行、中东新天地支行跨网点接力劝阻，联合公安民警成功拦截一起针对高龄老人的“大额返利”非法集资诈骗，保住了老人50万元养老积蓄。
一天上午，一位80余岁老人来到长春二道支行营业部，要求支取一笔还未到期的50万元定期存单，工作人员本着为客户资金收益负责的原则，耐心劝导老人可以等存单到期后再办理支取，避免损失大额利息。
面对工作人员善意提醒，老人态度坚决，表示不愿等待到期。进一步问询资金用途时，老人的回答令柜员瞬间提高了警惕。
“你们利息太少了，我要去存一个月7.5万利息的了，我不差这点利息，那个存两个月比在这儿存好几年都多。”老人信心满满地说道。
听到老人的话，建行员工越发肯定这一定是某种针对老年人的网络骗局，于是立即放缓工作节奏，以大额取现需要审批为由继续询问老人，经沟通了解，老人此前通过短视频平台、社交微信群接触到沈阳某企业“实业扩张投资项目”。对方通过线上宣讲、线下活动、赠送礼品等方式拉近关系，逐步获取老人信任。为强化项目可信度，对方引导客户通过某企业公示平台查询法人及公司概况，以真实企业资质包装虚假投资项目，极具迷惑性。
同时，诈骗人员还向客户推送虚假合作协议、盈利明细，承诺投入50万元即可享受每月固定高额返利，并以投资名额有限制造紧迫感。为规避银行网点询问，还提前教唆老人隐瞒真实投资用途，统一话术谎称用于家庭周转、子女购房。
掌握完整情况后，建行员工更加肯定这是一起“非法集资高息骗局”，当即暂停业务办理，并耐心讲述非法集资风险危害，又第一时间在涉赌涉诈工作群上报可疑线索，同步联动辖区派出所民警到场开展反诈劝导。经过现场讲解，客户当即表示放弃投资，暂缓办理取款业务。
本以为风险已成功化解，次日，长春二道支行营业部主管发现工作群再次出现相同风险预警线索。原来，该客户并未真正打消投资念头，心存侥幸辗转前往建行吉林大路支行再次尝试办理提前支取业务。网点员工察觉不对后，再次启动劝阻流程，联动辖区民警和客户女儿到场协同劝导，再次成功劝阻客户放弃操作。
令人没想到的是，时隔一周，客户又前往距离较远的建行中东新天地支行尝试办理业务。面对工作人员问询，客户依然含糊其词、刻意回避资金真实用途。网点员工迅速上报风险、联系民警，同一辖区民警再次到场劝阻，恰逢该客户定期存单已到期，为彻底根除资金风险，建行员工联合客户家属、民警开展多轮耐心沟通和警示教育。最后，在工作人员坚持不懈的劝解下，老人终于彻底认清骗局本质，放弃了高额返利投资想法。
为杜绝后续再次受骗风险，客户最终决定将到期资金交由女儿代为保管，彻底消除安全隐患。
此次跨网点接力反诈，充分展现了建行员工高度的风险敏锐度、履职责任心。未来，建行吉林省分行将持续常态化开展反诈宣教工作，聚焦老年重点客群，织密金融反诈防护网，全力守护群众来之不易的“血汗钱、养老钱”。(杨帆)
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