山东
近日，一名青年男子来到建行济宁迎风路支行，告知柜员自己的银行卡受到管控，无法正常转账，申请解除限制恢复使用。经办柜员严格落实反赌反诈工作要求，第一时间查询账户管控信息，核实到该账户因涉赌涉诈可疑被暂停支付功能。
柜员仔细调阅账户交易流水，发现这张银行卡长期闲置，近期突然频繁交易，资金快进快出、单笔金额较大、交易对手分散，属于典型异常交易特征。柜员随即提高警惕，向客户核实资金用途与交易背景。客户自述在网上交易游戏账号及装备，所有交易对象均不相识，仅通过游戏平台沟通联系。
凭借反诈工作经验，柜员当即提醒客户，网络游戏账号、装备交易属于电信诈骗高发场景，潜藏极高资金风险。网点按照流程同步向反诈中心报送核实信息，反馈结果显示该客户曾有被骗经历，再次遭受诈骗的风险较高，建议暂不解除账户管控。
工作人员耐心向客户讲解当前网络诈骗惯用套路，剖析游戏交易类骗局特点，细致说明账户管控的依据，劝导客户提高防范意识，切勿轻信线上陌生交易，守护好自身资金安全。经过充分沟通，客户理解银行风控举措，认可风险提示，自愿接受暂不解除管控的处理建议。
反诈关口前移，防线筑在柜面。本次风险拦截，得益于一线柜员高度的风险敏锐性和规范的处置流程，从账户核查、疑点识别、外部协查到耐心劝导，环环相扣，及时堵住风险漏洞，避免客户再次遭受资金损失。
下一步，建行济宁迎风路支行将持续绷紧反诈之弦，不断强化柜面员工涉诈账户识别能力，紧盯异常开户、可疑交易等风险点，坚持 “预警、劝阻、宣教” 同步推进，把反诈防线筑牢在业务前端，以专业审慎的金融服务守护群众 “钱袋子”，切实履行金融机构反诈主体责任。
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