传销罪研究三十九：“虚拟货币”为道具是传销犯罪4.0版

自2009年比特币问世以来，各种基于分布式账本或区块链技术的数字货币纷纷出来，形成了一个“繁荣的市场”，以太坊创造了ICO体系，进而衍发出STO、IEO等，形成了Token市场。各类商业机构在数字货币体系中发现了新工具，比如金融机构摩根大通、互联网公司脸书、零售连锁沃尔玛都发布了自己的数字货币计划。这个鱼龙混杂的时期，充满了贪婪、争议、泡沫与欺诈。

有人说比特币是“区块链1.0”，而以太坊是“区块链2.0”。据不完全统计，目前市场上约有80%以上的数字货币，都是基于以太坊发行的，排名前一百的数字货币中，有近一半是基于以太坊的代币。数字货币迅速繁荣的同时，山寨币、空气币等横行市场，很多项目通过发行代币欺骗投资者，出现大量ICO骗局。

虚拟货币与组织、领导传销活动罪结合在一起，也是偶然中的必然。传销犯罪中传销组织需要一个“道具”或“噱头”，来为传销组织迅速拉人头、发展下线，骗取财物。

“虚拟货币”天生具有这种特征，第一，“虚拟货币”开发成本低，只需要做一个软件，或开发一个APP，就可以搭建一个平台，不像以前要生产、采购三无产品作为道具。第二，顶着“货币”的光环，打着国外许可的旗号，把“虚拟货币”开发与发展过程的神秘化，什么区块链技术、P2P协议、加密数字货币，什么硬分叉、软分叉，什么冷钱包、热钱包等等专业术语，便可以迷惑一大批人。

所谓私人主体发行的虚拟货币无非就是两种类型，各个国家分类基本相同，一是挖矿类的虚拟币，如比特币；另一种就是ICO，指虚拟货币的发行环节，就是虚拟货币私下募资的方式。我们国家是全面禁止ICO，定性为非法金融活动。对挖矿类的虚拟币认为是一种商品，不禁止公民所有，但不允许虚拟货币的“挖矿”，此产业已经被列为“淘汰产业”。

在美国，联邦政府认为比特币作为一种交换媒介，但不具有真实货币的属性，运营比特币的平台或中介纳入银行保密法、货币服务业联邦法规等的监督。也有个别州禁止虚拟货币的“挖矿”，如华盛顿州、南卡罗来纳州。关于ICO活动由美国证券交易委会员管辖，“虚拟货币”发行被认为是一种证券，符合条件的企业可以对外发行、募资。

作为办理、研究组织、领导传销活动罪的律师，梳理了一下传销犯罪以来在我国的各种表现形式，以便大家能够擦亮眼睛，预防被骗。

一、传销犯罪1.0——传销与“道具”产品

这种模式的传销犯罪流行的时代，时间要倒流至上世纪90年代。传销模式从香港引入大陆，传销从直销中脱胎而出，以销售三无、假冒伪劣产品为“道具”，或发展下线，或拉人头，或团队计酬的模式，对外经营，骗取财物。

印象中比较深的是，一瓶价值几十元的洗发头，可以销售到上千元，加入这个组织后，成为别人的下线，然后自己去发展下线，拉亲戚朋友下水，骗取他们的钱财。这种模式已经过时，在目前的市场上已经基本上消失，但是有些保健品领域仍然有个别的存在。

二、传销犯罪2.0——“传销”与成功学

上世纪末，成功学的流行过一段时间，书店里随处可见某某大师教你如何成功的方法。传销组织编造某某国家重大项目，忽悠刚毕业的大学生、失业的年轻人，集聚在不足几平方的房间里，白天上课喊“成功学”口号，每天吃青菜萝卜，十几个人打地铺住在一起，被灌输“吃得苦中苦，方为人上人”之心灵鸡汤，欺骗同学、朋友，甚至恋人来一起，掏光积蓄搞传销。

这类传销犯罪，伴随着非法拘禁罪、强奸罪、故意伤害罪等等，组织、领导传销活动罪司法解释《关于办理组织领导传销活动刑事案件适用法律若干问题的意见》将这些犯罪列为并罚，也见证了这段历史。

三、传销犯罪3.0——传销与“股权投资”、消费返利

新世纪随着改革开放的深入，国内发展进入了“快车道”，个体、公司的发展壮大，“股权投资”成为了经济上交易的热点。传销组织放弃了束缚人身自由的传销模式后，将目光对准了虚假的“股权买卖”。

笔者曾办理过几起所谓投资马来西亚某某公司“股权”传销案件，传销组织对外宣称某某公司如何赚钱，每月几乎翻番的利润，加入者成为股东之后，享有每月的分红以及发展下线的利润等等，随着国家的重点打击，这类犯罪近几年也消失殆尽。

另一种是消费返利的模式，比较出名的是云某惠，2021年广州市海珠区人民法院认定黄某等犯组织、领导传销活动罪，并作出判决，据说些案层层上报到最高人民法院，虽然是基层人民法院的判决，其实是最高人民法院的定性。

并不是所有的消费返利，都构成组织、领导传销活动罪，但云某惠的消费返利是全额返利模式，是不可持续的模式，属于庞氏骗局。

四、传销犯罪4.0——传销与“虚拟货币”

“虚拟货币”为道具的传销模式是目前最为流行的一种犯罪模式，一般来讲两种：一种是“挖矿类”的传销模式。另一种是买某某币炒外汇模式。

可以莫不夸张的说，但凡是让你去“挖矿”，分享给别人发展下线的，基本上就是组织、领导传销活动罪，无一例外；但凡让你花钱买某某币去炒外汇拉下线的，几乎也是组织、领导传销活动罪，毫无例外。这两种犯罪的案件笔者都曾经办理过。

1.挖矿类。2022年办理的GEC环保币传销案中，传销组织虚拟了一个世界环保组织，开发了一个网络平台，加入注册后送免费矿机，每天登录生产环保币，人为控制平台环保币的涨跌，制造投机的假象，刺激参与者花钱购买大功率的“矿机”去挖矿，生产电子币，对外出售赚取非法利益，同时引诱参与者发展下线，下线生产出的电子币给上线“分红”。

传销组织打着公益、慈善的幌子，给所谓平台零成本弄出来的“电子币”套上光环，人为控制电子币的涨跌，忽悠见利的人们花钱加入，购买平台的“虚拟矿机”，赚取电子币买卖的手续费，获取大量资金，最终平台的“电子币”实为空气币，无任何价值。

2.买某某币去炒外汇。此类案件，有些法院认定是组织、领导传销活动罪，有些法院认定为构成诈骗罪。笔者手头上正在办理有两起此类案件，作为组织的领导者、组织者，辩护的空间确实非常小。但是普通参与者未必构成犯罪，很多人无法判断这是假以炒外汇为名的欺诈行为。

并不是所有的虚拟货币，都值得法律保护。很多人一听虚拟货币，就想当然认为是虚拟财产，应受法律保护，这种观点是不了解虚拟货币（空气币）被利用成为一个骗局，一步步的侵害、欺诈人们的财产。

基本上“挖矿”类的虚拟货币，就是一种电子游戏行为，如同网络游戏打怪得金币一样，比如解数字题获得虚拟币，靠的是“矿机”的性能强大，而网络游戏打怪获得金币，靠的是运气与游戏角色装备的实力，实质上就是获得了平台的一个代码而已，这个代码冠名为比特币也好、某某电子币也好、游戏装备也好，并无实质上的区别。所谓中心化是指中央处理组织确认这个代码属于你，而区块链是指平台所有人确认这段代码属于你。但是属于你不代表代码有价值，有价值的货币永远是信用，能否兑现法定货币或实物商品的信用，代码的开发者与管理者有无信用，需要法律来监管的，仅仅依靠道德自律是不可能长期持续的。怪不得美国政府向比特币征税时，管理机构声称自己是网络游戏，无须纳税，最后美国政府将比特币管理组织者告上法院，并获得胜诉。

另一种ICO虚拟货币的发行，就是发行机构向社会集资行为，其实就是一种金融活动。

风靡一时的区块链概念，在一些人手中成为敛财的工具，很多投资人缺乏对区块链及虚拟货币的认识与了解，特别是一些打着各种噱头的空气币、山寨币被不法分子所利用，打着金融创新的名号，吸引不少盲目投资者的目光，制造了一个又一个的虚拟货币骗局，不仅自己陷入骗局家破人亡，而且债务缠身又引发新的犯罪。望投资者理性对待虚拟货币的高收益，天下没有免费的午餐，不能盲目跟风投资，保护好自己的财产。