建行青岛市分行以“协同联动”重塑财富管理服务新模式

　　春启新程谋转型，实干笃行探新路。建行青岛市分行锚定“财富管理转型”核心目标，秉持“以客户为中心”的服务初心，深入推进岗位协同联动机制，打破部门壁垒、整合服务资源，引领辖内支行在财富管理、私人银行等领域系统布局、创新突破。通过网点赋能、分层提级、客群深耕、信托创新四维发力，探索构建“协同化、专业化、生态化”财富管理新模式，为行业转型提供实践样本。

　　网点赋能强洞察 协同联动绘就财富服务样板

　　网点是财富管理的“前端哨点”，更是洞察需求、激活服务的“第一触点”。青岛市分行聚焦网点能力建设，推行“业务办理与需求挖掘同步推进”服务准则，要求一线员工在日常服务中保持敏锐洞察，将每一次业务交互转化为捕捉财富商机的契机。

　　服务机制上，建立“前端捕捉—快速转介—专业承接—高效落地”全流程协同链路，网点低柜客服经理发现客户资产配置意向后，第一时间联动客户经理，实现商机无缝转介；客户经理以“一对一专属服务”承接需求，通过专业答疑、方案设计传递财富管理价值。

　　近日，崂山支行工作人员为客户马总办理对公业务时，敏锐捕捉到其他行大额存单即将到期，具有资产配置、资金稳健增值的需求，依托协同机制，支行迅速启动联动响应，客户经理结合需求量身打造综合配置方案，搭配稳健理财与现金管理产品，精准契合客户核心诉求。凭借专业解读与定制化服务，快速赢得客户信任，客户当即敲定大额理财购置意向，贴心高效的服务收获客户高度认可。

　　分层提级强根基 专业梯队夯实服务底气

　　财富管理转型的核心支撑在于专业服务能力。青岛市分行紧扣“以客户为中心、为客户创造价值”核心理念，坚持实战导向，科学推进五阶递进实施节奏，分阶段、系统化推动队伍从能力培育走向产能提升，形成可复制、可推广的财富顾问队伍建设“青岛实践”。

　　与此同时，青岛市分行组织搭建“1名专职+1名后备”AB角财富顾问队伍，择优配备骨干力量；建立培训安排与积分体系，明确职责、标准与流程；召开项目启动会，对接总行、建行研修中心等资源，统一思想、压实责任，为项目落地筑牢保障。在能力跃升阶段，围绕“策略传导、客户盘点、方案制作、沙龙组织、陪谈陪访”五大核心场景，开展多轮“线上+线下”相结合培训，通过理论授课、通关演练、驻点辅导、实战带练等方式，夯实财富顾问专业基础。

　　据了解，2025年12月至2026年3月产能跃升阶段，财富顾问团队严格落实履职规定动作，将资产检视、客户盘点、产品解读等培训内容融入日常工作，切实把培训成果转化为业务实效。2026年一季度，该团队协助销售基金2.5亿元、黄金197公斤、保险6202万元、理财2.2亿元，用实绩彰显了专业队伍的服务能力。

　　客群深耕促联动 公私协同拓展财富增长新局面

　　企业家客群是财富管理转型的核心阵地。青岛市分行深化公私协同联动机制，依托总行数据赋能优势，精准切入区域优质制造业、外贸产业圈及核心客户圈，统筹辖内支行以高端私行服务为切入点，打破公私业务沟通壁垒，深度挖掘客户“家企双向金融需求”。

　　服务形式上，通过“高端客户专属沙龙、财富讲座、主题品鉴会”等活动搭建情感沟通平台，为企业家客户提供交流合作空间，打造“有温度、有特色”的服务品牌。

　　定制服务守初心 信托业务筑牢财富传承防线

　　财富管理转型，需要以创新工具满足客户多元需求。青岛市分行积极拓展保险金信托、家族信托等创新业务，为客户提供全方位财富传承解决方案。其中，保险金信托融合保险保障与信托传承双重优势，既能为客户提供终身保障，又能实现家族财富的安全传承。

　　为做好信托服务，青岛市分行组建专属“信托服务专班”，联动建信信托等专业机构，为客户提供全流程闭环服务，助力客户搭建科学完善的家族财富传承架构。针对客户的多元化需求，分行统筹辖内服务资源，提供定制化家族信托服务方案，依托建行集团全牌照优势，确保服务的专业性与合规性，为客户财富的长期稳健管理保驾护航。

　　协同赋能启新程 高质量发展再谱新篇

　　从网点的前端捕捉到团队的专业承接，从客群“公私协同”到信托“创新突破”，青岛市分行的实践印证了协同化服务的转型价值。未来，青岛市分行将持续深化岗位协同机制，完善专业培养体系，强化实战赋能，推广优秀经验，推动财富管理从“业务驱动”向“价值驱动”转型，以更扎实的举措、更务实的作风，打造财富管理转型的行业标杆。