Q某某不构成诈骗罪的辩护词 恳请贵院作出不起诉决定

作者：张春律师广东知恒(广州)律所高级合伙人、刑事副主任、专注重大疑难复杂的诈骗案辩护；

备注：本文原创，未经许可不能转载

xx市人民检察院：

Q某某涉嫌诈骗罪一案，目前在贵院审查起诉阶段，广东知恒（广州）律师事务所接受犯罪嫌疑人Q某某家属及其本人的委托，指派张春律师担任其辩护人，接受委托后，详细查阅了案件卷宗，会见了Q某某，向其了解案情结合Q某某本人向辩护人提交的证据材料认为本案是一起民事纠纷案件，不应当通过公权力手段插手民事纠纷，为维护Q某某的合法权益，发表以下辩护意见：

《起诉意见书》认定的：xxxx18年6月至xxxxxxxx年6月期间，F某某转账数次给犯罪嫌疑人Q某某用于炒外汇投资，共计转账人民币6xxxx元。xxxxxxxx年6月犯罪嫌疑人Q某某因投资失败无力偿还贷款，故将被害人F某某分四笔转账给其的x万元投资款用于偿还自身债务，并使用各种理由拒绝还款。后经查，F某某前期转给犯罪嫌疑人Q某某用于投资的钱，被其用作银行还款以及个人开支。诸多事实不清，证据不足。本案系一起委托投资合同，应当通过民事途径进行救济。

一、案件的投资细节基本事实梳理如下（关于具体投资细节较多，辩护人梳理的事实单独附后向贵院提交）

被害人F某某与犯罪嫌疑人Q某某双方是发小，好朋友，同学，双方具备金融知识，从事金融行业。xxxx18年二人商议合伙炒外汇，Q某某具有外汇经验知识，故技术入股，F某某资金入伙，赚钱了五五分，亏钱了就一起承担亏损。在委托投资外汇期间，由于急需赚大钱，F某某也抱着发财的心理，在操作过程中二人投资亏损严重。

投资期间Q某某共收到F某某的投资款xxx万元，其中xxx万元已通过微信、支付宝、银行转账等进行了归还。详细情况如下（资金流向详见辩护人提交的附件，9份资金流向说明）：

1.第一笔：xxxx18年收到8万元的投资款

xxxx18年6月，F某某分两笔转账8万元给Q某某炒外汇，xxxx18年xxx月中旬左右，Q某某转了5000元给F某某，Q某某说是赚了10000万，两人对半分。

由于当时平台操作的手续费较高，二人商议更换平台Axxx进行投资，并将该平台的金额出金并提现，xxxx18年6月22日出入金xxx万元，xxxx18年6月25日分五笔出金xxx万元，合计出金8万元进行提现。

xxxx18年9月1xxx日在新平台入金，Q某某通过其招商银行账户在xxxx18年9月1xxx日分五笔，每笔转账19348.1元转账到平台，平台的接收账号是“中国xx股份有限公司某地分行营业部（本部）”，合计在平台的这个账户投资96xxxxxx.5元。

2.第二笔：xxxx18年底收到F某某转给Q某某xxx万元的投资款

xxxx18年年底F某某的老家拆迁，其获得拆迁款，于是将xxx万元的拆迁款打给Q某某进行炒外汇。xxxx18年12月3日F某某转账4xxxxxxx万到Q某某的账户。当天Q某某就进行了投资炒外汇，资金的流向是分别在当天16：06：3xxx、16：49：11、16：56：13转给了卡号为：219xxxxxxx2的银行卡内，该卡号是外汇投资平台的账户。

3.第三笔：xxxx19年12月12日F某某转账3xxx00元给Q某某的投资款

4.第四笔：xxxxxxxx年6月F某某转账xxx万元给Q某某投资，Q某某挪用后告知了F某某，后进行归还

xxxxxxxx年6月F某某转账xxx万元给Q某某投资，由于Q某某当时急需用钱，就先将这笔款挪作他用，后来告诉了F某某，并表示会尽快还款。从xxxxxxxx年xxx月xxxx日开始，Q某某陆续归还给F某某xxx万元的款项。

在投资期间，从xxxxxxxx年xxx月xxxx日至xxxx21年12月31日期间Q某某通过微信、支付宝、银行卡共计向F某某转账12xxx216元，其中包含还给此前挪用F某某xxx0000元的钱，还有借给F某某周转还高利贷的钱。

由于账户亏损严重，F某某在某地有贷款买房，还款压力大，其老婆又怀孕，多次因为投资的事宜闹离婚，F某某当时贷款的银行就有xx家，网贷有xx家，还有微粒贷、花呗（证据补充材料卷p3）。F某某要求Q某某承担其投资外汇的亏损。双方达成协议，Q某某家拆迁了后就补偿2xx万元人民币给F某某。如果拆迁款没有下来就从xxxx24年开始还钱给F某某

xxxx22年2月16日，Q某某向F某某出具了保证书xxxx22年2月1xxx日邮寄给Q某某，内容为：“鉴于18年12月以来本人替F某某管理投资出现巨额亏损，本人负有投资不利，资金管理不利的责任。现特出保证书，等我老家拆迁款到位后，一次性补偿F某某xxxx万元人民币。保证人：Q某某360xxxxxxxx8。”

由于F某某迫切需要Q某某还款，xxxx22年多次向公安进行报案，谎称其被诈骗，办案单位在了解案情后均不受。

xxxx23年3月23日Q某某被某地市公安局某地分局传唤到深圳宝岗派出所问话。后被错误立案侦查至今。

Q某某在某地有一套房产，在xxxxxxxx年市场价值xxx余万元的房产，房产证号：（xxxx1xxx）xx县不动产第5xxxx号，可以覆盖其债务。

二、被害人F某某转给Q某某投资的钱均转到投资账户中，其中xxx万元挪作他用，也及时归还，F某某不存在被骗的情形

如前述梳理的案件事实可知，Q某某按照双方的约定将F某某的投资款投资到外汇平台。对于其中一笔即F某某在投资xxx万元后，Q某某挪作他用，也及时通过微信、支付宝平台归还xxx万余元，F某某不存在被骗的情形

辩护人认为委托合同是委托人和受托人约定，由受托人处理委托人事务的合同。民间委托理财，是指委托人将其资金、证券等资产委托给受托人，由受托人将该资产投资于期货、证券等交易市场或者通过其他金融形式进行管理，所得收益由双方按约定进行分配或者由受托人收取代理费的经济活动。F某某与Q某某对于投资的收益和亏损进行了约定。

委托理财合同具有委托合同的一般特征，均是委托他人处理事务；两者之间的不同点在于：（1）委托合同可以有偿也可以无偿，而委托理财合同是有偿合同；（2）委托合同为诺成、非要式合同，委托理财合同是实践合同，且必须订立书面的合同；（3）委托合同一般不涉及第三方，而委托理财合同中通常还存在第三方监管人；（4）委托合同将由委托人承担处理事务后果作为一般原则，而委托理财合同中双方经常约定委托人不承担因受托人的理财行为所造成的损失，即通常所称的保底条款。

本案中Q某某与F某某委托理财的意思表示真实。F某某的投资行为系其自主的投资行为，故双方应为无偿的委托合同关系。根据《民法典》第九百二十九条：“有偿的委托合同，因受托人的过错造成委托人损失的，委托人可以请求赔偿损失。无偿的委托合同，因受托人的故意或者重大过失造成委托人损失的，委托人可以请求赔偿损失。”而本案中Q某某并没有故意或重大过失，从民事角度，不应当承担赔偿责任。但是，出于人道主义，Q某某愿意补偿xxxx万元人民币给F某某。F某某还报假案谎称自己被骗试图通过刑事手段马上拿到钱款，导致办案单位作出错误的指控。

实际上，按照相关条例规定，境内个人从事外汇买卖等交易，应当按照国家外汇管理部门的规定办理批准或者备案手续。且依据《个人外汇管理办法》规定：境内个人从事外汇买卖等交易，应当通过依法取得相应业务资格的境内金融机构办理。因此，Q某某与F某某未经批准从事外汇投资交易，违反了国家法律规定，双方的合同无效。《民法典》还规定：民事法律行为无效、被撤销或者确定不发生效力后，行为人因该行为取得的财产，应当予以返还；不能返还或者没有必要返还的，应当折价补偿。有过错的一方应当赔偿对方由此所受的损失；各方都有过错的，应当各自承担相应的责任。本案中，辩护人认为，Q某某、F某某，双方具备金融投资经验，应当知道投资有风险，都有一定的过错

三、某地地区对于此类案件均以民事纠纷进行判决

辩护人通过公开的途径检索了某地地区与本案较为相似案例，三个案例中原告与被告达成口头委托理财。第一个案例中出现被告挪用原告理财款项用作偿还房贷，与本案犯罪嫌疑人的做法相似，甚至挪用的金额比本案的金额大，法院依照原告提起的诉讼按照民事纠纷处理该案件，判决被告偿还理财款项。本案应属于双方的委托理财合同纠纷，Q某某的做法非投资的正常行为，但双方的纠纷属于民事纠纷，被害人F某某应以民事纠纷起诉Q某某。

综上所述，Q某某的行为客观上没有诈骗行为，主观上没有非法占有他人财物的目的和故意，本案是一起委托投资纠纷案件，投资款项的流向清晰，双方对其投资风险的意识高于普通人。被害人F某某应当诉至法院进行民事途径解决，办案人员不应当通过公权力手段插手该起经济纠纷。上述意见，恳请贵院予以采纳，对Q某某作出不起诉的决定。

此致

某地市某地区人民检察院

辩护人：张春律师

广东知恒（广州）律师事务所

日期：xxxx24年x月日

地址：广东省天河区冼村路5号凯华国际中心xxx层

手机：188 1929 9141

附：根据卷宗材料与Q某某提供的证据辩护人对案件的详细事实梳理

Q某某与被害人F某某是发小关系，是多年的同学，朋友。被害人F某某是做基金投资金融工作，Q某某具备外汇的经验。

被害人F某某具备投资经验，其是从事金融工作，在F某某提供给办案单位其与Q某某的聊天记录中，多处说到投资的相关知识。比如在卷1p106页，F某某发给Q某某的微信聊天记录中说到：“2月暴跌，只要做多白银就赚翻了。11块多都22...今年做点股票也能赚不少啊...有钱弄点股票也好，白银好可惜呀妈的最近白银黄金多头赚翻了”还在卷1p108也，F某某给Q某某发微信说到：“18年的那个时候股票大部分是亏钱的，跌了一年。我那个时候有一点点股票亏的一塌糊涂。”此类的聊天记录，F某某多次提及，因此不存在F某某笔录里面所述的不懂外汇相关的知识。其是从事金融工作，更应当知道投资是有风险的。

（卷1p106,F某某与Q某某的聊天记录)

（卷1p108,F某某与Q某某的聊天记录)

xxxx10年Q某某在山东上大学期间学习、了解炒外汇方面的知识，并开始接触投资外汇。与F某某聊投资外汇的只是，因为其当时手头上不宽裕，没有在意该事。

xxxx19年之前Q某某的工作是投资顾问（外汇投资）,居住在某地。

xxxx18年6月份，F某某委托Q某某投资外汇，Q某某懂技术所以技术入股,并约定如果赚到钱五五分成，Q某某供述亏损的钱双方共同承担，F某某的笔录即使亏损了，也不会让损失超过投入本金的百分之十（卷1p49)

（卷1p4xxx，被害人F某某的笔录)

被害人F某某与Q某某的投资期间从xxxx18年6月一直持续到xxxxxxxx年6月份，共计转账5xxxx万元。

投资期间Q某某将投资平台的账户的账号给被害人F某某。

（卷1p55，F某某的笔录)

F某某在与Q某某的微信聊天过程中还主动提出：“等我发了提成，用我老婆的名义做个账户，我给你钱。”（卷1p105)

（卷1p105,，F某某与Q某某的聊天记录)

F某某分别转到Q某某招商银行尾号483xxx的银行卡（大部分），建设银行尾号4129的银行卡里（小部分），然后Q某某直接转到外汇账户里换成美金进行操作。

在F某某委托Q某某投资期间，Q某某还提醒过F某某：“暂时不要投了，没负债了再考虑吧！”

（证据补充材料卷p1，F某某与Q某某的聊天记录）

F某某转给Q某某58.5万元的金额如下：

第一笔xxx万元：xxxx18年6月22日F某某转xxx万元到Q某某的账户用于炒外汇投资。当天xxxx：48：41转到xxx信息科技有限公司39xxx08.66元。

第二笔xxx万元：xxxx18年6月25日F某某分五笔转账xxx000元到Q某某的账户。当天1xxx：4xxx：05转到xxx信息科技有限公司39985.68元。

xxxx23年8月22日民警走访调查xxx信息科技有限公司已搬离该地址3年，现无新地址，故暂无法查证公司的实际情况。（补侦卷p5,xx派出所出具的工作情况)

xxxx18年xxx月中旬左右，Q某某转了5000元给F某某，Q某某说是赚了xxxx314元，每人分红5000元，另外多转一万多是借给F某某周转的。

（卷1p53,F某某的笔录）

（卷2p9,Q某某的招商银行流水)

（卷2p12,Q某某的招商银行流水)

由于F某某在某地居住，在xxxx18年想要买房，当时F某某家里面有拆迁款，F某某还想继续委托Q某某进行投资外汇，双方商议，投资可以，但是先不要在某地买房，这样双发压力都会很大。F某某就将拆迁款其中的xxx万转到F某某的账户委托第三笔投资。

第三笔xxx万元：xxxx18年12月3日F某某转账4xxxxxxx万到Q某某的账户。

当天就投资炒外汇，资金的流向是分别在当天16：06：3xxx、16：49：11、16：56：13转给了卡号为：21902152110xxx2的银行卡内，这三笔一共为3xxx6623.34元。

当时F某某的投资账户有5xxx美元的信用额度，是可以直接使用的，所以Q某某美元立即将剩余的三万余元投进去，当时也比较忙。

当时Q某某的外汇账户有5xxxx美金（当天的汇率是38000元）xxxx18年5月2xxx日Q某某的投资账户给F某某的投资账户转账大概3xxx元人民币。

该笔款实际上应当算投资了xxx万元。

F某某在委托Q某某投资xxx万元后，瞒着Q某某在某地借高利贷买房。

第四笔xxx万元：xxxx18年6月25日F某某分5笔转账共计xxx000元到Q某某的账户，随后Q某某将钱转到外汇账户。

第五笔3.5万元：xxxx19年12月12日F某某转账35000元给Q某某，该笔款Q某某记不清楚往来。

Q某某在当天转给了Q某某名下的建设银行银行卡（尾号4129）2xxx元，钱到了建设银行后，在当天我转给了账号为6xxxx0036xxxx190032的账户14186.24元进行投资，转给了账号为6xxxx0036xxxx1900xxxx的账户xxx044.14元进行投资。还有一些投资款我在当天21：02：49我还了我招商银行的信用卡（尾号xxx5xxx4）贷款，还款金额是8xxx6元

将信用卡的贷款还掉之后，Q某某的信用卡又有额度了，又将钱从招商银行的信用卡（尾号：xxx5xxx4）走的账，具体日期记不清了。

第六笔xxx万元：xxxx19年10月29日F某某转账xxxx000元给Q某某是还款，该笔款是F某某找Q某某借的。

第x笔xxx万元：xxxxxxxx年6月1xxx日被害人F某某分四笔转账xxx万元到Q某某的支付宝账户：支付宝账号18928348094，昵称是“小xxx”。

关于xxx万元的的流向

1）Q某某还同事z某某的借款xxx万元，后其再出借xx万元给Q某某

由于Q某某将F某某的拆迁款xxx万元炒外汇亏空，为了尽快的赚钱回来，Q某某找其同时z某某借款xx万元用于投资。

xxxxxxxx年6月1xxx日同事z某某的借款时间到期，就先把F某某转的xx万元用于还款；Q某某的信用卡还款2xx元；主动还款花呗1xx.xxx8元，余额宝转入3xxxxx。

同事z某某在xxxxxxxx年6月19日又借xx万元给Q某某。Q某某用其投资的小账号赚的钱转了1xxxx0元给z某某作为利息，并备注“投资分红”。

2）Q某某被法院起诉，该笔款转到招行还被别人用其名字贷的款

因为Q某某被别人用其名字进行贷款，Q某某暂时无力偿还。

xxxxxxxx年5月份法院工作人员告知Q某某还不上贷款就要查封房子。

银行起诉要在xxxxxxxx年6月底还钱，不还钱要查封房子。

当时Q某某身上当时有一两万的现金。作为应急还款，想先把F某某给我的这xxx0000元钱垫进去还掉银行的欠款，后面再用投资的小账户赚钱补回来还给F某某。F某某也是知道Q某某用小账户投资的事的。根据F某某与Q某某的微信聊天记录，F某某说：“你今年就不要跟别人去要那种小账户做了，先把我们当下的账户做好。”(卷1p118)

(卷1p118,F某某与Q某某的聊天记录)

xxxxxxxx年6月29日Q某某从其支付宝账户转账59900元到62xxxxxxx的招商银行。xxxxxxxx年6月30日Q某某的银行账户被法院划扣冻结了8xxx元。

Q某某使用其他的账户进行投资xxx万的这笔款并将其他账户的投资截图发给F某某。

投资期间，被害人F某某问投资xxx万元的账号密码，想登录看看，xxxxxxxx年年底Q某某告知F某某没有将这xxx万元用于投资，而是挪作他用。

在F某某与Q某某在xxxxxxxx年xxx月30日的聊天记录中，天xxxx（系Q某某的微信）给F某某发信息：“下个月xxx万元会给你，另外在还xx万...我已经在以最快的速度填补你的窟窿了，除了我一个基本花销，赚的钱我都会还给你，如果我家拆迁了，钱我一定全额归还。”F某某回复：“不好意思啊，这两天心情太糟糕了，情绪没有调解好，想到八月份又要开始新一轮还钱就整个人奔溃了，不好意思，我自己调节好。”两人的聊天可以证实两个问题：第一，双方就xxx万元的投资款达成协议，Q某某其他的投资优先还给F某某，同时Q某某也表示老家的拆迁款下来就给F某某，F某某也认可；第二，F某某在外面有欠款，因为还款压力，不断给Q某某施压。

（卷1p10xxx,F某某与Q某某的聊天记录）

该事实在被害人F某某在xxxx23年3月23日所制作的笔录得到证实，被害人F某某陈述（卷1p48):“他说这笔钱就作为本金...没想到到了xxxxxxxx年12月份，他居然给我说之前给我发的投资账户截图都是模拟账户里面的照片...x万元的事情就是他自己承认是用于充抵他之前欠别人的债务去了。”该事实在F某某第二次笔录的时候也得到了证实。

（卷1p55，F某某的笔录)

在F某某的第三次笔录中也证实，Q某某告诉F某某当时xxx万元的这笔款用在其他地方了。F某某的笔录说：“xxxxxxxx年12月的时候，Q某某告诉我他是拿这xxx万元用于去还房屋抵押的债款了。”

在双方xxxxxxxx年9月29日的时候Q某某又给F某某发微信：“我现在只有一个期望，拆迁把钱还给你，这是最快的办法，在这之前我也不能承诺太多，只能慢慢还你。”（卷1p119)

（卷1p119,F某某与Q某某的聊天记录)

从xxxxxxxx年xxx月xxxx日至xxxx21年12月31日期间Q某某通过微信、支付宝、银行卡共计向F某某转账12xxx216元，其中包含还给此前挪用F某某xxx000元的钱，还有借给F某某周转还高利贷的钱。转账的详细如下：（辩护人也制作了转账明细，详见表格）

1.Q某某支付宝转账给F某某2xxxxxx0元

在xxxxxxxx年xxx月xxxx日至xxxx21年5月24日期间总计Q某某给F某某还款2500+500+xxxx000+1xxxx0+xxxx0+3000=2xxxxxx0元，Q某某在取保期间对其名下的详细交易明细查询还款给F某某截图如下：

2.Q某某微信转账给F某某1xxx600元

xxxxxxxx年9月30日至xxxx21年2月26日，Q某某通过微信向F某某还款共计1xxx600元（50xxx+1000+1xxx+10xxx=1xxx600），取保候审期间Q某某梳理的微信转账流水如下：

3.Q某某银行转账给F某某8xxx元

从xxxxxxxx年11月至xxxx21年12月31日，Q某某通过银行向F某某分别转账：xxx3416+15xxx-xxx000=合计8xxx6元，其中1xxx0是xxxx21年12月31Q某某给F某某交易赚回的钱，xxx3416包括xxx000，所有统计相应扣除。Q某某在取保候审期间查询的交易流水如下，侦查机关并未调取该时间段的流水信息。

F某某在xxxx23年9月11日向办案单位做笔录并提交流水进行确认，证实Q某某还之前挪用其投资还xxx万元的事宜（证据补充材料p36)：“问：那事后Q某某是否有将这x万元归还于你？答：归还了。分别是在xxxxxxxx年9月30日通过微信转账给我5000元：在xxxxxxxx年11月xxx日通过Q某某名下卡号为621xxx85xxxxx5的银行卡3xxx转账到我名下建设银行（卡号：621xxx3）xxxx000元：在xxxxxxxx年12月30日通过Q某某名下卡号为621xxx85xxx5的银行卡转账到我名下建设银行卡号：621xxx3）4xxx元。三笔金额共计xxx0916元。”虽然F某某在xxxx24年1月24日又在笔录中否认没有归还该笔款，但是此前二人客观的流水记录是可以印证该事实的。

还款后，F某某与Q某某达成协议，不追究这xxx万元，对于此前F某某投资亏损的xxx万元的金额，双方达成协议，Q某某家拆迁了后就补偿xxxx万元人民币给F某某。如果拆迁款没有下来就从xxxx24年开始还钱给F某某

在xxxxxxxx年8月31日，F某某与Q某某的聊天记录中，F某某还表示：“本金放在里边继续做吧！”Q某某说：“嗯，但我做的不多。”F某某继续回复：“加油做...”

（卷1p111,F某某与Q某某的聊天记录)

Q某某向F某某表示：“我现在的生活太难了，入不敷出，各种压力，真的太难了。”F某某在这种压力还还怂恿Q某某：“再搞点账户做做呢，拿点公司账户什么的。”

（卷1p119,F某某与Q某某的聊天记录)

在10月29日，Q某某说：“昨天已经入金一千进行考核了。F某某说：那你还不如一起入了。”

（卷1p1xxx，F某某与Q某某的聊天记录)

在双方微信达成还款协议后，双方继续通过微信沟通投资等事宜，并有多笔转账。

Q某某多次出金要转给F某某，F某某表示不要动他的账户，在10月22日，Q某某（微信名：天xxxx）给F某某发微信：“出金今天晚点会到账，到账后给你打。F某某回复：投资里面的钱不要动啊，是我自己的小账户。放着继续做好了...你明天别给我了吧，继续放进去好了，你这样反而解决不了问题。”

（卷1p133,F某某与Q某某的聊天记录）

（卷1p133,F某某与Q某某的聊天记录）

Q某某在帮F某某投资之前是没有任何债务的。xxxxxxxx年9月之前均没有债务。

为了给F某某回本，Q某某本人也借钱投资了xxx万元，也全部亏了。

其中在xxxxxxxx年12月19日Q某某向占志明陆续借款110xxx50元炒外汇期货。

在Q某某操作投资期间，F某某多次干预其投资导致巨额亏损，F某某应当负主要责任。在12月1日双方的聊天记录中，Q某某说：“九月份别人投的两万美金也是说不干预，结果每天盯着看，一遇到亏损就要找我。F某某回复：好，这次我跟你保证，我这次坚决不干预你操作...我可以给你书面承诺，如果我干预你操作，你完全可以更改密码之后我就不能再看账户。”

（卷1p164,F某某与Q某某的聊天记录)

在双方对xxx万元的投资款达成协议后，Q某某也告知模拟账户的事宜，F某某是非常清楚的。xxxxxxxx年9月份F某某与其老婆还在继续委托Q某某炒外汇，F某某用自己与老婆的身份信息开设了两个瑞士银行的投资账户，继续向Q某某施加压力。在12月1日的聊天记录中（卷1p166)，F某某还说：“以后每个月我需要3万，我老婆的账户不动，一直做，做到1万美金以上再说。”

（卷1p166)

（卷1p166)

并且F某某还一直抱着赌徒，发财的心态，要求Q某某用F某某老婆的账户3年做到10万美金。F某某说：“用我老婆的账户，3年做到10万美金，你觉得有没有可能。”

（卷1p166)

F某某在赚钱的时候没有及时出金。

（卷1p193）

F某某与其老婆的两个账户投资了一个多月后，里都多了四千多美金，F某某和他老婆就将两个账户里的钱提了出来，提到了他们自己的银行卡里，具体哪张卡，Q某某不清楚。（补侦卷p5,Q某某的笔录)

最后，由于亏损严重，加上F某某借了高利贷在某地买房，每个月的利息就是xxx万，F某某与Q某某的聊天记录显示（证据补充材料卷p2):“你这么多负债，光利息就有xx万。”F某某当时贷款的银行就有xx家，网贷有xx家，还有微粒贷、花呗（证据补充材料卷p3)。

（证据补充材料卷p3)

F某某承受不住亏损的还有债务的压力,多次逼迫Q某某给钱。Q某某在给F某某的聊天记录中有说（卷1p192)：“好，今天我们就把整个事情说清楚，你投四十万过来不就是为了多赚钱，投资之前我们说好了不要买房，亏了钱我们也没有负担，你呢？投资后不：就借四五十万高利贷付首付买房，顶不住压力了每次都催我赚钱赚快一点亏了钱就一通乱骂发泄，借高利贷买房你和你老婆商量了？你和我说过吗？你自己做事鲁莽欠考虑晓现在却把所有的问题赖给我，你的良心过得去吗？”

（卷11p192,Q某某与F某某的聊天记录)

此时，F某某的老婆怀孕，由于投资亏损，闹离婚。F某某在发给Q某某的聊天记录中说：“我老婆吵的很凶，一直闹离婚，我也快烦死了...都快生小孩了，还闹什么离婚，无非是要你拿钱。”（证据补充材料卷p31)

（证据补充材料卷p31)

通过Q某某与F某某的聊天记录，可以证实，在xxxx22年，F某某欲想通过刑事手段的方式威胁Q某某（期间多次报警，办案人员了解案情后，没有受理），并坚持要xxx万元。F某某说到：“我会跟我老婆说去撤案，但是我需要拿到保证书和借条...日期写xxxx18年12月3日...我老婆坚持要xxx万。”

（卷1p19xxx,F某某与Q某某的聊天记录)

xxxx22年2月16日，Q某某向F某某出具了保证书xxxx22年2月1xxx日邮寄给Q某某，内容为：“鉴于18年12月以来本人替F某某管理投资出现巨额亏损，本人负有投资不利，资金管理不利的责任。现特出保证书，等我老家拆迁款到位后，一次性补偿F某某xxxx万元人民币。保证人：Q某某360xxx0219891xxxx12258。”该份保证书F某某在xxxx23年3月23日在办案单位进行辨认并注明：“这是Q某某寄给我的保证书。”

（来源卷1p85)

（卷1p198,Q某某写的保证书）

（卷1p199，Q某某写的保证书，并邮寄给F某某）

F某某同意了双方和解的内容，xxxx22年3月22日F某某给Q某某发的信息还聊到：“让我相信，先打2万保证金到我老婆账户，剩下18万到了后打给我老婆账户。”

（卷1pxxxx0,F某某发给Q某某的信息)

F某某说：拆得瑶瑶无期。那我就要等个遥遥无期。Q某某向F某某表示，五年要没有拆我就每个月开始还你钱。”

（卷1pxxxx6,F某某发给Q某某的信息)

由于F某某一直急着要钱，发信息辱骂Q某某，比如：操你妈，狗杂种，傻逼，你去死吧等等之类的语言。

xxxx23年3月8日Q某某说：“算了，我明年开始还你，今年我自身难保。”

（卷1p212,F某某与Q某某的聊天记录)

《违法犯罪嫌疑人员初查工作项目表》显示，xxxx23年3月23日某地市xx派出所对Q某某案进行初查。承办民警是xx,xxx。

当天办案人员xx出现了“分身术”在相同同一天的时间对被害人F某某、犯罪嫌疑人Q某某制作笔录

xxxx23年3月23日16：30分至xxxx23年3月23日18时50分Q某某在xxxx派出所接受讯问，办案人员是xxx,xxx。

（Q某某xxxx23年3月23日的的讯问笔录，卷1p5）

在xxxx23年3月23日16时xxx分至xxxx23年3月23日1xxx时26分同样的办案人员韩加颖在相同的时间在某地市xx派出所对被害人F某某制作笔录，并注明是第一次《询问笔录》。

（卷1p46,被害人F某某的第一次笔录）

某地市公安局某地区分局在xxxx23年4月12日向招商银行发《协助查询财产通知书》调查Q某某名下账号：6xxxxxx的开户信息及流水。

F某某中国建设银行：621xxxxxx1的流水, 中国邮政银行的流水，（证据补充材料p98）中国工商银行：6xxxxxx（证据补充材料p11xxx）中国建设银行：621xxxxxxxx（证据补充材料p125）

投资的平台主要是：1）aixx（Axxx）平台网站；2）mxx平台网站；还有小部分在：1）swiss平台；2）CPT平台。均不是虚拟账户。

期间有分红：最开始分红5xxx元

期间有提现：他们还在外汇的账户里提走过一万美金。

为了给F某某回本，Q某某本人也投资了xxx万元，也全部亏了。

炒外汇亏的很快的原因是因为会加杠杆，加杠杆会把本金直接归零。

（证据补充材料卷p54)

在F某某投资期间，因为其不断的给Q某某施压，导致亏损，Q某某找人借钱帮F某某回本。借钱的事Q某某也告诉了F某某，他在发给F某某的聊天记录中久说到（卷1p191)：“接着你陆陆续续投了些，我自已也借钱去回本，诚然，我借同事，朋友的，我小舅子的，我哥的钱去投资不是百分之百为你回本，但至少有一半我18年从交行贷款xxxx万是我自己想赚钱才贷款的之后被人骗了，交行让我还钱也是去年的事，而且达成了和解，因为交行自己员工也有责任，我只要在xxxx24年还完就没事，可我到现在也没怎么还，我地没钱，我现在还在慢慢还我）小舅子那十万，我哥的十五万我这几年一分也没还。”

因此，Q某某所欠的债务也与F某某有一定的关系。双方通过支付宝聊天对此事也进行了确认。

（卷1p189)

（卷1p191)

（卷1p192)

Q某某的资产情况：

1.房产

Q某某在某地有一套房产，在xxxxxxxx年市场价值60余万元的房产，房产证号：（xxxx1xxx）某地县不动产第5xxxx号，可以覆盖其债务。

（Q某某的房产证，Q某某提供）

2.债务

Q某某目前是被限制高消费的人员，因为帮F某某炒外汇亏损，试图借钱炒外汇回本，填补F某某的资金。向其小舅子占志明10余万元的欠款。

Q某某没有潜逃：

根据F某某在xxxx23年3月23日所做的询问笔录：“xxxx19年的时候，我去广东的时候和Q某某见过一面的，之前过年回老家的时候，我们也碰过头。”（卷1p52，F某某的笔录)

（卷1p52，F某某的笔录)

【F某某向Q某某借钱】

在F某某提交给办案单位的聊天记录中，9月30日其与Q某某的聊天记录中，Q某某多次转账给F某某，Q某某提到：“我让我老婆从微粒贷贷出五千。”F某某回复：“要不是没办法我也不会急着跟你开口。”（卷1p123),证实F某某有向Q某某借款。

（卷1p123,F某某与Q某某的聊天记录)

（卷1p135,F某某与Q某某的聊天记录)