广东
大家好，今天又来更新深圳个人破产的案例了！
在以往分享的案例中，要么是夫妻一方申请破产，要么是夫妻共同申请破产，今天这个案例则完全不一样。通过这个案例，希望能给正面临债务困境，准备通过个人破产来减免债务的夫妻，带来一些帮助。
丈夫一人扛下60万债务，妻子不愿个人破产，法官怎么看？
今天的主人公李先生是一名80后，在某科技公司做操作员每月收入不到10000元。2014年，李先生与王女士2014年登记结婚，现有一个3岁的女儿。
李先生夫妻在深圳没有房产，只有一辆十年前购买的哈佛汽车，首付虽然是李先生出的，但车贷都由妻子王女士负责还贷，目前该车辆也登记在王女士名下，由王女士使用。
小孩出生后，王女士主要在家带小孩，为了维持家庭的生活开销，李先生借了大量的网贷，截止2025年，李先生负债总额达到了619136元，其中本金约45万元。
但是，按照他们的收入情况，几乎无法还清欠款，无奈之下，李先生在2025年3月向深圳中院提交了个人破产申请，希望在未来五年内分期偿还借款本金45万元，免除全部利息。
虽然李先生的负债主要是用于家庭开支，但妻子王女士虽然也背负了一些债务，却并不愿意申请共同破产，只是表示愿意共同还债。
看到这里，大家认为李先生的个人破产申请能够得到支持吗？请接着往下看。
法官认定：系夫妻共同债务，裁定夫妻实质性共同破产
李先生的个人破产申请很快获得受理，深圳中院在2025年8月指定了深圳某律所担任其破产管理人，审查期间，管理人发现李先生的债务主要是用于家庭开支，于是建议其妻子王女士也一并申请个人破产。几经考虑后，王女士也在2025年年底提交了个人破产申请。
2026年2月25日，李翔、王桂香向本院申请实质合并重整，法院随后出具裁定，将二人的个人破产申请合并审理。
通过裁定书我们可以看出，实质合并破产的原因有两点：
一是两人系夫妻关系，负债主要形成于婚姻关系存续期间，用于家庭共同生活及子女抚养等事项，具有高度关联性与不可分性。分别审理将导致程序重复、效率低下，不利于债务的整体清偿与家庭基本生活保障。
二是两人已共同梳理全部资产、负债及家庭收支情况，制定了统一的重整计划草案，实质合并审理更有利于统筹偿债资源、明确清偿顺序，确保程序合法、结果公平。
债权人不同意减免，法院强裁批准
夫妻二人破产案件的审理期间，李先生和王女士共同拿出了一份还款计划，愿意100%偿还本金，但免除全部利息。
对债权人来说，在他们夫妻二人的收入并不高的情况下，能够100%收回本金已经不错了，但是，在债权人会议上，大部分债权人以为既然走到法律程序，只要不同意降低预期，法院会逼着负债人提出更好的还款条件。
然而，虽然债权人会议表决并未通过，但管理人认为李先生夫妻已经尽到了最大努力，故向法院申请强裁。
最终，深圳中院在做出了最终裁定，批准李先生、王女士的破产重整计划并终结充值程序。
也许有人会问，债权人不同意减免和打折，个人破产也可以成功吗？答案是肯定的！
根据《深圳经济特区个人破产条例》第一百二十一条：
部分表决组未通过重整计划草案，但重整计划草案符合本条例第一百一十四条、第一百一十五条规定的，债务人或者管理人可以自表决之日起十日内，申请人民法院批准重整计划草案。
人民法院经审查认为重整计划草案符合前款规定的，应当自收到申请之日起三十日内裁定批准重整计划并终结重整程序，予以公告。
摘自《深圳经济特区个人破产条例》
上面提到，只有重整计划草案符合第第一百一十四条、第一百一十五条规定的，债务人或管理人就可以申请法院强行裁定批准，这两条主要有哪些内容呢？
核心条款就一句话：有利于债务人重整，同类债权得到公平受偿，且受偿比例不低于清算状态下的受偿比例。
就本案来说，李先生和王女士名下财产有限，若走破产清算程序受偿比例可能极低，如果个人破产无法得到批准，整个家庭包括子女教育都收到严重影响，更没有动力区偿还高额的债务。
所以，重整计划获批，无论是对债权人，还是对债务人来说，都是最好的结局。
对于这个案例，你们是怎么看的呢？如果你是李先生，会申请个人破产吗？欢迎在评论区讨论。
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